Mais bancos têm um recurso de alerta ao transferir dinheiro para contas fraudulentas

O Vietcombank acaba de testar uma funcionalidade que alerta automaticamente as contas dos destinatários sobre sinais de suspeita de fraude em transações de transferência rápida de dinheiro Napas24/7 no VCB Digibank.

Esta é uma das soluções do banco no contexto de fraudes cada vez mais sofisticadas e complexas.

Assim, quando os clientes realizam transferências bancárias pelo VCB Digibank, o sistema identifica e alerta automaticamente os clientes caso o número da conta do destinatário apresente alguma anomalia.

Especificamente, as informações do destinatário não correspondem ao Cadastro Nacional de População. A conta do destinatário consta na lista de alertas da autoridade competente. A conta do destinatário consta na lista de riscos suspeitos (transações de valor incomum, recebimento de dinheiro de múltiplas contas, etc.).

Chuyển tiền tới tài khoản nghi gian lận, lừa đảo, ngân hàng sẽ cảnh báo - Ảnh 1. — Quando um cliente transfere dinheiro, se o número da conta do destinatário apresentar algum sinal incomum, o banco o alertará sobre a suspeita.

"Por meio do sistema de alerta automático, os clientes recebem informações sobre o nível de segurança da conta do beneficiário, a partir das quais podem decidir proativamente se devem ou não prosseguir com a transação", disse um representante do Vietcombank.

Anteriormente, o BIDV foi o primeiro banco a implementar o sistema de alerta de transações suspeitas a partir de 1º de abril. Quando os clientes inserem dados na conta do destinatário, o sistema verifica e avisa se a conta consta na lista de suspeitas. Durante um mês de testes, 40.000 transações foram bloqueadas, totalizando um valor de até 160 bilhões de VND.

Um representante do BIDV avaliou que esse recurso tem auxiliado efetivamente os usuários na detecção de sinais de fraude e contribuído para a prevenção de perdas financeiras. O BIDV está coordenando com o Ministério da Segurança Pública e o Banco Central para manter o banco de dados de contas suspeitas atualizado continuamente.

O Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos do Banco Central, afirmou que o MB, o VietinBank e o Agribank serão os próximos bancos a implementar um sistema de alerta semelhante.

O Banco Central realizará uma análise preliminar após julho de 2025 e expandirá a aplicação para todo o setor. Essa agência também possui regulamentações que obrigam as instituições de crédito a enviar informações sobre contas suspeitas de fraude ao Banco Central para a execução do projeto de construção de um banco de dados de atividades suspeitas, a ser compartilhado com outras instituições de crédito.

Até o momento, o banco de dados coletou mais de 350.000 contas suspeitas e será compartilhado com instituições de crédito, seguindo o princípio de que qualquer unidade que enviar informações ao Banco Central terá suas informações compartilhadas.

Fonte: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm