Mais bancos têm recursos de alerta ao transferir dinheiro para contas fraudulentas

(NLDO) – Um banco acaba de implantar um recurso que avisa automaticamente as contas dos destinatários sobre sinais de suspeita de fraude em transações rápidas de transferência de dinheiro.

O Vietcombank acaba de testar um recurso que avisa automaticamente as contas dos destinatários sobre sinais de suspeita de fraude em transações de transferência rápida de dinheiro Napas24/7 no VCB Digibank.

Esta é uma das soluções do banco no contexto de fraudes cada vez mais sofisticadas e complexas.

Dessa forma, quando os clientes fizerem transferências de dinheiro no VCB Digibank, o sistema identificará e avisará automaticamente os clientes caso o número da conta do destinatário apresente algum sinal incomum.

Especificamente, as informações do destinatário não correspondem ao Banco de Dados Nacional da População. A conta do destinatário está na lista de advertência da autoridade competente. A conta do destinatário está na lista de riscos suspeitos (transações excepcionalmente grandes, recebimento de dinheiro de várias contas, etc.).

Quando um cliente transfere dinheiro, se o número da conta do destinatário mostrar algum sinal incomum, o banco o alertará sobre a suspeita.

"Por meio do sistema de alerta automático, os clientes recebem informações sobre o nível de segurança da conta do beneficiário, a partir das quais podem decidir proativamente se continuam a transação ou não", disse um representante do Vietcombank.

Anteriormente, o BIDV foi o primeiro banco a aplicar o sistema de alerta de transações suspeitas a partir de 1º de abril. Quando os clientes acessam a conta do destinatário, o sistema verifica e avisa se a conta está na lista de suspeitas. Durante um mês de testes, 40.000 transações foram bloqueadas, com um valor total de até 160 bilhões de VND.

Um representante do BIDV avaliou que esse recurso tem auxiliado efetivamente os usuários na detecção de sinais de fraude e contribuído para a prevenção de perdas financeiras. O BIDV está em coordenação com o Ministério da Segurança Pública e o Banco do Estado para atualizar continuamente o banco de dados de contas suspeitas.

O Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos do Banco Estatal, disse que o MB, o VietinBank e o Agribank serão os próximos bancos a implantar um sistema de alerta semelhante.

O Banco Estatal realizará uma revisão preliminar após julho de 2025 e estenderá a aplicação a todo o setor. A agência também possui regulamentações que exigem que as instituições de crédito enviem informações sobre contas suspeitas de fraude ao Banco Estatal para implementar o projeto de construção de um data warehouse suspeito para compartilhamento com as instituições de crédito.

Até o momento, o banco de dados coletou mais de 350.000 contas suspeitas e será compartilhado com instituições de crédito, de modo que qualquer unidade que envie informações ao Banco do Estado será compartilhada novamente.

Fonte: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm