A partir de 01/01/2025, as transferências não serão possíveis sem autenticação biométrica.

A partir do início de 2025, os titulares de contas bancárias que não tiverem verificado suas contas com dados biométricos não poderão realizar transações eletrônicas, como saques em dinheiro, transferências e pagamentos online com cartão.

Determinadas transações bancárias, conforme exigido pelo Banco Central do Vietnã, passarão a exigir autenticação biométrica e entrarão em vigor a partir de 1º de janeiro de 2025.

Especificamente, a Circular 17 estipula que os titulares de contas só podem levantar dinheiro ou efetuar pagamentos eletrónicos a partir das suas contas de pagamento após verificação e conferência dos seus documentos de identificação pessoal; informações biométricas emitidas pela polícia; ou através do sistema eletrónico de identificação e autenticação (VNeID).

Circular 18 Exige-se também que as transações online com cartão só possam ser concluídas após o titular do cartão ter verificado os seus dados biométricos junto do banco, instituição financeira, etc. As transações presenciais com cartão em pontos de venda a retalho (PDV) podem continuar a ser efetuadas normalmente e não exigem dados biométricos.

A tecnologia biométrica é um método de identificação e verificação de indivíduos por meio de características biológicas, como imagens faciais, impressões digitais, padrões da íris e voz. Essa tecnologia é considerada a que minimiza a possibilidade de falsificação e oferece o mais alto nível de segurança. Atualmente, a maioria dos bancos verifica os dados biométricos por meio do reconhecimento facial, visto que os dados da íris e da voz ainda não são coletados e armazenados.

No final de outubro, o vice-governador do Banco Estatal do Vietnã, Pham Tien Dung, afirmou que aproximadamente 37 milhões de clientes haviam cadastrado com sucesso seus dados biométricos. Comparado ao número total de contas individuais (180 milhões) no final de 2023, isso representa cerca de 20%. Ele observou que, após a entrada em vigor das novas regulamentações biométricas, o número de contas fraudulentas diminuiu significativamente.

Desde novembro, os bancos têm emitido notificações contínuas lembrando os clientes da importância de verificar sua identidade para evitar interrupções nas transações no próximo período. Assim, os clientes podem usar seu documento de identidade para verificar seus dados biométricos por meio do aplicativo bancário ou dirigir-se diretamente a uma agência para obter assistência. Para estrangeiros ou cidadãos vietnamitas cuja nacionalidade ainda não foi determinada, os dados biométricos são coletados presencialmente em uma agência do banco.

Um representante do Bản Việt Bank (BVBank) afirmou que o banco tem orientado seus clientes a atualizarem seus dados cadastrais para transações online desde novembro. Até o momento, a maioria dos clientes que utilizam o serviço online regularmente já se cadastrou.

Recentemente, este banco também informou e orientou os clientes a atualizarem seus dados biométricos por meio de diversos canais: SMS, Zalo, e-mail, ligações telefônicas diretas e orientações no caixa. Clientes idosos que realizam transações apenas no caixa ou em caixas eletrônicos não precisam atualizar seus dados biométricos. Ao mesmo tempo, o BVBank afirmou que tem um plano para categorizar os clientes a fim de minimizar o congestionamento nas transações à medida que a data limite de 1º de janeiro de 2025 se aproxima.

Anteriormente, a partir de 1º de julho, o Banco Estatal do Vietnã também estipulou que a verificação biométrica inicial é obrigatória para clientes que desejam transferir dinheiro online em quantias de 10 milhões de VND ou mais por vez, ou 20 milhões de VND ou mais em um único dia.

O Banco Central do Vietnã introduziu, pela primeira vez, regulamentações sobre autenticação biométrica, visando coibir a proliferação de contas bancárias fraudulentas e, consequentemente, reduzir as fraudes online. Há muito tempo, quadrilhas de fraudadores online utilizam contas e cartões fraudulentos para apagar rastros de fluxos financeiros, legitimando, assim, o uso de fundos ilícitos. Portanto, a limpeza de contas bancárias é considerada uma solução eficaz para aumentar a resistência a fraudes online.

No entanto, o vice-governador Pham Tien Dung afirmou que não existe uma solução infalível ou perfeita. A Decisão 2345 e a Circular 17 endureceram as normas para a abertura de contas bancárias em nome de pessoas físicas. Contudo, isso levou à burla das normas por meio da abertura de contas corporativas e da omissão da verificação biométrica para fins fraudulentos. Recentemente, a polícia também desmantelou uma quadrilha que contratava pessoas para abrir contas bancárias, gravava seus vídeos biométricos para verificação e, em seguida, repassava os dados para um grupo de fraudadores no Camboja.

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