A partir de 1º de setembro: Mais de 86 milhões de contas bancárias serão excluídas.

Especificamente, o Banco do Estado informou que atualmente todo o país possui cerca de 200 milhões de contas bancárias, sendo que o sistema registra apenas 113 milhões de contas pessoais e mais de 711.000 contas de organizações que ainda estão validamente ativas. Assim, há quase 86 milhões de contas que não estão mais ativas, provavelmente contas que não pertencem ao proprietário ou foram esquecidas, ou até mesmo criadas por criminosos para fins fraudulentos.

Assim, o Banco do Estado disse que apagará mais de 86 milhões de contas bancárias que não foram autenticadas por biometria e não geraram transações por um longo tempo, o que é considerado uma medida para limpar o sistema de contas bancárias, ajudando a prevenir formas comuns de fraude nos últimos tempos, como contas falsas para receber dinheiro, sacar dinheiro sem o nome do proprietário ou lavar dinheiro por meio de canais bancários eletrônicos.

Mais de 86 milhões de contas bancárias inválidas serão excluídas.

O Banco do Estado apagará mais de 86 milhões de contas bancárias que não foram autenticadas por biometria e não geraram transações por muito tempo.

Espera-se que mais de 86 milhões de contas bancárias inativas e não autenticadas biometricamente sejam excluídas a partir de 1º de setembro de 2025 para evitar fraudes.

De fato, recentemente, muitos grandes bancos comerciais, como BIDV , Vietcombank, VietinBank, Techcombank, VPBank... revisaram e bloquearam proativamente contas que apresentavam sinais de irregularidades, antes que as regulamentações fossem aplicadas simultaneamente. Esta é considerada uma medida eficaz para sanear o sistema de contas bancárias, ao mesmo tempo em que previne crimes de alta tecnologia e fraudes financeiras no ambiente digital.

Além de eliminar contas não autenticadas, as autoridades também estão reforçando as regulamentações legais para aumentar a dissuasão. Nesse sentido, o Banco Estatal está construindo um banco de dados centralizado de contas com indícios de fraude e, ao mesmo tempo, um projeto de decreto aumenta a multa por alugar ou tomar emprestado contas para um máximo de 200 milhões de VND, 4 a 5 vezes mais do que o nível atual.

As medidas de autenticação biométrica não se aplicam apenas a contas pessoais. A partir de 1º de julho de 2025, as contas empresariais também serão obrigadas a realizar a identificação biométrica de representantes legais para serem elegíveis para transações. Atualmente, cerca de 711.000 contas organizacionais, representando 55% do total, concluíram a verificação de informações de acordo com as novas regulamentações.

A verificação e a verificação de clientes são implementadas em paralelo com o Projeto 06 do Governo, com a coordenação entre o Banco do Estado e o Ministério da Segurança Pública . Em 13 de junho de 2025, todo o setor bancário contava com mais de 117 milhões de registros de clientes verificados biometricamente por meio de cartões de identificação de cidadão com chip ou VneID, atingindo quase 100% do total de contas de pagamento pessoais que geram transações em canais digitais.

Ao mesmo tempo, mais de 927.000 perfis de clientes institucionais foram verificados biometricamente, representando mais de 70% do total de contas de pagamento institucionais que geram transações em canais digitais.

Do ponto de vista jurídico, o Ministério da Segurança Pública propõe adicionar regulamentações sobre o tratamento criminal de indivíduos que alugam ou tomam empréstimos de contas bancárias para reforçar a segurança financeira em plataformas digitais.

Fonte: https://baolamdong.vn/from-1-9-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-se-bi-xoa-bo-382551.html