O VIB obteve um lucro de mais de 7,04 trilhões de VND nos primeiros nove meses do ano, um aumento de 7%, e pagou dividendos de 21% até 2025.

O Vietnam International Bank (VIB) anunciou seus resultados financeiros para os primeiros nove meses de 2025, com lucro antes de impostos superior a 7,04 trilhões de VND, um aumento de 7% em relação ao mesmo período de 2024. O crescimento do crédito e dos depósitos atingiu 15% e 11%, respectivamente. A qualidade dos ativos continuou a melhorar, a gestão segura foi mantida em um nível ideal.

A VIB anunciou seus resultados financeiros para os primeiros 9 meses do ano, com um lucro de mais de 7,04 trilhões de VND, um aumento de 7% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Crescimento positivo, mantendo um balanço patrimonial sólido e seguro.

Em 30 de setembro de 2025, o total de ativos do VIB ultrapassou VND 543 trilhões, um aumento de 10% em comparação com o início do ano. O crédito em aberto atingiu quase VND 373 trilhões, um aumento de 15% em comparação com o início do ano, com contribuições iguais de três segmentos principais de negócios: Clientes Individuais, Clientes Corporativos e Instituições Financeiras.

Os depósitos dos clientes registraram um crescimento de mais de 11%, atingindo quase 308 trilhões de VND. Notavelmente, o saldo das contas CASA e Super Yield aumentou 39% em comparação com o início do ano, demonstrando a eficácia da estratégia de otimização do fluxo de caixa ocioso. Além disso, no terceiro trimestre de 2025, o VIB lançou oficialmente uma solução combinada de contas Super Yield e cartões de pagamento com cashback Smart Card, com o objetivo de "Liderar a tendência de rentabilidade".

A dupla lucrativa VIB ajuda o dinheiro na conta a render até 9,3%.

A qualidade dos ativos continuou a melhorar significativamente no terceiro trimestre, com o índice de inadimplência caindo para 2,45%, uma redução de 0,23 ponto percentual em comparação com o final do primeiro trimestre. A carteira de empréstimos do VIB manteve uma proporção equilibrada, com mais de 73% dos empréstimos em aberto pertencentes aos segmentos de varejo e PMEs, dos quais mais de 90% dos empréstimos de varejo possuem garantia imobiliária totalmente legal, concentrada em grandes áreas urbanas. Enquanto isso, 27% da carteira de crédito para clientes corporativos e instituições financeiras concentra-se principalmente em líderes do setor em grupos empresariais com investimento estrangeiro direto, estatais e privados.

No terceiro trimestre, o banco emitiu 14% de ações bonificadas, completando o pagamento de um total de 21% de dividendos em dinheiro e ações. Os indicadores de gestão de segurança permaneceram em um nível ótimo, com o índice de adequação de capital (CAR) de Basileia II atingindo 12,4% (regulamentação: acima de 8%), o índice de empréstimos sobre depósitos (LDR) em 79% (regulamentação: abaixo de 85%), o índice de capital de curto prazo para empréstimos de médio e longo prazo em 27% (regulamentação: abaixo de 30%) e o índice de capital estável líquido (NSFR) de Basileia III em 107% (padrão de Basileia III: acima de 100%).

O lucro acumulado em 9 meses aumentou 7%, promovendo a diversificação da receita.

Ao final dos primeiros nove meses de 2025, o VIB registrou uma receita operacional total superior a VND 14,7 trilhões e um lucro antes de impostos superior a VND 7,04 trilhões, um aumento de 7% em relação ao mesmo período do ano anterior. A receita líquida de juros atingiu quase VND 11,9 trilhões, mantendo-se como o principal fator contribuinte para o crédito em todos os segmentos de clientes, em um contexto de incentivo do banco à expansão do crédito. Em resposta às diretrizes governamentais de apoio ao crédito, as taxas de juros para empréstimos do VIB foram mantidas em um nível razoável, contribuindo para a recuperação econômica . A margem líquida de juros (NIM) alcançou 3,2%, garantindo o equilíbrio entre rentabilidade e qualidade dos ativos.

A receita não proveniente de juros contribuiu positivamente, representando mais de 19% da receita operacional total, principalmente de taxas e atividades de serviços. Em 30 de setembro de 2025, os cartões de crédito do VIB ultrapassaram a marca de um milhão em circulação, com gastos totais após 9 meses atingindo mais de 104 trilhões de VND, um aumento de 15% em relação ao mesmo período.

Gráfico: Número de cartões de crédito em circulação no VIB de 2019 a 9 meses de 2025 (Unidade: milhares de cartões)

Aprimorando o ecossistema financeiro abrangente e melhorando a experiência do cliente.

Diante da tendência de clientes que buscam soluções financeiras abrangentes em vez de produtos isolados, o Vietnam International Bank (VIB) lançou oficialmente o Privilege Banking com o posicionamento "Valor não se mede apenas por ativos, mas por experiências". O Privilege Banking inaugura um ecossistema de privilégios completo, combinando benefícios financeiros, estilo de vida e serviços de alto padrão, reafirmando a posição pioneira do VIB no segmento de serviços bancários prioritários no Vietnã.

Ainda no terceiro trimestre, o VIB foi homenageado pela Visa International Card Organization com três prêmios no âmbito da Visa Vietnam Customer Conference 2025, incluindo Pioneiro Digital - Pioneiro na implementação de novas soluções digitais no Vietnã; Crescimento do Volume de Pagamentos - Banco com crescimento excepcional no volume de transações com cartão; e Inovação em Pagamentos na Cadeia de Suprimentos e Cartões Comerciais 2025 - Pioneiro em pagamentos na cadeia de suprimentos e inovação em cartões corporativos com o VIB Business Card.

Os resultados positivos nos primeiros nove meses do ano continuam a afirmar a correta orientação do VIB em aprimorar a eficiência operacional, controlar os riscos e promover a digitalização. Com uma base financeira sólida, alta qualidade de crédito e um ecossistema digital cada vez mais completo, o VIB está pronto para acelerar no quarto trimestre, continuando a criar valor sustentável para clientes, acionistas e para a economia vietnamita.

Fonte: https://baodautu.vn/vib-dat-loi-nhuan-9-thang-hon-7040-ty-dong-tang-7-chi-tra-21-co-tuc-2025-d425123.html