O capital social do VPBank ultrapassa oficialmente 79 trilhões de VND.

Almofada grossa

A decisão emitida em 14 de novembro de 2023 pelo Governador do Banco Estatal do Vietnã (SBV) autorizou oficialmente o VPBank a aumentar seu capital social de VND 67,434 bilhões para VND 79,339 bilhões.

O Conselho de Administração do VPBank anunciou anteriormente uma resolução para alterar o capital social do banco após concluir uma colocação privada de 15% de suas ações para o investidor estratégico Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) em outubro passado.

O acordo de colocação privada de 1,19 bilhão de ações do VPB para a segunda maior instituição financeira do Japão em ativos totais elevou o capital do VPBank para mais de VND 35,9 trilhões (equivalente a quase USD 1,5 bilhão) em capital de Nível 1. Com isso, o capital próprio do VPBank aumentou de VND 103,5 trilhões para aproximadamente VND 140 trilhões, ficando bem próximo do gigante Vietcombank . Essa venda de capital vem sendo implementada pelo VPBank desde 2022, em um esforço para fortalecer sua capacidade financeira de longo prazo e ajudar o banco a atingir suas metas de crescimento em sua terceira estratégia de desenvolvimento quinquenal (2022-2026).

Vốn điều lệ của VPBank chính thức vượt 79 nghìn tỉ đồng - Ảnh 1.

Segundo cálculos da agência internacional de classificação de risco Moody's, o índice de adequação de capital (CAR) do banco aumentará para quase 19% – o maior entre os bancos vietnamitas avaliados pela agência – após a transação mencionada. Esse índice também é significativamente superior ao CAR médio de 11,5% para bancos comerciais de capital aberto, conforme estipulado na Circular 41, e está próximo do limite médio de 20,87% para bancos estrangeiros no final de setembro de 2023, de acordo com dados do Banco Central do Vietnã.

Uma base de capital substancial fortalecerá significativamente a capacidade financeira do VPBank, permitindo que o banco atenda às necessidades de clientes em segmentos estratégicos, como clientes individuais e pequenas e médias empresas (PMEs). Simultaneamente, o VPBank terá capacidade financeira suficiente para atender clientes corporativos de grande porte. Além disso, espera-se que o investidor estratégico SMBC contribua para o crescimento do VPBank com sua expertise e experiência acumuladas ao longo de muitos anos em diversos mercados asiáticos.

Manter o crescimento contínuo

Com sua substancial reserva de capital e sólida base financeira, o VPBank está bem posicionado para atingir seus planos de crescimento sustentado nos próximos anos.

Segundo a VNDirect Securities, a venda de 15% do capital social do VPBank para o SMBC, que eleva seu patrimônio líquido total para quase 140 trilhões de VND, deverá expandir a base de clientes do banco para empresas de investimento estrangeiro direto, especialmente aquelas com ligações com o Japão.

"Portanto, aumentamos nossas provisões para crescimento de empréstimos para 2023, 2024 e 2025 [respectivamente] de 25%, 23% e 18% para 28%, 25% e 20%, as mais altas do setor, para refletir a sólida base de capital do banco", escreveu a VNDirect em um relatório divulgado em meados de novembro.

De fato, o crescimento do crédito do VPBank no final do terceiro trimestre aumentou mais de 22% em comparação com o início do ano, atingindo mais de 488 trilhões de VND. Desse total, o crescimento do crédito no segmento de clientes individuais aumentou 19% em comparação com o início do ano, atingindo mais de 232 trilhões de VND.

Nos primeiros nove meses do ano, o VPBank aumentou a concessão de diversos produtos de crédito com níveis de risco estáveis, gerando crescimento sustentável. No segmento de crédito imobiliário, o VPBank concentrou-se em empréstimos para segunda residência (crescimento de 25%), crédito empresarial – com foco em empréstimos para empresas familiares (crescimento de 22%) – e, no segmento de crédito pessoal, o banco manteve sua posição de liderança em volume de gastos com cartão e cartões emitidos, com saldos de cartões de crédito crescendo 19%.

O crescimento do crédito do banco é significativamente superior à média do setor, de 6,9%, no final de setembro. No entanto, essa taxa de crescimento ainda é inferior aos mais de 30% alcançados em anos anteriores. Essa desaceleração decorre da estratégia de crescimento seletivo de crédito do VPBank, que prioriza a qualidade, em linha com a evolução do mercado e da economia .

Para manter um balanço patrimonial saudável, o VPBank sustentou um crescimento estável dos depósitos no terceiro trimestre, atingindo quase 462 trilhões de VND, um aumento de quase 35% em comparação com o início do ano, superior à média do setor de 5,9%.

Notavelmente, o segmento de clientes individuais do banco registrou um impressionante aumento de 60% nos depósitos em comparação com o início do ano, graças à sua estratégia de cobertura de segmento e ao programa de "mobilização de depósitos em todo o país", além de uma gama de produtos de conta de pagamento especializados e adaptados às necessidades do usuário.

Os depósitos em conta corrente (CASA) – uma fonte de financiamento de baixo custo para os bancos – cresceram mais de 22% em relação ao ano anterior, contribuindo para elevar o índice CASA para 17% na estrutura de financiamento do VPBank.

Além de promover contas correntes e poupança (CASA), o VPBank intensificou seus esforços para acessar fontes de capital internacionais com prazos longos e custos razoáveis, a fim de otimizar os custos de capital de entrada, reduzindo assim as taxas de juros de empréstimos, canalizando capital para a economia e atendendo às necessidades de financiamento para projetos de produção, negócios, consumo e projetos verdes, bem como para a mitigação das mudanças climáticas.

De acordo com as normas do Banco Estatal do Vietnã, a relação entre financiamento de curto prazo e empréstimos de longo prazo para os bancos era de 26,6% no final de setembro, abaixo do limite mínimo exigido pela autoridade reguladora, de 34% (que será reduzido para 30% a partir de 1º de outubro de 2023).

Link da fonte