O capital social do VPBank ultrapassa oficialmente 79 trilhões de VND

Almofada grossa

A decisão emitida em 14 de novembro de 2023 pelo governador do Banco Estatal do Vietnã (SBV) permitiu oficialmente ao VPBank aumentar seu capital social de VND 67.434 bilhões para VND 79.339 bilhões.

O Conselho de Administração do VPBank anunciou anteriormente uma resolução para alterar o capital social do banco após concluir a colocação privada de 15% das ações para o investidor estratégico Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) em outubro passado.

A colocação privada de 1,19 bilhão de ações do VPB na segunda maior instituição financeira do Japão em termos de ativos totais rendeu ao VPBank mais de VND 35,9 trilhões (equivalente a quase US$ 1,5 bilhão) em capital de Nível 1. Consequentemente, o patrimônio líquido do VPBank aumentou de VND 103,5 trilhões para aproximadamente VND 140 trilhões, seguindo de perto o gigante Vietcombank . Essa atividade de venda de capital foi implementada pelo VPBank a partir de 2022, em um esforço para fortalecer a capacidade financeira de longo prazo e ajudar o banco a atingir as metas de crescimento na terceira estratégia de desenvolvimento de cinco anos (2022-2026).

O índice de adequação de capital (CAR) do banco, segundo cálculos da agência internacional de classificação de risco Moody's, aumentará para quase 19% – liderando entre os bancos vietnamitas avaliados por esta organização após a transação mencionada. Esse índice também é muito superior ao CAR médio, de acordo com a Circular 41, do setor bancário comercial de capital aberto, de 11,5%, e se aproxima do limite médio de 20,87% dos bancos estrangeiros no final de setembro de 2023, segundo dados do Banco do Estado.

Uma ampla base de capital fortalecerá significativamente a solidez financeira do VPBank, permitindo que o banco atenda a todas as necessidades de clientes em segmentos estratégicos, como pessoas físicas e pequenas e médias empresas (PMEs). Ao mesmo tempo, o VPBank terá capacidade financeira suficiente para atender clientes corporativos de grande porte. Além disso, espera-se que o investidor estratégico SMBC contribua para o crescimento do VPBank com o know-how e a experiência que o grupo acumulou ao longo de muitos anos em diversos mercados asiáticos.

Manter o crescimento contínuo

Com uma sólida reserva de capital e uma base financeira sólida, o VPBank está pronto para cumprir seus planos de crescimento contínuo nos próximos anos.

De acordo com a VNDirect Securities Company, a venda de 15% do capital social do VPBank para o SMBC, ajudando a aumentar seu patrimônio total para quase VND140 trilhões, deve expandir a base de clientes do banco para empresas de IED, especialmente aquelas relacionadas ao Japão.

"Portanto, aumentamos nossas provisões para crescimento de empréstimos para 2023, 2024 e 2025 [respectivamente] de 25, 23, 18% para 28, 25, 20%, o mais alto do setor, para refletir a forte base de capital do banco", escreveu o VNDirect em um relatório divulgado em meados de novembro.

De fato, o crescimento do crédito do VPBank no final do terceiro trimestre aumentou mais de 22% em relação ao início do ano, atingindo mais de 488 trilhões de VND. Desse total, o crescimento do crédito no segmento de clientes individuais aumentou 19% em relação ao início do ano, atingindo mais de 232 trilhões de VND.

Nos primeiros 9 meses do ano, o VPBank aumentou o desembolso de diversos produtos de crédito com níveis de risco estáveis ​​e gerou um crescimento sustentável. No segmento de crédito imobiliário, o VPBank concentrou-se em empréstimos imobiliários secundários (taxa de crescimento de 25%), empréstimos para produção e empresas, com foco em empréstimos para famílias de produção e empresas (taxa de crescimento de 22%). No segmento de crédito sem garantia, o banco manteve sua posição de liderança em termos de giro de gastos com cartão e emitiu cartões, com o saldo do cartão de crédito crescendo 19%.

O crescimento do crédito do banco é muitas vezes superior à média do setor, de 6,9%, registrada no final de setembro. No entanto, essa taxa de crescimento ainda é inferior à taxa de crescimento de mais de 30% registrada em anos anteriores. Essa desaceleração do crescimento decorre da orientação seletiva do VPBank para o crescimento do crédito, priorizando a qualidade, em linha com a evolução do mercado e da economia .

Para manter um balanço saudável, o VPBank manteve um ritmo de crescimento constante de mobilização no terceiro trimestre, atingindo quase VND462 trilhões, um aumento de quase 35% em comparação ao início do ano, 5,9% acima da média do setor.

Notavelmente, o segmento de clientes individuais do banco registrou um crescimento impressionante de 60% nos depósitos em comparação ao início do ano, graças à sua estratégia de cobertura de segmento e ao programa "mobilização para todos", além de um conjunto de produtos especializados de contas de pagamento, embalados e adaptados às necessidades do usuário.

Depósitos correntes (CASA) - uma fonte de capital de baixo custo para os bancos, que cresceu mais de 22% em relação ao início do ano, contribuindo para elevar o índice CASA para 17% na estrutura de capital mobilizado do VPBank.

Além de promover as atividades da CASA, o VPBank aumentou a exploração de fontes de capital internacionais com prazos longos e custos razoáveis ​​para otimizar os custos de capital de entrada, reduzindo assim as taxas de juros de empréstimos, trazendo capital para a economia, atendendo às necessidades de empréstimos para produção-negócios, consumo e projetos verdes, combatendo as mudanças climáticas.

A relação entre fundos de curto prazo e empréstimos de longo prazo dos bancos, de acordo com as regulamentações do SBV, era de 26,6% no final de setembro, abaixo do limite exigido pela agência reguladora de 34% (diminuindo para 30% a partir de 1º de outubro de 2023).

Link da fonte: https://thanhnien.vn/von-dieu-le-cua-vpbank-chinh-thuc-vuot-79-nghin-ti-dong-185231128190727932.htm