Aproape 4 trilioane de VND în fraude și escrocherii prin intermediul băncilor și portofelelor electronice blocate.

(NLĐO) - Sistemul Informațional Simultan pentru gestionarea, monitorizarea și prevenirea riscurilor de fraudă în operațiuni (SIMO) a procesat peste 1,1 milioane de tranzacții bancare pe termen scurt.

Cele mai recente cifre publicate de Banca de Stat a Vietnamului la sfârșitul zilei de 1 aprilie arată că, la data de 23 martie, Sistemul Informațional de Monitorizare Simultană, Management al Riscurilor și Prevenirea Fraudelor (SIMO) alertase până la 3,5 milioane de clienți.

Dintre acestea, peste 1,1 milioane de tranzacții au fost întrerupte sau anulate după primirea avertismentelor, valoarea totală a tranzacțiilor depășind 3.990 miliarde VND.

Potrivit Băncii de Stat a Vietnamului, sistemul SIMO a fost implementat în 149 de entități (inclusiv 99 de instituții de credit și 50 de organizații intermediare de plăți), cu un total de peste 688.000 de înregistrări ale conturilor de plată, portofelelor electronice, cardurilor bancare și unităților de acceptare a plăților care prezintă semne de suspiciune de fraudă, înșelăciune sau încălcări ale legii.

Nouăzeci și nouă de instituții de credit au implementat sistemul SIMO pentru clienții lor.

Sistemul permite organizațiilor membre participante să raporteze conturi suspecte atunci când sunt detectate și să partajeze informațiile cu alți membri.

Pe baza sursei centralizate de date a Sistemului SIMO, instituțiile de credit pot lua decizii de a bloca imediat tranzacțiile sau de a solicita autentificarea și identificarea contului înainte de efectuarea tranzacțiilor online, contribuind astfel la minimizarea fraudei și la protejarea securității conturilor clienților.

În timpul implementării serviciului, Banca de Stat a Vietnamului a solicitat ca unitățile să implementeze un plan de implementare sincronizat pentru serviciile de alertă pentru clienți pe toate canalele (mobile banking, internet banking, ghișee, bancomate) pentru a asigura o experiență consistentă pentru clienți.

Pe baza evaluării rezultatelor implementării, Banca de Stat a Vietnamului a declarat că, în perioada următoare, va continua să promoveze colectarea de fonduri pentru conturile de plată, portofelele electronice, cardurile bancare și unitățile de acceptare a plăților suspectate de fraudă și să modernizeze infrastructura tehnică pentru a extinde implementarea serviciului de informații privind starea suspectă pentru instituțiile de credit și intermediarii de plăți care au nevoie de acesta.

Sursă: https://nld.com.vn/chan-gan-4000-ti-dong-gian-lan-lua-dao-qua-ngan-hang-vi-dien-tu-19626040122474691.htm