Strategie inteligentă de fuziuni și achiziții a uneia dintre cele mai mari 5 bănci private cu capital social garantat

ANTD.VN - De la o bancă rurală cu un capital social de doar 400 de milioane de VND la o bancă comercială privată pe acțiuni în top 5 din sistem în ceea ce privește capitalul social,SHB a făcut un salt în scară după 30 de ani de înființare. Descoperirea spectaculoasă a capitalului SHB se datorează parțial strategiei sale extrem de inteligente și îndrăznețe de fuziuni și achiziții: este singura bancă listată la bursă care fuzionează cu o altă bancă listată, singura bancă care unește atât bănci de fuziuni și achiziții, cât și companii financiare de fuziuni și achiziții...

Fuziuni și descoperiri spectaculoase

Statisticile Băncii de Stat a Vietnamului arată că, la 30 septembrie 2023, existau 5 bănci comerciale private cu cel mai mare capital social, inclusiv: VPBank, MB,ACB , SHB, Techcombank. Printre aceste nume, SHB este singurul caz care a suferit o transformare puternică de la o bancă comercială rurală la una urbană, capitalul social crescând de zeci de mii de ori în ultimii 30 de ani.

Înființată acum 30 de ani, Banca Comercială pe Acțiuni Rurală Nhon Ai era pe atunci o bancă rurală deținută de domnul Tran Ngoc Linh, care opera în Can Tho . Schimbarea de proprietar din 2005 a dus Nhon Ai dincolo de viziunea unei bănci rurale, devenind oficial o bancă urbană și schimbându-și numele în SHB, începând să-și extindă amploarea operațiunilor în întreaga țară.

SHB își afirmă treptat poziția în sistemul bancar comercial.

Relația a început în 2005, când domnul Do Quang Hien - actualul președinte al SHB - a mers la Can Tho pentru a se întâlni cu domnul Tran Ngoc Linh. La acea vreme, multe grupuri economice au venit să discute și să contribuie cu capital la Banca Rurală Nhon Ai, dar nu au avut succes. Când l-a întâlnit pe domnul Hien, domnul Linh a simțit încrederea și a decis să pună Banca Nhon Ai în mâinile domnului Hien - un loc care este aproape ca carnea și sângele său. „ L-am ales pe domnul Do Quang Hien. În primul rând, inima domnului Hien iubește sistemul bancar. În al doilea rând, domnul Hien are o viziune și poate transforma Banca Nhon Ai într-o bancă mare. ” - a împărtășit domnul Tran Ngoc Linh.

Creșterea SHB după 18 ani de schimbare a proprietarilor este o dovadă a alegerii corecte a proprietarului Nhon Ai Bank atunci când a ales un loc în care să își pună încrederea. De la o bancă rurală cu un capital social de 400 de milioane de VND, SHB are acum un capital social de aproape 37.000 de miliarde de VND, clasându-se în top 5 bănci comerciale private pe acțiuni cu cel mai mare capital social din sistem.

Această progres puternic se datorează parțial strategiei extrem de inteligente și îndrăznețe de fuziuni și achiziții a acestei bănci.

În 2012, când procesul de restructurare bancară a intrat în faza finală, piața bancară a fost zdruncinată de fuziunea dintre două bănci listate: SHB și Habubank. Până în prezent, aceasta este încă o fuziune spectaculoasă și unică în Vietnam: fuziunea cu succes a două bănci listate la bursă. Aceasta este, de asemenea, o fuziune reușită rară între o bancă puternică și o bancă slabă, mai ales când cele două bănci au capital social și o rețea similare.

SHB a devenit o marcă foarte familiară tuturor clienților.

„Desigur, diferitele fuziuni și achiziții au propriile caracteristici, dar suntem încrezători că, până acum, fuziunea a fost un succes. Aproape tot personalul Habubank este încă atașat la SHB. Este o fuziune foarte reușită din punct de vedere al oamenilor, al impactului social și, apoi, al dezvoltării”, a declarat dna Ngo Thu Ha - Director General al SHB.

Nu doar prin fuziunea cu Habubank, SHB și-a demonstrat îndrăzneala și determinarea în strategia de fuziuni și achiziții a companiei financiare Vinaconex-Viettel, apoi a înființat compania de finanțare a consumatorilor SHBFinance. Aceste două fuziuni (care au dus la fuziunea dintre Habubank și Vinaconex-Viettel Company) au avut loc în doar 5 ani, demonstrând potențialul și determinarea SHB în extinderea scalei sale de operațiuni.

După cele două fuziuni, nu numai că a crescut capitalul social al SHB, devenind una dintre băncile comerciale private cu cel mai mare capital social din sistem, dar achiziția companiei financiare Vinaconex-Viettel de către SHB s-a dovedit a fi o investiție de tipul „un capital, patru profituri”. În 2021, SHB a semnat cu succes un contract de transfer al capitalului companiei către partenerul Krungsri (Thailanda). Conform dezvăluirilor Krungsri, această bancă a cheltuit 5,1 miliarde de baht thailandezi, echivalentul a 156 de milioane de dolari americani, sau peste 3.500 de miliarde de VND, pentru a achiziționa SHB Finance, ceea ce reprezintă de 3,5 ori capitalul social al SHBFinance.

Această tranzacție ajută SHB să atragă capital uriaș pentru a-și consolida capacitatea financiară, a extinde operațiunile comerciale și a crește capacitatea de a preveni riscurile potențiale.

SHB contribuie continuu la programul de securitate socială al țării.

Gata pentru faza de erupție

Până în prezent, SHB este, de asemenea, singura bancă care a acceptat fuziunea atât a băncilor, cât și a companiilor financiare. Cu toate acestea, privind în urmă, fuziunea ambelor bănci și companii financiare la acea vreme a reprezentat o mare provocare pentru SHB, deoarece a trebuit să se confrunte simultan cu numeroase fluctuații ale pieței, precum și cu problemele și deficiențele existente ale organizațiilor fuzionate. „SHB a trebuit să aloce o mulțime de resurse, inclusiv resurse din operațiunile de afaceri, pentru a rezolva aceste probleme”, a declarat dna Ngo Thu Ha - Director General al SHB.

SHB a avut nevoie de 10 ani atât pentru a rezolva problemele existente, cât și pentru a acumula resurse interne pentru a asigura o dezvoltare sigură și durabilă a operațiunilor sale. Până în 2021, SHB își recuperase datoriile și constituise provizioane pentru a achita toate obligațiunile VAMC și Vinashin înainte de termen.

După această perioadă de acumulare persistentă, SHB are o fundație solidă: un potențial financiar puternic, fiind una dintre băncile comerciale private pe acțiuni cu cea mai puternică rețea, atât pe plan intern, cât și internațional. Mai exact, SHB este prima bancă pe acțiuni care are sucursale atât în ​​Laos, cât și în Cambodgia, apoi a înființat bănci subsidiare în 2 țări din Indochina și a deschis un birou de reprezentare în Myanmar.

Serviciul de plată cu cardul SHB este întotdeauna de încredere și utilizat de clienți.

Aceasta este fundația pentru succes, condiția pentru ca transformarea SHB să fie mai puternică și mai cuprinzătoare acum, premisa pentru ca banca să își stabilească obiective ambițioase: până în 2027 va deveni banca numărul 1 în ceea ce privește eficiența, aplicând tehnologii moderne de vârf și fiind cea mai apreciată bancă digitală, cu o viziune până în 2035 de a deveni o bancă de retail modernă în topul regiunii și, în același timp, având planuri de extindere în continuare pe piețele din Australia, Europa și Africa.

Pentru a realiza obiectivele, SHB urmărește îndeaproape 4 piloni majori pentru o strategie de transformare puternică și cuprinzătoare pentru perioada 2022-2027: Inovație instituțională și a mecanismelor; Centrare pe client și piață; Oamenii ca subiect; Platformă tehnologică informațională și transformare digitală.

Dezvoltarea SHB a atras multă atenție nu doar pe plan intern, ci și pe piața financiară internațională. Potrivit Reuters, mulți investitori coreeni și japonezi sunt interesați de tranzacția de vânzare a 20% din acțiunile SHB către parteneri străini. Potențiala tranzacție ar putea evalua banca la 2-2,2 miliarde de dolari. Dacă tranzacția are succes și evaluarea este aprobată de toate părțile, SHB va câștiga sute de milioane de dolari.

Confruntată cu oportunitatea unei dezvoltări puternice, SHB continuă să opteze pentru pași precauți și siguri. Reprezentantul SHB a declarat că banca continuă să negocieze activ cu corporații și instituții financiare mari nu doar din Asia, ci din întreaga lume, cu scopul de a asigura beneficii maxime pentru bancă și acționari.

Criteriile SHB pentru selectarea acționarilor strategici sunt organizațiile și instituțiile financiare: în primul rând, „bine adaptate”, de aceeași dimensiune sau mai mare, cu o bună reputație și capacitate financiară; respectarea reglementărilor stricte ale Băncii de Stat; deținerea unei strategii clare de investiții străine și propriile puncte forte pentru a ne dezvolta împreună...

„ Următoarea călătorie va fi o inovație revoluționară în operațiunile comerciale, astfel încât SHB să poată crește din ce în ce mai puternică, potrivită și demnă de amploarea sa actuală. Cu toate acestea, dezvoltarea trebuie, de asemenea, împărțită în mai multe etape și implementată pas cu pas, în mod sigur și sustenabil, nu «un crap care se transformă într-un dragon» – o creștere bruscă”, au declarat liderii SHB.

La bursă, acțiunile SHB sunt întotdeauna de interes pentru investitori, deoarece banca plătește dividende în mod regulat acționarilor în fiecare an. În 2022, SHB va plăti dividende în acțiuni la o rată de 18%. Se știe că SHB este, de asemenea, una dintre primele bănci listate la bursă. În prezent, SHB se află în Topul întreprinderilor cu cel mai mare număr de acționari, cu peste 70.000 de acționari, iar acțiunile acestei bănci se află pe lista VN30 - reprezentând grupul de acțiuni ale întreprinderilor cu capitalizare mare pe piață, datorită îndeplinirii unor criterii importante privind amploarea și calitatea...

Legătură sursă: https://www.anninhthudo.vn/chien-luoc-ma-thong-minh-cua-mot-ngan-hang-tu-nhan-top-5-von-dieu-le-post563590.antd