Banca ACB vorbește despre o companie care a pierdut 95 de milioane de VND prin tranzacții cu cecuri

PotrivitACB , pe 28 februarie 2024, banca a primit o reclamație de la o companie cu sediul în orașul Ho Și Min, prin care se informa că din contul companiei fusese retrasă suma de 95.000.000 VND printr-un cec retras pe 27 februarie 2024 la ACB (Biroul de Tranzacții Hoang Dao Thuy, Hanoi).

Cu toate acestea, reprezentantul legal al companiei a confirmat că nu a semnat niciodată documente prin care să solicite ACB să emită și să plătească cecuri pentru contul companiei deschis la ACB (Biroul de Tranzacții Bui Dinh Tuy, Ho Chi Minh City). În consecință, reprezentantul companiei a solicitat ACB să ramburseze banii și să colaboreze direct cu autoritatea competentă a ACB.

Pe 1 martie, ACB a emis Scrisoarea Oficială nr. 839/CV-QTTNKH.24 pentru a trimite companiei o invitație de a participa la o întâlnire cu autoritatea competentă - reprezentantul sediului central al ACB, pe 5 martie. De asemenea, ACB a informat compania că ACB a transferat o agenție de evaluare independentă (terță parte) pentru a efectua o evaluare a ștampilei, semnăturii și scrisului de mână de pe documentele referitoare la tranzacțiile de cumpărare și plată cu cec, pe 27 februarie, la ACB (Biroul de Tranzacții Hoang Dao Thuy, Hanoi ). Cu toate acestea, pe 4 martie, reprezentantul companiei a trimis un e-mail refuzând să participe la întâlnire și solicitând ACB rambursarea înainte de 6 martie 2024.

Pe 5 martie, ACB a continuat să emită Scrisoarea Oficială nr. 874/CV-QTTNKH.24 pentru a răspunde solicitărilor companiei legate de incident. În consecință, ACB a răspuns în mod specific că termenul limită pentru soluționarea reclamațiilor clienților este de 30 de zile de la data primirii primei reclamații, în conformitate cu termenii și condițiile de utilizare a serviciilor pe care clientul le-a convenit cu ACB. În ceea ce privește cererea de rambursare, înainte de încheierea agenției independente de evaluare și a autorității competente, ACB nu are suficiente motive pentru a considera rambursarea așa cum a fost solicitată.

În aceeași zi, 5 martie, ACB a primit informații că banii au fost returnați în contul companiei de la beneficiarul cecului. Aceasta a fost o tranzacție în care beneficiarul a transferat bani direct în contul companiei de la o altă bancă, nefiind efectuată de ACB.

Pe 11 martie, ACB a trimis o a doua invitație companiei pentru a participa la o întâlnire cu autoritatea competentă - reprezentantul sediului central al ACB, pe 15 martie. Clientul a solicitat ACB să clarifice conținutul întâlnirii.

Pe 12 martie, ACB a continuat să trimită o a treia scrisoare de invitație companiei (data: 15 martie 2024, locația la sediul central al ACB) pentru ca ACB și clientul să discute și să clarifice conținutul reclamației.

ACB a declarat că, imediat după primirea reclamației clientului, banca a revizuit și verificat prompt toate înregistrările, procedurile interne și angajații legați de incident pentru a avea o bază pentru a răspunde la reclamația companiei în conformitate cu reglementările legale.

ACB a invitat clientul la sediul central al ACB pentru a lucra de două ori (până pe 11 martie) prin scrisoare de invitație, e-mail, Zalo și apel telefonic pentru a rezolva beneficiile, dar clientul a refuzat prima invitație și a solicitat clarificarea conținutului sesiunii de lucru cu a doua invitație.

De asemenea, ACB a raportat incidentul Băncii de Stat și a transferat cazul agențiilor de anchetă din Hanoi, Da Nang și Ho Chi Minh City, deoarece a găsit semne de încălcare a legii.

ACB solicită ca, în așteptarea rezultatelor agenției de investigație, clienții să nu mai furnizeze informații fără rezultatele evaluării.

ACB se angajează să fie întotdeauna transparentă în ceea ce privește informațiile și să își îndeplinească pe deplin responsabilitatea de a sprijini clienții în protejarea drepturilor lor legitime.

Sursă