Persoanele care utilizează în mod regulat portofele electronice MoMo și Zalopay trebuie să fie atente la acest aspect.

Pe 4 decembrie, într-o declarație acordată unui reporter de la ziarul Lao Dong , dl. Pham Anh Tuan, directorul Departamentului de Plăți al Băncii de Stat, a declarat că, recent, sistemul de avertizare privind conturile frauduloase (SIMO) din industria bancară a contribuit la prevenirea tranzacțiilor suspecte în valoare de mii de miliarde de dong.

Mai exact, conform ultimelor date de până la sfârșitul lunii noiembrie, sistemul SIMO avea peste 658.000 de clienți care au suspendat/anulat tranzacțiile după ce au primit avertismente, cu o valoare totală a tranzacțiilor de peste 2.500 de miliarde VND.

SIMO este un sistem informatic care susține gestionarea, monitorizarea și prevenirea riscurilor de fraudă în activitățile de plată, construit, operat și administrat de Banca de Stat.

Sistemul permite băncilor și furnizorilor de servicii intermediare de plăți să raporteze și să actualizeze informații despre conturi/portofele electronice care prezintă semne de suspiciune de fraudă, falsificare sau încălcare a legii.

Potrivit domnului Pham Anh Tuan, nu doar băncile comerciale, ci și utilizatorii portofelelor electronice primesc avertismente despre conturile suspectate de fraudă și înșelătorie atunci când intermediarii de plăți implementează și ei această funcție.

Aplicația de plată Zalopay a anunțat că tocmai a coordonat cu Corporația Națională de Plăți din Vietnam (NAPAS) și Banca de Stat pentru a testa o funcție de avertizare cu privire la conturile care primesc bani și care prezintă semne de suspiciune de fraudă sau escrocherie.

Funcția de avertizare va fi testată pentru tranzacțiile de transfer de bani pe Zalopay, inclusiv transferurile de bani în portofele electronice și transferurile de bani interbancare Napas 24/7; aceasta va fi operată pe baza sistemului de evaluare a fraudelor Zalopay și a informațiilor furnizate de SIMO.

Con số bất ngờ từ hệ thống cảnh báo tài khoản ngân hàng gian lận, lừa đảo - Ảnh 1. — Utilizatorii Zalopay vor primi avertismente despre conturile suspectate de fraudă atunci când transferă bani

„Când utilizatorii transferă bani prin intermediul aplicației Zalopay, sistemul va verifica contul destinatarului și va trimite o avertizare pe interfața de transfer de bani dacă detectează unul dintre cele trei grupuri de semne de risc suspecte. Combinarea datelor interne și a datelor de la SIMO ajută Zalopay să își îmbunătățească capacitatea de a detecta din timp și de a proteja utilizatorii în timpul tranzacțiilor” - a declarat un reprezentant Zalopay.

Superaplicația MoMo implementează, de asemenea, două noi funcții de securitate, aplicând inteligență artificială (IA) și feedback din partea comunității. Scopul acestor funcții este de a crea un „scut dublu”, ajutând peste 30 de milioane de clienți să prevină proactiv riscurile atunci când efectuează tranzacții online.

Odată cu noua funcționalitate, imediat ce utilizatorul introduce numărul contului beneficiarului în etapa de transfer bancar, sistemul MoMo va analiza imediat datele și va afișa un avertisment privind fiabilitatea. Rezultatele sunt afișate cu verde pentru conturile care nu au înregistrat riscuri, cu galben pentru conturile cu riscuri potențiale și cu roșu pentru conturile cu semne de fraudă.

„Aceste avertismente nu se bazează doar pe lista conturilor suspecte de la agențiile statului competente, ci și pe date care reflectă comunitatea de utilizatori MoMo și pe un model de inteligență artificială care detectează comportamente neobișnuite. Acest lucru îi ajută pe clienți să aibă mai multe informații de luat în considerare înainte de a face clic pe butonul de transfer de bani”, a declarat un reprezentant MoMo.