Ce transferuri de bani trebuie raportate?

Conform noilor reglementări, tranzacțiile de transfer de bani în valoare de 1.000 USD sau mai mult, cu organizații participante situate în afara Vietnamului, trebuie raportate autorităților.

Circulara nr. 27/2025/TT-NHNN a Băncii de Stat care ghidează implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor este construită pe baza preluării prevederilor Circularei nr. 09/2023/TT-NHNN și a modificării și completării unui număr de articole pentru a elimina obstacolele din procesul de gestionare; în același timp, asigurând angajamentul Guvernului de a preveni și combate spălarea banilor, finanțarea terorismului și finanțarea proliferării armelor de distrugere în masă.

Multe reglementări noi privind combaterea spălării banilor - Fotografie ilustrativă.

În special, circulara prevede în mod clar criteriile și metodele de evaluare a riscurilor de spălare a banilor pentru entitățile raportoare; procesul de gestionare a riscurilor de spălare a banilor și clasificarea clienților în funcție de nivelul de risc de spălare a banilor; reglementările interne privind combaterea spălării banilor; regimul de raportare pentru tranzacțiile de mare valoare; regimul de raportare pentru tranzacțiile suspecte; tranzacțiile de transfer electronic de bani...

Entitatea raportoare este responsabilă pentru colectarea informațiilor și raportarea către Departamentul de Combatere a Spălării Banilor utilizând date electronice atunci când efectuează tranzacții de transfer de bani în următoarele cazuri: Tranzacții de transfer de bani în care organizațiile care participă la tranzacție sunt situate pe plan intern, cu o valoare de 500 de milioane VND sau echivalentul în valută străină; tranzacții de transfer de bani în care organizațiile care participă în afara teritoriului Vietnamului au o valoare de 1.000 USD sau mai mult...

Valoarea și documentele necesare a fi prezentate la vamă la punctul de frontieră pentru transportul de metale prețioase (cu excepția aurului) și pietre prețioase este de 400 de milioane VND. În mod similar, valoarea instrumentelor de transfer este, de asemenea, de 400 de milioane VND.

Valoarea valutei străine în numerar, a dongilor vietnamezi în numerar și a aurului trebuie declarată la vamă, la punctul de frontieră, la ieșirea sau intrarea în țară, conform reglementărilor actuale ale Băncii de Stat privind transportul de valută străină în numerar, dong vietnamez în numerar și aurului la ieșirea sau intrarea în țară.

Circulara 27 intră în vigoare de la 1 noiembrie 2025. Cu toate acestea, pentru a se asigura că entitățile raportoare au suficient timp de pregătire, entitățile raportoare vor continua să implementeze reglementări interne și proceduri de gestionare a riscurilor conform reglementărilor actuale până la 31 decembrie 2025.

Începând cu 1 ianuarie 2026, entitățile raportoare sunt responsabile pentru finalizarea ajustării și actualizării reglementărilor interne și a proceselor de gestionare a riscurilor pentru a asigura respectarea deplină a prevederilor prezentei Circulare și pentru construirea unui sistem informatic adecvat pentru raportarea prin date electronice și trebuie să dispună de un sistem software pentru scanarea și filtrarea în funcție de listele negre, listele de avertizare și listele de persoane cu influență politică , conform prescripțiilor.

Sursă: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-nao-tien-phai-bao-cao-716850.html