Începând cu 1 noiembrie 2025, transferurile de bani în valoare de 500 de milioane de VND sau mai mult trebuie raportate Departamentului pentru Combaterea Spălării Banilor.

Aceasta este o reglementare din Circulara 27/2025/TT-NHNN din 15 septembrie 2025 a Băncii de Stat, care ghidează implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor.

Fotografie ilustrativă. Sursa: INT

Prezenta Circulară prevede criterii și metode de evaluare a riscurilor de spălare a banilor pentru entitățile raportoare; procesul de gestionare a riscurilor de spălare a banilor și clasificarea clienților în funcție de nivelul de risc de spălare a banilor; reglementările interne privind combaterea spălării banilor; regimul de raportare pentru tranzacțiile de valoare mare care trebuie raportate; regimul de raportare pentru tranzacțiile suspecte; tranzacțiile de transfer electronic de bani; regimul de raportare pentru tranzacțiile de transfer electronic de bani; formularele și termenele limită pentru raportarea datelor electronice; nivelurile de valoare și documentele care trebuie prezentate la vama de frontieră la transportul de valută străină în numerar, dong vietnamez în numerar, instrumente de transfer, metale prețioase și pietre prețioase care depășesc nivelul prescris.

În consecință, articolul 9 din Circulară prevede regimul de raportare către Departamentul pentru Combaterea Spălării Banilor a tranzacțiilor de transfer electronic de bani utilizând date electronice, inclusiv:

Tranzacții interne de transfer electronic de bani: Tranzacții cu o valoare de 500 de milioane VND sau mai mult sau în valută străină de valoare echivalentă, în cazul în care toate instituțiile financiare care participă la tranzacțiile de transfer electronic de bani se află în Vietnam.

Tranzacții internaționale de transfer electronic de bani: Tranzacții de transfer electronic de bani în care cel puțin o instituție financiară participantă este situată în afara Vietnamului și este efectuată în țări și teritorii din afara Vietnamului, cu o valoare de 1.000 USD sau mai mult sau echivalentul în alte valute străine.

În cazul în care entitatea raportoare este o instituție financiară intermediară într-o tranzacție de transfer electronic de bani, aceasta nu este obligată să facă raportul menționat mai sus.

Sursă: https://daibieunhandan.vn/from-1-11-2025-transfer-money-from-500-trieu-dong-or-len-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-10393946.html