Prevenirea criminalității în sectorul bancar

ghid-poliție-bănci(1).jpg — Ofițerii de poliție și soldații orașului îi îndrumă pe angajații Băncii Comerciale Militare pe Acțiuni pentru a actualiza informațiile despre trucurile de fraudă conexe din spațiul cibernetic.

Trucuri sofisticate și diverse

Conform statisticilor, în primele 9 luni ale anului 2025, Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie a primit și gestionat 48 de denunțuri și rapoarte de infracțiuni, dintre care 17 cazuri au fost inițiate pentru investigare, toate legate de tranzacții bancare. Potrivit locotenent-colonelului Trinh Hong Thai, șef adjunct al Departamentului de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie, metodele și trucurile infractorilor sunt din ce în ce mai sofisticate, cum ar fi uzurparea identității agențiilor de aplicare a legii pentru a păcăli oamenii să furnizeze informații despre cont; crearea de site-uri web, aplicații și mesaje false de brand bancar; atacuri malware, șantaj; utilizarea inteligenței artificiale, Deepfake pentru a ocoli autentificarea biometrică; răspândirea de știri false, zvonuri de „faliment bancar”, „retrageri în masă” pentru a provoca confuzie publică...

Dl. Dinh Van Minh, director adjunct al sucursalei MB Bank Hai Phong , a informat că, din feedback-ul primit de la clienți, majoritatea oamenilor cad în capcana dificultăților sau a incapacității de a identifica escrocheriile, urmărind scenariile care sunt atrase, ceea ce duce la scurgeri de informații personale sau la deteriorarea dispozitivelor clienților atunci când sunt infectate cu cod rău intenționat. De acolo, infractorii preiau controlul, furnizează proactiv informații despre carduri, efectuează transferuri de bani și plăți în funcție de scenariile care sunt atrași... Mai periculos este faptul că formele de escrocherii și atacuri se schimbă frecvent și sunt diverse, ceea ce face dificilă nu numai controlul proactiv pentru clienți, ci și pentru bănci.

În mod similar, sistemul VietinBank a înregistrat numeroase cazuri de clienți păcăliți să transfere bani, deși au fost emise avertismente, însă acest lucru a fost încă dificil de detectat din cauza unor trucuri profesionale și sofisticate. Între timp, situația scurgerilor de informații personale și a cumpărării și vânzării de conturi bancare este frecventă pe rețelele de socializare și pe piața „underground”. Mulți subiecți profită de lipsa de cunoștințe a oamenilor pentru a cumpăra, închiria conturi și a le utiliza în scopuri ilegale, provocând daune clienților și putând cauza probleme de securitate și ordine.

Realitatea menționată mai sus arată că, în contextul unei transformări digitale puternice, criminalitatea de înaltă tehnologie devine o provocare de securitate netradițională, afectând direct sistemele financiar-bancare, economia și viața oamenilor.

Poliția orașului menține un sistem de alarmă permanent la bănci.

Consolidarea coordonării prevenirii

Conform analizei, în prezent există aproximativ 40 de bănci cu sucursale care operează în orașul Hai Phong, dintre care peste 80% sunt bănci comerciale pe acțiuni, restul fiind bănci de stat, 100% bănci cu investiții străine. Odată cu dezvoltarea puternică a revoluției 4.0, operațiunile băncilor din Vietnam în general și din Hai Phong în special, bazate pe platforme digitale și electronice, au înregistrat un progres semnificativ, numărul de conturi deschise de persoane fizice și organizații crescând dramatic, mai ales după pandemia de COVID-19. Cu toate acestea, această creștere remarcabilă are și potențialul pentru infracțiuni de înaltă tehnologie care vizează un număr mare de clienți și bănci, în special băncile comerciale, care reprezintă un număr mare în sistemul bancar actual.

Consolidându-și sistemul de apărare, Banca Comercială Militară pe Acțiuni MBBank a implementat proactiv și eficient „setul de soluții de aplicații AI pentru protejarea tranzacțiilor clienților”. Setul de soluții implementate operează pe mai multe niveluri de protecție, cu un model de detectare timpurie pentru a preveni și combate riscurile de fraudă. Drept urmare, în ultimul timp, sistemul AI al băncii a contribuit la protejarea a sute de miliarde de VND în fiecare an împotriva atacurilor frauduloase. În plus, AI are și capacitatea de a se actualiza automat și de a se adapta la noile tendințe de fraudă prin analiza big data, lucru pe care metodele tradiționale de analiză nu îl pot face. Conform statisticilor inițiale, suma totală de bani protejată pentru clienți prin setul de soluții menționat mai sus este de până la zeci de miliarde/lună, reducând numărul de cazuri de fraudă cu peste 85% față de perioada anterioară implementării.

Potrivit dnei Ngo Thi Kim Phuong, directoare adjunctă a sucursalei Hai Phong a băncii Kien Long, banca actualizează periodic avertismentele urgente de securitate pe canalele oficiale, cum ar fi site-ul web, aplicația de mobil banking și pagina de fani verificată, concentrându-se pe noile trucuri și metode oferite de Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenirea Criminalității de Înaltă Tehnologie pentru a ajuta clienții și angajații băncii să identifice și să prevină rapid infracțiunile.

La conferința privind consolidarea prevenirii și controlului criminalității în sectorul bancar, organizată de Poliția Orășenească la mijlocul lunii octombrie 2025, locotenent-colonelul Vu Xuan Bao, șeful Departamentului de Securitate Cibernetică și Prevenire și Control al Criminalității de Înaltă Tehnologie, a subliniat: „Asigurarea securității cibernetice și prevenirea criminalității de înaltă tehnologie în sectorul bancar nu reprezintă doar o sarcină profesională, ci și o responsabilitate comună în protejarea securității economice naționale”. El a afirmat că Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenire și Control al Criminalității de Înaltă Tehnologie va continua să însoțească instituțiile de credit, să consolideze mecanismele de coordonare, să partajeze informații, să îmbunătățească capacitatea de răspuns și să contribuie la menținerea securității financiare, a ordinii sociale și a încrederii oamenilor în sistemul bancar.

Comentariu (0)