Prevenirea criminalității în sectorul bancar

Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie (Poliția orașului Hai Phong) a colaborat cu băncile pentru a consolida măsurile, creând mai multe straturi de „firewall-uri” pentru a preveni și combate criminalitatea în sectorul bancar.

Ofițerii de poliție și soldații forțelor de poliție ale orașului au instruit angajații Băncii Comerciale Militare pe Acțiuni să actualizeze informațiile privind schemele de fraudă online relevante.

Tactici sofisticate și diverse

Conform statisticilor, în primele nouă luni ale anului 2025, Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie a primit și procesat 48 de rapoarte și denunțuri de infracțiuni, dintre care 17 cazuri au fost urmărite penal și investigate, toate legate de tranzacții bancare. Potrivit locotenent-colonelului Trinh Hong Thai, șef adjunct al Departamentului de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie, metodele și tacticile infractorilor devin din ce în ce mai sofisticate, cum ar fi uzurparea identității agențiilor de aplicare a legii pentru a păcăli oamenii să furnizeze informații despre conturi; crearea de site-uri web, aplicații și mesaje false care uzurpă identitatea mărcilor bancare; lansarea de atacuri malware și extorcare; utilizarea inteligenței artificiale și a Deepfake pentru a ocoli autentificarea biometrică; și răspândirea de știri false și zvonuri despre „falimentul băncilor” sau „retrageri în masă” pentru a provoca panică publică.

Potrivit domnului Dinh Van Minh, director adjunct al sucursalei Hai Phong a Băncii MB, pe baza feedback-ului primit de la clienți, majoritatea oamenilor cad pradă unor escrocherii dificil sau imposibil de identificat. Urmărirea scenariilor prezentate duce la scurgerea de informații personale sau la insecuritatea dispozitivelor clienților din cauza infecțiilor cu programe malware. De acolo, actorii rău intenționați preiau controlul, furnizează proactiv informații despre carduri și efectuează transferuri de bani și plăți conform scenariilor prezentate. Mai periculos este faptul că formele de fraudă și atacuri se schimbă și se diversifică constant, ceea ce face dificilă nu numai pentru clienți, ci și pentru bănci controlul proactiv al situației.

În mod similar, sistemul VietinBank a înregistrat numeroase cazuri de clienți înșelați să transfere bani și, în ciuda avertismentelor, aceste escrocherii rămân dificil de detectat din cauza metodelor profesionale și sofisticate. Între timp, scurgerea de informații personale și cumpărarea și vânzarea de conturi bancare sunt răspândite pe rețelele de socializare și pe piața „underground”. Multe persoane exploatează lipsa de cunoștințe a oamenilor pentru a cumpăra, închiria sau împrumuta conturi în scopuri ilegale, provocând pierderi clienților și reprezentând o potențială amenințare la adresa securității și ordinii publice.

Faptele de mai sus arată că, în contextul unei transformări digitale puternice, criminalitatea de înaltă tehnologie devine o provocare de securitate netradițională, cu impact direct asupra sistemelor financiare și bancare, a economiei și a vieții oamenilor.

Poliția orașului menține un sistem de alarmă eficient cu băncile.

Consolidarea coordonării în prevenție

Conform unei analize, în orașul Hai Phong există în prezent aproximativ 40 de bănci cu sucursale care operează, dintre care peste 80% sunt bănci comerciale pe acțiuni, restul fiind bănci de stat și bănci cu investiții străine 100%. Odată cu dezvoltarea puternică a revoluției 4.0, operațiunile bancare din Vietnam în general și din Hai Phong în special, bazate pe platforme digitale și electronice, au cunoscut un progres semnificativ, cu o creștere dramatică a numărului de conturi deschise de persoane fizice și organizații și a numărului de tranzacții online, în special după pandemia de COVID-19. Cu toate acestea, această creștere remarcabilă reprezintă și o amenințare potențială a criminalității de înaltă tehnologie care vizează numărul imens de clienți și bănci, în special bănci comerciale, care constituie majoritatea sistemului bancar actual.

Consolidându-și sistemul de apărare, Banca Comercială Militară pe Acțiuni (MBBank) a implementat proactiv și eficient „soluția bazată pe inteligență artificială pentru protejarea tranzacțiilor clienților”. Această soluție oferă mai multe niveluri de protecție cu un model de detectare timpurie pentru a preveni și combate riscurile de fraudă. Drept urmare, sistemul de inteligență artificială al băncii a contribuit la protejarea a sute de miliarde de VND anual de atacurile frauduloase. În plus, inteligența artificială se poate actualiza și adapta automat la noile tendințe de fraudă prin analiza big data, lucru pe care metodele tradiționale de analiză nu îl pot realiza. Statisticile inițiale arată că suma totală protejată pentru clienții care utilizează această soluție ajunge la zeci de miliarde de VND pe lună, reducând semnificativ numărul de cazuri de fraudă a clienților cu peste 85% față de perioada de dinainte de implementare.

Potrivit dnei Ngo Thi Kim Phuong, directoarea adjunctă a sucursalei Hai Phong a Băncii Kien Long, banca actualizează periodic alertele de securitate urgente pe canalele oficiale, cum ar fi site-ul web, aplicația de mobil banking și pagina de fani verificată, concentrându-se pe noile trucuri și tactici oferite de Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie pentru a ajuta clienții și angajații băncii să le identifice și să le prevină din timp.

La conferința privind consolidarea prevenirii și controlului criminalității în sectorul bancar, organizată de Poliția Orășenească la mijlocul lunii octombrie 2025, locotenent-colonelul Vu Xuan Bao, șeful Departamentului de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie, a subliniat: „Asigurarea securității cibernetice și prevenirea criminalității de înaltă tehnologie în sectorul bancar nu reprezintă doar o sarcină profesională, ci și o responsabilitate comună în protejarea securității economice naționale.” El a afirmat că Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie va continua să colaboreze cu instituțiile de credit, să consolideze mecanismele de coordonare, să partajeze informații și să sporească capacitățile de răspuns, contribuind la menținerea stabilității securității financiare, a ordinii sociale și a încrederii publicului în sistemul bancar.

LE OANH

Sursă: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html