Ștergeți peste 86 de milioane de conturi bancare începând cu 1 septembrie

(Baothanhhoa.vn) - Peste 86 de milioane de conturi bancare fără autentificare biometrică sau „înghețate” pentru o perioadă lungă de timp vor fi șterse începând cu 1 septembrie pentru a preveni frauda și fraudele digitale.

Ștergeți peste 86 de milioane de conturi bancare începând cu 1 septembrie.

Conform Băncii de Stat a Vietnamului (SBV), țara are în prezent aproximativ 200 de milioane de conturi bancare. Cu toate acestea, după implementarea cerinței de autentificare biometrică, sistemul a înregistrat doar 113 milioane de conturi personale și peste 711.000 de conturi organizaționale active. Ștergerea conturilor bancare care nu au fost autentificate și nu au generat tranzacții pentru o perioadă lungă de timp va ajuta la curățarea sistemului de conturi bancare, contribuind la prevenirea formelor comune de fraudă din ultima vreme, cum ar fi conturile false pentru a primi bani, retragerea de bani fără numele proprietarului sau spălarea de bani prin canale bancare electronice. Verificarea și verificarea clienților este implementată în prezent în paralel cu Proiectul 06 al Guvernului, cu coordonarea dintre SBV și Ministerul Securității Publice .

Se așteaptă ca băncile comerciale să șteargă peste 86 de milioane dintre aceste conturi începând cu 1 septembrie 2025. De fapt, unele bănci mari, precum BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank... au blocat sau închis proactiv conturi care prezintă semne de risc.

Banca de Stat a Vietnamului construiește în prezent o bază de date comună a conturilor cu semne de fraudă pentru a monitoriza și a avertiza asupra tranzacțiilor neobișnuite. Banca de Stat a Vietnamului a elaborat un decret pentru a înlocui Decretul 88/2029 privind sancțiunile administrative în sectorul bancar și monetar, cu amenzi administrative majorate de 4-5 ori față de nivelul actual (până la 200 de milioane de VND pentru actul de leasing sau împrumut de conturi).

Ministerul Securității Publice a propus, de asemenea, urmărirea penală a persoanelor care închiriază sau împrumută conturi bancare.

Pentru conturile corporative, există în prezent aproximativ 711.000 de conturi, reprezentând 55% din conturile bancare ale organizației, care au fost verificate cu informațiile biometrice ale reprezentantului legal. Începând cu 1 iulie, conturile corporative trebuie să fie, de asemenea, autentificate biometric pentru a efectua tranzacții.

Conform VTV

Sursă: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm