Заключительная статья: Предотвращение риска криптовалютных преступлений с помощью правовой базы

Несмотря на то, что виртуальная валюта во Вьетнаме развивается довольно быстро, она до сих пор не получила признания, поэтому многие незаконные транзакции не были вовремя взяты под контроль.

Кроме того, нетрадиционная природа виртуальной валюты также затрудняет властям отслеживание преступников, поскольку сервер, управляющий виртуальной валютой, находится за рубежом. Поэтому правительство , министерства и ведомства в срочном порядке внедряют управление виртуальной валютой на основе прозрачной правовой базы для предотвращения риска совершения преступлений.

Последствия виртуальной валюты

Виртуальная валюта пока не признана вьетнамским законодательством, но на самом деле она оказала огромное влияние на общество. Вьетнам входит в число 6 крупнейших рынков в мире по использованию криптовалютных услуг и криптоактивов.

По оценкам, более 20 миллионов вьетнамцев владеют криптовалютными активами. Общая стоимость криптоактивов, находящихся во владении вьетнамцев в 2022, 2023 и 2024 годах, составляет 100, 120 и 105 миллиардов долларов США соответственно, и в основном они торгуются через международные биржи, такие как: Binance, OKX, Gate.io...

На Форуме по стимулированию инноваций для Вьетнама в новую эпоху, организованном Binance (крупнейшей криптовалютной биржей) в сотрудничестве с рядом организаций в конце 2024 года в Ханое , прозвучала примечательная информация со ссылкой на отчет Chainalysis (американской компании, специализирующейся на анализе виртуальных валют), в котором говорилось, что объем криптоактивов, поступающих во Вьетнам, составил 120 миллиардов долларов США (по состоянию на июль 2023 года). Эта сумма в 3–4 раза превышает приток прямых иностранных инвестиций во Вьетнам и увеличивается на 20% по сравнению с периодом 2021–2022 годов (около 100 млрд долларов США).

Благодаря большому количеству людей, владеющих виртуальной валютой, Вьетнам стал плодородной «землей» для преступников, занимающихся виртуальной валютой. Растущее число случаев, связанных с виртуальной валютой, показывает, что влияние виртуальной валюты на жизнь становится все более распространенным, и сообщество проявляет к этому большой интерес.

На самом деле было зафиксировано множество случаев транснациональной торговли наркотиками с использованием виртуальной валюты в качестве средства платежа. В частности, были зафиксированы случаи использования криптовалюты (биткоинов) для оплаты незаконных операций по поставке наркотиков во Вьетнам. Типичным случаем является незаконная перевозка 157 тюбиков зубной пасты, содержащих 11,5 кг экстази и синтетических наркотиков, из Франции во Вьетнам воздушным транспортом, обнаруженная 16 марта 2023 года в аэропорту Таншоннят (г. Хошимин ). Кроме того, виртуальная валюта также способствует росту преступлений, связанных с отмыванием денег и коррупцией... из-за своих уникальных свойств.

Согласно некоторым исследованиям правоохранительных органов, виртуальная валюта — это тип цифрового актива, которым можно торговать через границы благодаря современным технологическим платформам. В отличие от традиционных денег виртуальные деньги не выпускаются и не управляются каким-либо центральным банком или финансовым учреждением. Вместо этого он работает в Интернете по одноранговой модели, позволяя осуществлять транзакции напрямую между пользователями без необходимости участия стороннего посредника.

Децентрализация и высокий уровень безопасности затрудняют контроль виртуальных валют. В частности, пользователи могут совершать транзакции без предоставления личной информации или открытия банковского счета, что создает множество проблем при мониторинге и управлении этим типом активов.

На рынке существуют сотни виртуальных валют, включая потенциальные виртуальные валюты, такие как биткоин, выпущенный Сатоши Накамото в 2009 году. Биткоин — это особый товар. Люди, желающие владеть биткоинами, могут купить их за реальные деньги и ждать возможности получить прибыль. Они также могут использовать его для совершения транзакций, аналогичных считыванию банковской карты.

Однако не все страны признают виртуальную валюту. Китай запретил биткоин, поскольку он несет в себе множество рисков. В России также строго запрещено использование биткоинов и других цифровых валют. Во Вьетнаме Государственный банк принял документ, запрещающий кредитным организациям использовать биткоин и другие подобные виртуальные валюты в качестве валюты или средства платежа.

Хотя инвестирование в виртуальную валюту и ее использование запрещено и не защищено законом, во Вьетнаме закон не предусматривает конкретных санкций для субъектов, использующих эти криптовалюты.

Будет выпущено пилотное постановление, которое будет применяться по всей стране.

По сути, все дела и иски, касающиеся виртуальной валюты во Вьетнаме, являются «поддельными» виртуальными валютами, а не законными виртуальными валютами, признанными на международном уровне. Эти субъекты часто выдают себя за настоящие виртуальные валюты, создают веб-сайты/приложения о виртуальных валютах собственного производства, чтобы обмануть людей с помощью замаскированной модели «понцци», которая подразумевает взятие денег у более поздних людей для оплаты более ранним людям или внутреннюю покупку и продажу виртуальных валют, а в определенный момент они приводят к сбою веб-сайта/приложения и исчезают.

Учитывая сложную природу виртуальной валюты, некоторые должностные лица, непосредственно расследующие преступления, связанные с виртуальной валютой, утверждают: Характеристики преступлений, связанных с виртуальной валютой, отличаются от традиционных преступлений, поскольку они в высшей степени анонимны и безопасны; KYC (знай своего клиента) контролируется зарубежными криптовалютными биржами. Криптовалюты позволяют пользователям торговать без указания имени, без регистрации банковского счета или взаимодействия с третьей стороной, поэтому их сложно обнаружить с помощью традиционных мер разведки и расследования.

Анонимность и безопасность криптовалют делают их популярными и используются в незаконной деятельности. Сегодня преступники часто «перемещают» деньги, полученные в результате совершения преступлений, «зигзагами», чтобы замести следы и помешать расследованиям. Они часто используют даркнет для торговли виртуальной валютой и считают его эффективным инструментом для легализации незаконных денег или перевода незаконных денег за границу.

Ситуация с преступностью в сфере криптовалют по данным анализа компании Chainalysis. Фото: ПВ

Таким образом, государственное управление виртуальной валютой должно потребовать от подразделений, которые покупают, продают, торгуют и предоставляют услуги виртуальной валюты, разместить серверы во Вьетнаме для управления KYC, это жизненно важный вопрос в управлении виртуальной валютой.

В ответ на практические требования 6 марта 2025 года премьер-министр издал Уведомление № 81/TB-VPCP, завершающее заседание Постоянного комитета правительства по совершенствованию правовой базы для управления и обработки виртуальных активов, виртуальных валют, криптоактивов и криптовалют. Согласно объявлению, это срочная мера, которую необходимо реализовать в ближайшее время.

Правительство поручило Министерству финансов в срочном порядке взять на себя руководство и тесно взаимодействовать с соответствующими министерствами и ведомствами в целях разработки досье для представления правительству для выпуска пилотной резолюции для общенационального применения, содействия исследованиям и разработкам новых технологий, поощрения инноваций во Вьетнаме, тем самым способствуя экономическому росту в соответствии с общей тенденцией в мире и практическими условиями Вьетнама.

Совсем недавно, 3 апреля 2025 года, премьер-министр подписал официальный депеш № 29/CD-TTg, в котором потребовал от министерств, ведомств и местных органов власти усилить профилактику и пресечение деятельности, связанной с использованием высоких технологий в киберпространстве для мошеннического присвоения имущества.

Рынок виртуальных валют во Вьетнаме, как и во всем мире, растет очень быстрыми темпами и представляет собой потенциальную возможность заработка. Однако инвесторам следует быть бдительными, обладать знаниями, способностью оценивать и аналитическими навыками, чтобы знать, в какой виртуальной валюте участвовать и в какую инвестировать, когда участвовать и когда выводить капитал, чтобы избежать риска «потерять все» в виртуальных финансовых транзакциях, которые в настоящее время ослепляют многих людей.

Источник: https://hanoimoi.vn/bai-cuoi-chan-nguy-co-toi-pham-ve-tien-ao-bang-khung-phap-ly-698525.html