Предотвратите мошенничество с «черными кредитами» через приложения

Хитрости директора компании Good Voice

Полиция и районные управления города Хошимин постоянно усиливают меры по расследованию и пресечению деятельности ряда компаний и предприятий, которые «замаскированы» и предоставляют кредиты под «непомерные» проценты многим фигурантам и подозреваемым в вымогательстве, связанном с «черным кредитованием» и взысканием долгов. Полиция также координирует действия с городскими департаментами, филиалами и организациями для реализации плана пропаганды и мобилизации населения для участия в демонтаже и уничтожении товаров, реклама которых нарушает правила, по всему городу.

29 мая 11 обвиняемых, директоров и сотрудников трёх компаний, предоставляющих займы через мобильные приложения, были привлечены к ответственности и временно задержаны полицией города Хошимин для расследования и пресечения вымогательства имущества. Среди них: Нгуен Мань Хай (30 лет, проживает в провинции Кханьхоа ) – директор компании по взысканию долгов Tieng Noi Hay; Ву Нгок Минь Кхань (28 лет, проживает в провинции Кханьхоа) – руководитель группы; Нгуен Тхи Туй Ван (28 лет, проживает в 7-м районе); Тран Тхи Май (27 лет, проживает в городе Тхудык) – менеджер около 21 приложения для займов. Кроме того, приложениями для онлайн-займов управляют сотрудники компаний Golden Company и Bamboo Company...

Привлечь к ответственности и задержать Нгуена Мань Хай, директора компании по взысканию долгов Тиенг Ной Хай.

Ранее, в ходе работы по осмыслению ситуации в киберпространстве и информационных источниках, предоставленных массами, было обнаружено, что существует множество реклам об онлайн-приложениях для займов, не требующих ипотеки, не требующих подачи заявки на займ..., которые воздействуют на психологию людей, например: быстрая выплата, быстрые процедуры, не нужно подтверждать доход... с простыми способами установки, нужно просто работать с телефоном, чтобы загрузить приложения и установить их в соответствии с инструкциями, не зная, что для того, чтобы занять деньги, вы должны разрешить приложению для займа получать доступ к контактам вашего телефона, личным фотографиям и собирать информацию о пользователе...

Метод кредитования, используемый субъектами «чёрного кредитования», заключается в том, чтобы выплачивать только краткосрочные кредиты в течение 7–10 дней под высокие проценты (замаскированные под взимание платы за обслуживание...). Если заёмщик не платит вовремя, сотрудники банка звонят или отправляют SMS с напоминанием о необходимости погасить долг.

В случае, если заемщик не платит или прекращает связь, сотрудники воспользуются списком контактов, чтобы позвонить родственникам и друзьям и напомнить заемщику, что «если вы берете в долг, вы должны платить», чтобы не беспокоить родственников и друзей.

Обзвонив заёмщиков, их родственников и друзей с целью взыскания задолженности по непогашенным кредитам, сотрудники совершают телефонные звонки, ругаются, угрожают и отправляют сообщения с нецензурной бранью и оскорблениями, делают личные фотографии и совмещают их с непристойными и обнажёнными фотографиями для отправки родственникам и семье... с целью заставить их выплатить долг заёмщикам, чтобы те чувствовали себя спокойно, а не подвергались проклятиям или беспокойству. Кроме того, группы лиц сами или нанимают людей для разбрасывания краски и грязных веществ, нанося ущерб имуществу людей и нарушая безопасность и порядок в городе.

Полицейское управление города Хошимин поручило Управлению уголовной полиции создать специальный следственный проект, применить профессиональные меры в координации с Управлением уголовной полиции, профессиональными отделами Министерства общественной безопасности , полицией города Кантхо, проверить и собрать документы, а также выявить более 32 приложений для онлайн-займов, использующих сложные методы и уловки для взыскания долгов.

Согласно результатам предварительного расследования, Нгуен Мань Хай является директором компании Tieng Noi Hay, которая руководит и управляет кредитованием через приложения, взысканием задолженностей (владелец — гражданин Китая, который и управляет ею, нанял Нгуен Мань Хай для управления ею).

Полиция провела обыск в доме Као Тхи Сюань Хыонг, главного бухгалтера Sofi Solutions LLC.

Согласно результатам предварительного расследования, Нгуен Мань Хай является директором компании Tieng Noi Hay, которая руководит и управляет кредитованием через приложения, взысканием задолженностей (владелец — гражданин Китая, который и управляет ею, нанял Нгуен Мань Хай для управления ею).

Каждый участник ежедневно получает около 10 досье просроченных заёмщиков для взыскания задолженности и выплаты от 50 000 донгов за первые три досье и 50 000 донгов за каждое последующее досье. Сбор задолженности будет рассчитываться на основе целевого показателя эффективности (KPI), и при достижении KPI компания выплатит вознаграждение в размере от 3 до 3,5 миллионов донгов.

Чтобы взыскать долг, Хай предоставил членам группы номера телефонов, SIM-карты и текстовые сообщения с таким содержанием: «Вы, животные, быстро лайте на (имя клиента) и (номер телефона родителя), чтобы заплатить (сумма денег)... Вы, ребята, продолжаете воровать у меня деньги, и я не могу успокоиться...», чтобы они использовали их для угроз заемщикам и их родственникам.

Приходится совершать 300 и более звонков в день

Полиция также определила, что Тран Ти Май (сотрудник Golden Company) управляет в общей сложности около 21 приложениями кредитования (некоторые из которых: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash), и управляет всеми сотрудниками этих приложений. Каждый день сотрудники будут проходить инструктаж о том, как собирать деньги, и будут получать оплату в виде бонусов и надбавок за ответственность. Полиция определила, что каждое приложение кредитования создаст группу в социальных сетях для управления и разделения уровней от S0 (новые сотрудники) до S1 (сборщики долгов от 1 до 7 дней), S2 (сборщики долгов от 8 до 30 дней).

Между тем, двое субъектов, Дам Чи Хао и Чау Кха Нги, работали коллекторами в Golden Company с июня 2022 года. Хао и Нги признались, что Хао был принят в компанию для работы в группе по работе с задолженностями, просроченными менее чем на 7 дней, включая 3 группы, с использованием приложений: Goldway, Dodong, Fixloan, в то время как Нги был введен в группу по работе с напоминаниями о долгах и использовал приложения Find[1]ong, Fullcash системы Golden Company, которой управляет Тран Ти Май.

Тран Тхи Тхань Хыонг (родилась в 1995 году в провинции Донгтхап) — коллектор компании Bamboo Finance Company (представительство расположено по адресу: улица Нгуен Трай, 86, район Кай Кхе, район Нинь Киеу, город Кантхо). Компания Bamboo использует такие приложения, как Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan и Key, для выдачи займов клиентам.

Кроме того, полиция также идентифицировала обвиняемых Нгуен Тхи Кам Хонг как сотрудников приложений Tu Do и Doc Lap; Тран Тан Тиен работал коллектором задолженностей для китайских кредитных приложений, включая Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango, Vila. В 2022 году Тиен собирал долги для приложений Mango и Vila; Нгуен Ванг Тунг был руководителем группы по взысканию задолженностей, а Нгуен Тхань Тунг был коллектором задолженностей для приложений NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Ванг и Тунг работали под руководством и управлением китайца.

Полиция провела обыск в доме и на рабочем месте Чан Дуна, руководителя операционной деятельности Sofi Solutions LLC.

Согласно результатам расследования, вышеупомянутые приложения для кредитования обычно имеют 3 уровня при взыскании задолженности. Уровень 1, уровень 2 – это отправка текстовых сообщений, звонки заёмщикам и их родственникам с угрозами и запугиванием, а уровень 3 – террор родственников путём копирования и вставки изображений заёмщиков или их родственников в информацию об уклонении от уплаты долга, свиданиях, работе проститутками и конфиденциальных изображениях, публикуемых в социальных сетях, отправляемых в Zalo клиентам, их родственникам и друзьям через список контактов клиента.

Кредитные приложения будут состоять из множества отделов, таких как оценка кредитов, управление системой, напоминания о долгах и их взыскание, взыскание долгов и управление отделом продаж. Сотрудники отдела напоминаний о долгах и взыскания долгов утверждают, что их единственная задача — звонить клиентам и напоминать им о необходимости своевременно погасить задолженность. Если клиент не платит, они отправляют сообщения с проклятиями и угрозами, а также передают кредитное досье клиента в отдел взыскания долгов, где тот будет угрожать ему более серьёзно, например, публикуя фотографии и коллажи на Facebook и Zalo. Цель этого отдела — совершать не менее 300 звонков в день.

В случае неэффективности взыскания задолженности кредитные приложения продают долг подставным юридическим фирмам, компаниям по торговле долгами, финансовым компаниям... для продолжения взыскания задолженности с помощью телефонных звонков террористов, угроз родственникам, клеветнических фотографий, размещаемых в социальных сетях, с целью опорочить и снизить репутацию заемщика и его родственников...

Аналогичным образом 28 мая полиция Хошимина также предъявила обвинения девяти директорам, руководителям департаментов, начальникам отделов и руководителям групп компаний Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited и Sofi Solutions Company Limited за преступление «Предоставление кредитов под высокие процентные ставки в гражданско-правовых сделках».

В ходе расследования полиция Хошимина установила, что эти компании «скрывались» под видом ломбардов и финансовых консалтинговых служб, занимаясь ростовщичеством через веб-сайты tamo.vn и findo.vn.

Это нелегальные онлайн-сайты потребительского кредитования, запрограммированные заранее, с серверами данных, расположенными за рубежом и управляемыми из-за рубежа. Кредитованием во Вьетнаме занимаются компании Sofi Solutions, Digital Credit и Fincap.

При необходимости получения кредита клиентам достаточно зайти на сайт или в приложение на телефоне, заполнить персональные данные, и заявка на кредит будет автоматически обработана системой без необходимости прямого контакта с сотрудником кредитора.

С апреля 2019 года по апрель 2023 года через два вышеуказанных веб-сайта компании Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited и Sofi Solutions Company Limited выдали более 2 миллионов кредитов на общую сумму более 6 072 млрд донгов, незаконно получив прибыль в размере более 4 123,4 млрд донгов, при этом самая низкая процентная ставка составила 153,2%, а самая высокая — 1 289,67%, что в 7–64 раза превышает самую высокую процентную ставку, предусмотренную Гражданским кодексом...

Из этих проектов следует, что ситуация с ростовщичеством через приложения или замаскированные веб-сайты по-прежнему остаётся крайне сложной, с множеством изощрённых вариаций, вызывая сильное недовольство у населения и подрывая безопасность и порядок. В то же время власти продемонстрировали решимость усилить борьбу и пресечение преступлений, связанных с «чёрным кредитованием» через приложения, незаконным взысканием долгов под видом финансовых консалтинговых компаний, юридических консалтинговых компаний...

Полиция Хошимина призвала жителей быть более бдительными. Если вам нужен капитал для бизнеса, следует обращаться в банки и финансовые учреждения, имеющие государственную лицензию, чтобы воспользоваться льготными условиями и выгодными процентными ставками. Кроме того, не следует занимать деньги через нелегальные приложения, чтобы избежать утечки информации, телефонных контактов, личных фотографий, а также преследований со стороны преступников, обливания краской или грязью, что может негативно сказаться на вас и ваших семьях. Кроме того, личные данные клиентов могут быть проданы мошенникам или использоваться для незаконной деятельности.

После почти месяца реализации плана по запуску пропаганды и мобилизации людей для участия в демонтаже и уничтожении незаконной рекламной продукции по всему городу полиция Хошимина обнаружила и проверила сотни телефонных номеров, связанных с финансовой кредитной деятельностью, в отношении 50 подозреваемых, возбудила 3 ​​уголовных дела, 17 обвиняемых по преступлениям, связанным с «черным кредитованием», и вынесла административные наказания по 43 случаям незаконной рекламы.

По данным газеты «Народная полиция» null

Ссылка на источник: https://baolaocai.vn/chong-tin-dung-den-lua-dao-qua-app-post369503.html