Предотвращение мошенничества с «черными кредитами» через приложения

Проделки директора компании Good Voice

Полиция и районы города Хошимин постоянно усиливают меры по расследованию и борьбе с рядом компаний и предприятий, которые «замаскированы» и ссужают деньги под «непомерные» процентные ставки многим субъектам и подозреваемым в вымогательстве, связанном с «черным кредитом» и взысканием долгов. Полиция также координировала действия с департаментами, филиалами и организациями города для развертывания плана по запуску пропаганды и мобилизации людей для участия в удалении и ликвидации продуктов, которые рекламируются с нарушением правил по всему городу.

29 мая 11 обвиняемых, директоров и сотрудников 3 кредитных компаний через приложения, были привлечены к ответственности и временно задержаны Управлением уголовной полиции города Хошимин для расследования и рассмотрения акта вымогательства имущества. Среди них Нгуен Мань Хай (30 лет, проживает в провинции Кханьхоа ) - директор компании по взысканию долгов Tieng Noi Hay; Ву Нгок Минь Кхань (28 лет, проживает в провинции Кханьхоа) - руководитель группы; Нгуен Тхи Туй Ван (28 лет, проживает в районе 7); Тран Тхи Май (27 лет, проживает в городе Тху Дук) - менеджер около 21 кредитного приложения. Кроме того, есть также сотрудники Golden Company, Bamboo Company..., управляющие приложениями онлайн-кредитования.

Предотвращение мошенничества с «черным кредитом» через приложения фото 1

Привлечь к ответственности и арестовать Нгуена Мань Хай, директора компании по взысканию долгов Тиенг Ной Хай.

Ранее, в ходе работы по осмыслению ситуации в киберпространстве и источников информации, предоставленных массами, было обнаружено, что существует множество рекламы об онлайн-приложениях для кредитования, не требующих ипотеки, не требующих подачи заявки на кредит..., которые затрагивали психологию людей, например: быстрая выплата, быстрые процедуры, не нужно подтверждать доход... с простым методом установки, нужно просто управлять телефоном, чтобы загрузить приложения и установить их в соответствии с инструкциями, не зная, что для того, чтобы занять деньги, приложению для кредитования должен быть разрешен доступ к контактам телефона, личным фотографиям и сбору информации о пользователе...

Метод кредитования субъектов «черного кредита» заключается в том, чтобы выплачивать только краткосрочные суммы в течение 7–10 дней с высокими процентными ставками (замаскированными под сбор платы за обслуживание...). Если заемщик не платит вовремя, сотрудники будут звонить и отправлять сообщения, чтобы напомнить ему о необходимости выплатить долг.

В случае, если заемщик не платит или прекращает связь, сотрудники используют список контактов, чтобы позвонить родственникам и друзьям и напомнить заемщику, что «если вы заняли деньги, вы должны их вернуть», чтобы не беспокоить родственников и друзей.

После звонков заемщикам и их родственникам и друзьям с целью взыскания долгов по невыплаченным кредитам сотрудники будут звонить по телефону, ругаться, угрожать и отправлять сообщения с вульгарными и оскорбительными словами, делать личные фотографии и объединять их с непристойными и обнаженными фотографиями для отправки родственникам и семье... чтобы заставить их заплатить от имени заемщиков, чтобы они были спокойны, а не ругались или беспокоились. Кроме того, группы субъектов будут напрямую или нанимать людей, чтобы они бросали краску и грязные вещества, нанося ущерб имуществу людей и нарушая безопасность и порядок в городе.

Полицейское управление города Хошимин поручило Управлению уголовной полиции создать специальный следственный проект, применить профессиональные меры в координации с Управлением уголовной полиции, профессиональными отделами Министерства общественной безопасности , полицией города Кантхо, проверить и собрать документы, а также выявить более 32 приложений для онлайн-кредитования, использующих сложные методы и уловки для взыскания долгов.

Согласно результатам предварительного расследования, Нгуен Мань Хай является директором компании Tieng Noi Hay, которая руководит и управляет кредитованием через приложения, взысканием задолженностей (владелец — гражданин Китая, который управляет компанией и нанял Нгуена Мань Хай для управления ею).

Предотвращение мошенничества с «черным кредитом» через приложения фото 2

Полиция провела обыск в доме Као Тхи Суан Хуонг, главного бухгалтера компании Sofi Solutions Company Limited.

Каждый день каждый член получает около 10 файлов просроченных заемщиков для взыскания долгов и выплат от 50 000 донгов/первые 3 файла и 50 000 донгов за каждый последующий файл урегулирования. Взыскание долгов будет рассчитываться по целевому показателю (называемому KPI) и будет вознаграждено компанией от 3 до 3,5 миллионов донгов при достижении KPI.

Для взыскания долга Хай предоставил членам группировки телефоны, SIM-карты и текстовые сообщения с таким содержанием: «Звери, быстро лайте на собаку (имя клиента) и (номер телефона отца и матери), чтобы они заплатили долг (сумма)... Вы, ребята, продолжаете воровать у меня деньги, я не могу покоиться с миром...», чтобы они использовали их для угроз заемщикам и их родственникам.

Необходимо совершать 300 или более звонков в день

Полиция также установила, что Тран Ти Май (сотрудник Golden Company) управлял в общей сложности около 21 приложениями для кредитования (некоторые из которых: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash) и управлял всеми сотрудниками этих приложений. Каждый день сотрудники будут проходить инструктаж о том, как собирать деньги, и будут получать бонусы и надбавки за ответственность. Полиция установила, что каждое приложение для кредитования создаст группу в социальных сетях для управления и разделения уровней от S0 (новые сотрудники) до S1 (сборщики долгов от 1 до 7 дней), S2 (сборщики долгов от 8 до 30 дней).

Между тем, двое субъектов Дам Чи Хао и Чау Кха Нги работают коллекторами в Golden Company с июня 2022 года. Хао и Нги признались, что Хао был принят в компанию для работы в группе по работе с просроченной задолженностью менее 7 дней, включая 3 группы, с использованием приложений: Goldway, Dodong, Fixloan, в то время как Нги был представлен для работы в отделе по взысканию задолженностей и использовал приложения Find[1]ong, Fullcash системы Golden Company, которой управляет Тран Ти Май.

Tran Thi Thanh Huong (родился в 1995 году в провинции Донг Тхап) — коллектор задолженностей в Bamboo Finance Company (с представительством по адресу 86 Nguyen Trai Street, Cai Khe Ward, Ninh Kieu District, Can Tho City). Bamboo Company использует следующие приложения: Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan, Key для выдачи кредитов клиентам.

Кроме того, полицейское управление также идентифицировало обвиняемых Нгуен Тхи Кам Хонг как сотрудников приложений Tu Do и Doc Lap; Тран Тан Тиен работал сборщиком долгов для китайских кредитных приложений, включая Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango, Vila. В 2022 году Тиен собирал долги для приложений Mango и Vila; Нгуен Ванг Тунг был руководителем группы по взысканию долгов, а Нгуен Тхань Тунг был сборщиком долгов для приложений NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Ванг и Тунг работали под руководством и управлением китайца.

Предотвращение мошенничества с «черным кредитом» через приложения фото 3

Полиция провела обыск в доме и на рабочем месте Чана Дуна, руководителя операций компании Sofi Solutions LLC.

Согласно результатам расследования, вышеуказанные кредитные приложения обычно имеют 3 уровня при взыскании долга. От уровня 1, уровня 2 - отправка текстовых сообщений, звонков заемщикам, их родственникам с целью угроз, запугивания духа заемщика до уровня 3 - терроризация родственников путем вырезания и вставки изображений заемщика или родственников заемщика в информацию об уклонении от уплаты долга, походе к алтарю, работе проституткой и деликатных изображений... размещенных в социальных сетях, отправленных в Zalo клиентов и родственников, друзей клиентов через список контактов клиента.

Кредитные приложения будут иметь много отделов, таких как оценка кредита, управление системой, напоминание о долге и его взыскание, управление персоналом по взысканию долгов и продажи долгов. Те, кто работает в отделе напоминания о долге и взыскании долгов, сказали, что их единственная задача — звонить клиентам, чтобы напомнить им о необходимости вовремя выплатить свои долги. Если они не платят, они будут отправлять сообщения с проклятиями, угрозами, передавать кредитное досье клиента в отдел взыскания долгов и будут угрожать им более серьезно, например, размещать фотографии и коллажи на Facebook и Zalo. Этот отдел поставил себе цель совершать 300 звонков или более в день.

В случае неэффективности взыскания задолженности кредитные приложения продадут долг юридическим фирмам, компаниям по торговле долгами, финансовым компаниям... для продолжения взыскания задолженности с помощью телефонных звонков террористов, угроз родственникам и клеветнических фотографий, размещенных в социальных сетях, с целью опорочить и унизить репутацию заемщика и его родственников...

Аналогичным образом 28 мая полиция Хошимина также предъявила обвинения 9 директорам, руководителям департаментов, начальникам отделов и руководителям групп компаний Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited и Sofi Solutions Company Limited за преступление «Кредитование под высокие процентные ставки в гражданско-правовых сделках».

В ходе расследования полиция Хошимина установила, что эти компании «скрывались» под видом ломбардов и финансовых консалтинговых служб, выдавая кредиты под высокие проценты через сайты tamo.vn и findo.vn.

Это нелегальные онлайн-сайты потребительского кредитования, предварительно запрограммированные, с серверами данных, расположенными за границей и управляемыми из-за границы. Компании Sofi Solutions, Digital Credit и Fincap ведут кредитную деятельность во Вьетнаме.

При возникновении потребности в кредите клиентам достаточно зайти на сайт или в приложение на телефоне, заполнить персональные данные, и заявка на кредит будет автоматически обработана системой, без необходимости прямого обращения к сотрудникам кредитора.

С апреля 2019 года по апрель 2023 года через два вышеуказанных веб-сайта компании Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited и Sofi Solutions Company Limited выдали более 2 миллионов кредитов на общую сумму более 6 072 млрд донгов, незаконно получив прибыль в размере более 4 123,4 млрд донгов, при этом самая низкая процентная ставка составила 153,2%, а самая высокая — 1 289,67%, что в 7–64 раза превышает самую высокую процентную ставку, предусмотренную Гражданским кодексом...

Из этих проектов видно, что ситуация с кредитованием под высокие проценты через приложения или замаскированные веб-сайты по-прежнему очень сложная, со множеством изощренных вариаций, вызывающих сильное недовольство среди людей, влияющих на ситуацию с безопасностью и порядком. В то же время власти также продемонстрировали свою решимость в усилении борьбы и пресечении преступлений, связанных с «черным кредитованием» через приложения, незаконным взысканием долгов под видом финансовых консалтинговых компаний, юридических консалтинговых компаний...

Полиция города Хошимин предупредила людей быть бдительными, когда им нужен капитал для бизнеса, они должны обращаться в банки и финансовые учреждения, имеющие государственную лицензию, чтобы пользоваться льготными политиками и подходящими процентными ставками. Кроме того, люди не должны занимать деньги через незаконные приложения, чтобы избежать утечки их информации, телефонных контактов, личных фотографий и преследований со стороны преступников, обливания их краской и грязными веществами, что повлияет на них и их семьи. И клиенты могут продать свою личную информацию мошенникам или заняться незаконной деятельностью.

Спустя почти месяц реализации плана по началу пропаганды и мобилизации людей для участия в демонтаже и уничтожении незаконной рекламной продукции по всему городу полиция Хошимина обнаружила и проверила сотни телефонных номеров, связанных с деятельностью по финансовому кредитованию с участием 50 подозреваемых, возбудила 3 дела, привлекла к ответственности 17 обвиняемых за преступления, связанные с «черным кредитованием», и наложила административные санкции на 43 случая незаконной рекламы.

По данным газеты «Народная полиция» null

Ссылка на источник