Денежный перевод от 10 миллионов и более, кто должен проходить биометрическую аутентификацию?

Биометрическая аутентификация для денежных переводов на сумму от 10 миллионов донгов с 1 июля 2024 года, но не распространяется на все транзакции.

Когда требуется биометрическая аутентификация?

Согласно решению № 2345/QD-NHNN от 18 декабря 2023 года управляющего Государственного банка Вьетнама (SBV) о внедрении решений по обеспечению безопасности при онлайн-платежах и платежах по банковским картам, с 1 июля 2024 года все операции по переводу денег на сумму 10 миллионов донгов и более должны проходить биометрическую аутентификацию отправителя.

Решение 2345 было принято Государственным банком Вьетнама в декабре 2023 года и вступит в силу только в июле 2024 года. Это необходимо для того, чтобы дать банкам больше времени на подготовку объектов и готовность соблюдать новые правила проведения транзакций, а также обеспечить права и безопасность пользователей.

Фактически, еще в апреле 2023 года, когда Государственный банк и Министерство общественной безопасности реализовали План № 01, они подняли вопрос об ориентации Государственного банка на использование биометрии для аутентификации платежных операций. Для коммерческих банков срок действия истекает 1 июля 2024 года, а для банков «0 донгов» — на 1 год позже.

Относительно вышеуказанного постановления г-н Фам Ань Туан, директор платежного департамента Государственного банка Вьетнама, заявил, что в условиях многочисленных форм мошенничества многие люди не знают о необходимости защиты персональных данных, поэтому имеют место ситуации покупки/продажи/аренды/заимствования счетов, что позволяет другим субъектам использовать их.

«Мы должны нести ответственность за вклады людей. Мы не можем позволить, чтобы счета открывались и использовались произвольно, без обеспечения права собственности», — подчеркнул директор Департамента платежей.

Перевод денег от 10 миллионов и более, тем, кому нужна биометрическая аутентификация — *Г-н Фам Ань Туан — директор платежного департамента Государственного банка Вьетнама.*

Разъясняя данное положение, г-н Фам Ань Туан сказал, что положение применяется только к обычным операциям по переводу денег, а не к платежным операциям, где получатель является явным местом назначения.

«Здесь я хочу пояснить, что речь идет о транзакции по переводу денег», — подчеркнул г-н Фам Ань Туан. «Что касается всех платежных операций, которые были аутентифицированы пунктами приема платежей, кредитными организациями и платежными посредниками, биометрическая аутентификация не требуется. Например, оплата электроэнергии, воды, налогов, транспортных сборов и т. д. Все транзакции с четким назначением не требуют биометрической аутентификации».

Для транзакций на сумму менее 10 миллионов донгов за транзакцию в Решении 2345 также четко указано, что общая стоимость транзакций за день на сумму менее 20 миллионов донгов не будет подлежать биометрической аутентификации.

Если общая сумма транзакций за день превысит 20 миллионов донгов, следующая транзакция потребует от отправителя биометрической аутентификации, но при превышении 20 миллионов донгов потребуется только одна биометрическая аутентификация.

«Это создало чрезвычайно благоприятные условия для пользователей, поскольку мы идентифицируем денежный перевод как нечто отличное от платежа», — сказал г-н Фам Ань Туан.

Чистые данные, предотвращение мошенничества в онлайн-транзакциях

В последнее время Государственный банк Вьетнама регулярно выпускает документы, предписывающие проверку и инспекцию всех записей по счетам, которые не соответствуют документам, удостоверяющим личность, а также изучает возможности использования национальных данных о населении и использования данных на чиповых удостоверениях личности.

К концу 2023 года Государственный банк Вьетнама (SBV) совместно с Департаментом административной полиции по поддержанию общественного порядка (C06) очистил данные по 42 миллионам счетов, связанных с базой данных CIC.

Существует 53 кредитных учреждения (КО), которые сотрудничают с предприятиями, имеющими лицензию Министерства общественной безопасности, для исследования, координации и предоставления решений и оборудования для аутентификации пользователей.

43 кредитные организации реализуют планы очистки данных с использованием национальной базы данных о населении, из которых 9 кредитных организаций внедрили их на практике, а 13 кредитных организаций выстраивают бизнес-процессы для применения VNEID. Это контент, который исследуется для тестирования с помощью C06.

Кроме того, 26 кредитных организаций координируют свою деятельность с C06 с целью внедрения системы выявления поддельных удостоверений личности граждан. 14 кредитных организаций обратились в C06 с просьбой предоставить информацию и внедрить возможные решения по оценке кредитоспособности.

Это одна из очень важных целей. В конце 2023 года Госбанк разослал всем кредитным организациям письмо с просьбой рассмотреть и внедрить использование данного решения.

По данным vietnamnet.vn

Источник