Выдача себя за курьеров: изощренная мошенническая схема, скрывающаяся за телефонными звонками.

Покупки в интернете приводят к формированию множества других привычек, например, когда покупатель просит курьера задержать товар или доставить его домой; в этом случае курьер отправляет сообщение с реквизитами для банковского перевода; как только покупатель получает сообщение от курьера, он переводит деньги.

Пользуясь этой привычкой, эти люди выдавали себя за курьеров, чтобы обманным путем выманивать деньги у множества людей.

Обманывая своего мужа.

Около 10 утра 5 июля 2024 года Ким Оань (21 год, Дананг ) стала жертвой мошенничества, потеряв почти 8 миллионов донгов. Курьер отправил ей реквизиты для банковского перевода, а затем позвонил, чтобы настоять: «Переведите заказ быстро, чтобы я мог доставить другой». Следуя своей обычной привычке, Ким Оань перевела деньги немедленно, не проверив детали заказа.

На фотографиях запечатлен процесс, в ходе которого злоумышленник, выдавая себя за компанию "Fast Delivery", обманул Ким Оань.

Две минуты спустя Ким Оань получила еще один звонок от «отправителя», который сказал: «Извините, я отправил деньги на неверный счет компании. Отправка денег туда означает, что вы успешно зарегистрировались в качестве участника, и с вас будет ежемесячно списываться 3,5 миллиона донгов. Если у вас нет этих денег, вы будете считаться неплатежеспособным заемщиком».

Позже Ким Оань получила поддельную ссылку от "поставщика", в которой утверждалось, что она ведет в "службу поддержки клиентов Гиао Хан Нханя".

В панике и тревоге Ким Оань быстро перешла по ссылке. Сразу после этого ей позвонили из отдела «Быстрая доставка» и дали указание отменить членство, преобразовав личный счет в бизнес-счет. Для этого нужно было войти в приложение банка, ввести проверочный код XXXXX в поле суммы перевода, удерживать кнопку перевода в течение 3 секунд, а затем нажать кнопку «Перевод».

По сути, это действие было равносильно обычному денежному переводу. Ким Оань отнеслась к этому скептически, но всё же нажала и удерживала кнопку перевода. В результате деньги не были переведены на корпоративный счёт, и она их потеряла. Отправитель даже крикнул ей: «Разве вы не следовали моим инструкциям?»

Почувствовав себя опустошенной, примерно через 15 минут Ким Оань позвонил человек, представившийся руководителем отдела экспресс-доставки, и пообещал помочь ей вернуть деньги. На другом конце провода было шумно, как будто собеседник находился в офисе; раздавались голоса, ругавшие: «Этот курьер совершенно некомпетентен». В результате Ким Оань потеряла еще больше денег. В этот момент Ким Оань поняла, что ее обманули.

В другом случае, примерно в 16:00 8 июля 2024 года, NY (21 год, из Донг Най , студент из Хошимина) также стал жертвой мошенничества, украв 3,6 миллиона донгов у человека, выдававшего себя за курьера из компании по доставке Giao Hang Tiet Kiem (GHTK).

В июле 2024 года ТУ (17 лет, провинция Куангнин ) и ЛД (30 лет, Хошимин) также столкнулись с похожими мошенническими схемами, но, к счастью, успели вовремя остановиться, когда мошенник попросил их нажать и удерживать проверочный код. Схема мошенничества была точно такой же, как и та, в которую попался Ким Оань.

Многие люди поделились своим опытом мошенничества с использованием этого метода в группах на Facebook под названиями GHTK и онлайн-сообщество Threads.

Идеальный сценарий психологической манипуляции.

Рассказывая о пережитом мошенничестве, все четыре жертвы выразили чувство беспомощности, гнева и несправедливости. Ким Оань призналась: «Всё то утро я чувствовала себя так, словно меня загипнотизировали. Мои эмоции полностью зависели от их слов и действий. От поспешного перевода денег под давлением до беспокойства и страха, когда я узнала, что меня вот-вот признают неплатежеспособным должником, и до паники из-за потери миллионов донгов из-за системной ошибки».

Больше всего меня расстроило то, что, когда я был на грани нервного срыва, звонок от человека, представившегося заведующим кафедрой, стал для меня лучом надежды. Он критиковал методы работы сотрудников и сочувствовал трудной жизни студента. Движимый желанием вернуть деньги, я полностью последовал его совету.

«Как человек, работающий в сфере СМИ, я читал о множестве онлайн-мошенничеств, но не понимаю, почему я тогда был так неосторожен», — рассказал ЛД.

По словам психолога Дуонг Тхи Тху Ха, заместителя директора Института психологии жизни, это тактика создания сценариев для манипулирования психологией людей. Большинство манипуляторов понимают психологию и слабости своих жертв. В данном случае цель таких звонков состоит прежде всего в том, чтобы использовать фундаментальные человеческие страхи: страх потерять деньги, страх юридических последствий, страх быть подвергнутым стигматизации, страх долгов, страх потерять репутацию...

По словам г-жи Дуонг Тхи Тху Ха, в подозрительных ситуациях, подобных описанной выше, для эффективного и безопасного реагирования жертве необходимо спокойно глубоко вздохнуть, изменить свое физическое состояние, чтобы восстановить самообладание, и не поддаваться угрозам. После того, как паника пройдет, можно обратиться к интернету за дополнительной информацией. В настоящее время слишком много случаев манипуляций и значительных финансовых потерь; следует с подозрением относиться к новостям в интернете; необходимо делиться информацией и просить помощи у семьи и друзей в решении этой проблемы, ни в коем случае нельзя скрывать ее и пытаться справиться с ней в одиночку.

Принимайте решительные меры против нарушений безопасности данных.

Недавно Министерство общественной безопасности выявило сотни лиц и организаций, причастных к продаже персональных данных. В отношении нескольких крупных сетей, занимающихся кражей и продажей персональных данных во Вьетнаме, были проведены расследования и возбуждены уголовные дела.

Самый большой объем персональных данных, когда-либо обнаруженных в результате незаконного сбора и торговли, достиг почти 1300 ГБ и содержал миллиарды записей персональных данных, большая часть которых носила внутренний и конфиденциальный характер.

17 апреля 2023 года Правительство издало Указ № 13/2023 о защите персональных данных. Нарушения положений о защите персональных данных могут повлечь за собой дисциплинарные меры, административные санкции или уголовное преследование в зависимости от тяжести нарушения.

Мошеннические схемы становятся все более изощренными.

Мошеннические схемы тщательно продуманы, но причина, по которой многие люди теряют бдительность и попадают в ловушку, заключается в неожиданном понимании злоумышленниками информации о каждом человеке и его покупательских привычках. Это поднимает вопросы о проблеме утечки личной информации пользователей.

Это вызывает разочарование у многих, включая эксперта по обучению в области безопасности ECCouncil, г-на Фам Динь Тханга. Г-н Тханг выразил следующее: «Для меня утечка личной информации — очень неприятная проблема. Информация о пользователях не защищена полностью, начиная от базовой информации, такой как имя, номер телефона, дата рождения… и заканчивая информацией о повседневных событиях в жизни людей, таких как банковские операции, покупки…»

Только что состоялись сделки, и сразу после этого позвонил кто-то, предоставив очень точную информацию, из-за чего многие поверили, что это один и тот же человек. Меня очень беспокоит, откуда это взялось и как произошла утечка информации.

По словам г-на Танга, нынешняя ситуация с куплей-продажей персональных данных в интернете очень сложная и широко распространенная. Одна из главных причин — утечка информации о клиентах с этих платформ.

«Мы надеемся, что власти в скором времени найдут четкое и всеобъемлющее решение, начиная с этапов приема и обработки заявлений и заканчивая привлечением этих мошенников к ответственности и суровым наказанием», — подчеркнул мастер Фам Динь Тханг.

Некоторые распространенные мошеннические схемы

К числу распространенных мошеннических схем, используемых преступниками, относятся:

- Выдача себя за сотрудников правоохранительных органов, руководителей, банковских служащих или должностных лиц телекоммуникационных компаний;

- Выдача себя за финансовые компании или агентства социального страхования;

- Совершение телефонных звонков с угрозами;

- Получить информацию, содержащуюся в удостоверении личности гражданина;

- Мошенничество, связанное с поддельными результатами лотереи или предоставлением лотерейных номеров для ставок;

- Взлом Facebook;

- Выполнение задач с помощью незнакомого приложения;

- Покупка и продажа товаров в интернете;

- Перевод денег по ошибке с целью принудительного получения кредита;

- Ищу человека для работы по дому, привлекаю внештатных сотрудников;

- Создать виртуальную торговую платформу;

- Мошенничество с целью заставить людей перейти на SIM-карты 4G;

- Перевести деньги на благотворительность...

Мошеннические схемы и методы станут более разнообразными и непредсказуемыми. В будущем использование технологий в транзакциях получит еще большее распространение: от купли-продажи и обмена информацией до выполнения административных процедур. Между тем, онлайн-каналы особенно уязвимы для подделки информации и индивидуальных или систематических мошеннических атак.

Для обеспечения безопасности персональных данных каждый должен активно предотвращать мошенничество, приобретая знания, понимая мошеннические ситуации и избегая работы с ненадежными источниками информации.

С точки зрения властей, необходима координация для повышения осведомленности и распространения знаний об информационной безопасности среди населения; одновременно следует принимать строгие меры против случаев нарушения правил защиты данных.

plo.vn

Источник