В результате онлайн-мошенничеств были потеряны десятки миллиардов долларов.

SGGPO 19.09.2023 15:56

Преступления, связанные с банковским сектором и использующие высокие технологии, продолжают расти, становясь все более сложными и постоянно совершенствуясь в методах и тактике. Новые криминальные приемы включают в себя замаскировку QR-кодов в магазинах для кражи активов, создание поддельных квитанций о денежных переводах для хищения активов и многое другое.

Банк ACB поделился своим мнением по вопросам безопасности на конференции.

На семинаре «Защита банковских счетов от растущего риска онлайн-мошенничества», организованном газетой Tuoi Tre в сотрудничестве с Государственным банком Вьетнама (SBV) 19 сентября, подполковник Као Вьет Хунг, заместитель начальника 4-го отдела Департамента кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений ( Министерство общественной безопасности ), заявил, что высокотехнологичные преступления развиваются все активнее, стремясь использовать достижения науки и техники, такие как искусственный интеллект, для имитации лиц (дипфейк) и голосов (дип-голос), а затем связываться с родственниками и друзьями с просьбой о денежных переводах.

Кроме того, эти лица могут выдавать себя за службы, занимающиеся возвратом денег, потерянных в результате мошенничества, или создавать «фиктивные» предприятия и открывать банковские счета для получения инвестиционных средств на акции, валютный рынок и т. д., прежде чем присвоить деньги.

Подполковник Као Вьет Хунг, заместитель начальника 4-го отдела Бюро кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (Министерство общественной безопасности).

Подполковник Као Вьет Хунг также рассказал о появлении новых тактик, таких как наклеивание QR-кодов в магазинах для кражи имущества, создание поддельных счетов-фактур с денежными переводами для кражи имущества, выдача себя за сотрудников банка, запрос у клиентов информации о банковских картах и ​​их незаконное использование для покупки товаров и услуг.

«Пользователи и банки по-прежнему остаются мишенью для преступников. В отношении банков преступники сканируют и атакуют системы, ищут и используют уязвимости в системе безопасности, а также запускают вредоносные программы. В отношении клиентов банков преступники постоянно внедряют новые и изощренные методы и уловки для мошенничества и захвата активов… Поэтому банкам необходимо усилить координацию между Министерством общественной безопасности, Государственным банком Вьетнама и поставщиками платежных услуг для создания скоординированного процесса по ограничению использования банковских счетов и электронных кошельков без надлежащего права собственности, чтобы предотвратить утечку незаконных средств на ранних стадиях», — предложил подполковник Као Вьет Хунг.

Г-н Ле Ань Дунг, заместитель директора Департамента платежей (Государственный банк Вьетнама)

Со стороны Государственного банка Вьетнама заместитель директора платежного департамента Ле Ань Зунг также заявил, что в последнее время во всем мире резко возросло число случаев онлайн-мошенничества. ФБР классифицировало онлайн-мошенничество по 27 различным категориям преступлений, причинивших ущерб на сумму более 10,3 миллиарда долларов в 2022 году. Рост онлайн-мошенничества негативно сказывается на потребителях, бизнесе и финансовых учреждениях.

Во Вьетнаме к формам онлайн-мошенничества и кражи имущества относятся: мошенники, выдающие себя за сотрудников полиции, прокуроров или судебных чиновников, звонящие клиентам и угрожающие им причастностью к уголовным делам или преступным группировкам. Они требуют от клиентов перевести деньги на указанные счета для проведения расследования.

Кроме того, в последнее время довольно часто встречаются мошеннические схемы с захватом телефонных номеров. Мошенники выдают себя за сотрудников сети, предлагая бесплатное обновление SIM-карт с 3G до 4G или сообщая жертвам, что их SIM-карты не стандартизированы. Жертвы следуют инструкциям, и их телефонные номера захватываются для получения OTP-кодов, которые в сочетании с полученной идентификационной информацией клиента используются для повторной активации онлайн-банкинга, получения доступа к проведению транзакций и кражи денег пользователя.

«Еще одна новая форма мошенничества, появившаяся в последнее время, — это когда мошенники выдают себя за государственных служащих, чиновников и представителей правительственных учреждений, чтобы инструктировать людей устанавливать поддельные приложения (VssID, VNeID, eTax Mobile и т. д.) с целью получения контроля над их телефонами, сбора личной информации и данных банковских счетов, а также кражи денег с банковских счетов пользователей», — сказал г-н Ле Ань Дунг.

По словам г-на Дунга, борьба с этим видом мошенничества — непростая задача. Для ограничения мошенничества и обмана в платежной деятельности необходимы согласованные усилия и координация всех сторон, включая банки и пользователей.

Государственный банк Вьетнама (SBV) скоординировал свои действия с Министерством общественной безопасности для продолжения подключения к национальной базе данных населения с целью проверки кредитной информации клиентов. Также ведется работа с Министерством информации и коммуникаций над планом по очистке данных и сопоставлению информации о владельцах счетов, зарегистрированных для онлайн-банкинга, с информацией об абонентах мобильной связи. Для защиты счетов клиентов в банках SBV внесет поправки в Постановление 630/2017 о мерах безопасности для онлайн-платежей, включив в него подробные положения о лимитах транзакций, требующих биометрической аутентификации для обеспечения того, чтобы владелец счета и лицо, совершающее транзакцию, были одним и тем же лицом.

«Согласно статистике, 90% межбанковских переводов составляют менее 10 миллионов донгов, и только 10% превышают эту сумму. Поэтому вскоре будут введены правила, требующие биометрической аутентификации (отпечатки пальцев, распознавание лица) для межбанковских переводов, возможно, на сумму до 10 миллионов донгов. Это также фактически положит конец существовавшей долгое время практике купли-продажи и аренды банковских счетов», — сообщил г-н Дунг.

Источник: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html