Десятки миллиардов долларов в результате онлайн-мошенничества

СГГПО 19.09.2023 15:56

Число высокотехнологичных преступлений, связанных с банковским сектором, продолжает расти, становится всё более сложным и постоянно меняет методы и способы совершения. Новые уловки преступников включают размещение QR-кодов в магазинах для хищения активов, создание поддельных счетов для перевода денег на соответствующие активы...

ACB Bank рассказал о вопросах безопасности на семинаре

На семинаре «Защита банковских счетов от растущего риска интернет-мошенничества», организованном газетой Tuoi Tre совместно с Государственным банком Вьетнама (SBV) 19 сентября, подполковник Цао Вьет Хунг, заместитель начальника Управления 4 Департамента кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений ( Министерство общественной безопасности ), заявил, что высокотехнологичные преступления все активнее развиваются, при этом все чаще используются достижения науки и техники, такие как ИИ, для подделки лиц (Deepfake), голосов (Deep voice), а затем для связи с родственниками и друзьями для перевода денег.

Кроме того, мошенники предлагают фальшивые услуги по возврату похищенных денег или создают «фиктивные» предприятия, открывают банковские счета для получения денег с целью инвестирования в акции, Форекс... а затем присваивают их.

Подполковник Цао Вьет Хунг, заместитель начальника 4-го отдела Департамента кибербезопасности и предотвращения преступлений в сфере высоких технологий (Министерство общественной безопасности)

Подполковник Цао Вьет Хунг также рассказал о появлении новых уловок, таких как размещение QR-кодов в магазинах для пересылки денег на соответствующую территорию, создание поддельных счетов-фактур для перевода денег на соответствующую территорию, выдача себя за сотрудников банка, просьба к клиентам предоставить данные карты и незаконное использование их для покупки товаров и услуг.

«Пользователи и банки продолжают оставаться целями преступников. В отношении банков преступники сканируют, атакуют системы, обнаруживают и используют уязвимости безопасности, а также атакуют вредоносное ПО. В отношении клиентов банков преступники постоянно внедряют новые и изощрённые методы и уловки для мошенничества и присвоения активов. Поэтому банкам необходимо ещё больше усилить взаимодействие между Министерством общественной безопасности, Государственным банком Вьетнама и поставщиками платёжных услуг, чтобы разработать координационный процесс, ограничивающий использование банковских счетов и электронных кошельков, открытых не на их имя, и позволяющий оперативно предотвращать незаконные денежные потоки», — предложил старший подполковник Цао Вьет Хунг.

Г-н Ле Ань Зунг, заместитель директора Департамента платежей (Государственный банк Вьетнама)

Со стороны Государственного банка, г-н Ле Ань Зунг, заместитель директора платежного департамента Государственного банка, также заявил, что в последнее время во всем мире наблюдается резкий рост онлайн-мошенничества. ФБР подразделяет онлайн-мошенничество на 27 различных видов преступлений, которые в 2022 году привели к убыткам в размере более 10,3 млрд долларов США. Резкий всплеск онлайн-мошенничества негативно сказывается на потребителях, торговых предприятиях и финансовых учреждениях.

Во Вьетнаме к формам мошенничества и присвоения имущества в интернете относятся: мошенники, выдавая себя за сотрудников полиции, прокуратуры и суда, звонят с угрозами клиентам, участвующим в делах, и преступным сообществам. Они просят клиентов переводить деньги на указанные счета для проведения расследования.

Кроме того, в последнее время довольно распространена форма мошенничества с целью присвоения права использования телефонных номеров. Мошенники выдают себя за сотрудников сети, предлагая помощь в бесплатном конвертировании SIM-карты 3G в 4G или сообщая, что SIM-карта заблокирована, поскольку абонент не был стандартизирован. Жертва следует инструкциям и имеет право использовать номер телефона для получения одноразового пароля (OTP) вместе с собранной идентификационной информацией клиента для повторной активации услуги электронного банкинга, а также имеет право доступа к денежным средствам пользователя и совершения транзакций.

«Еще одна новая форма мошенничества, которая появилась в последнее время, заключается в том, что преступники выдают себя за государственных служащих, должностных лиц и государственные учреждения, чтобы поручить людям установить поддельные приложения (VssID, VNeID, eTax Mobile и т. д.) для получения контроля над телефонами, сбора личной информации, банковских счетов и кражи денег с банковских счетов пользователей...», - сказал г-н Ле Ань Зунг.

По словам г-на Дунга, бороться с этим мошенничеством непросто. Чтобы ограничить мошенничество и обман при оплате, требуются усилия и координация всех сторон, включая банки и пользователей.

Государственный банк, со своей стороны, скоординировал действия с Министерством общественной безопасности для продолжения подключения к национальной базе данных населения для аутентификации кредитной информации клиентов. Министерство информации и коммуникаций работает над планом очистки данных, сопоставляя информацию о владельцах счетов, регистрирующихся для онлайн-банкинга, с информацией об абонентах мобильной связи по номеру мобильного телефона. В целях защиты счетов клиентов в банках Государственный банк внесет поправки в Решение 630/2017 о решениях по безопасности онлайн-платежей, уточнив лимит транзакций, подлежащих биометрической аутентификации, для определения того, что лицо, открывающее счет, и лицо, совершающее транзакцию, должны быть одним и тем же.

«Согласно статистике, 90% межбанковских денежных переводов составляют менее 10 миллионов донгов, и только 10% — более 10 миллионов. Поэтому будет введено правило, требующее биометрической аутентификации (по отпечаткам пальцев, лицу) при межбанковских переводах, возможно, даже при сумме в 10 миллионов донгов. Это также нейтрализует практику покупки, продажи и аренды банковских счетов, которая существовала уже давно», — сообщил г-н Зунг.

Источник: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html