Управление рисками (RR) является одним из важных компонентов устойчивого роста и развития. SeABank всегда фокусируется на инвестировании, модернизации и применении RR в операционном процессе, помогая операциям банка всегда быть стабильными, безопасными и эффективными. Комплексное управление рисками в соответствии с международными стандартами Для того чтобы максимизировать поддержку бизнес-целей и создать прочную основу для устойчивого развития, SeABank постоянно совершенствует методы комплексной оценки рисков в соответствии с международными стандартами и практиками, гибко корректируя политику в соответствии с колебаниями рынка, обеспечивая поддержание качества активов, стабильной ликвидности и прочного буфера. Для укрепления основы резервного капитала для рисков SeABank досрочно завершил все 3 столпа Базеля II. SeABank также является одним из немногих банков-пионеров, которые внедрили и применили Базель III с мая 2022 года со строгими требованиями к соблюдению коэффициента достаточности капитала (CAR), компонентов основного капитала, компонентов резервного капитала и индексов управления риском ликвидности.
 |
| SeABank — один из немногих банков-пионеров, внедривших и применяющих Базель III в бизнес-операциях и управлении рисками. |
После 2 лет внедрения SeABank постоянно улучшает свои показатели по обеспечению безопасных резервов капитала для операций и повышению устойчивости ликвидности к событиям. Соответственно, Банк применяет метод IMA (подход внутренних моделей) для измерения индекса устойчивости ликвидности, расчета капитала для рыночного риска и полностью внедряет процесс оценки внутренней достаточности капитала (ICAAP), чтобы быть готовым ко всем сценариям. Благодаря этому Банк всегда поддерживает коэффициент CAR на безопасном уровне выше минимального требования Государственного банка Вьетнама, с консолидированным коэффициентом CAR в 13,61% по состоянию на 31 декабря 2023 года. SeABank также применяет ранние Международные стандарты финансовой отчетности (МСФО) в дополнение к Вьетнамским стандартам бухгалтерского учета при подготовке и представлении финансовой отчетности. Тем самым Банк усиливает управление рисками и контроль за счет улучшения способности измерять и управлять результатами бизнеса, создавая основу для разумного распределения ресурсов для повышения эффективности капитала.
Управление экологическими и социальными рисками и продвижение ответственного кредита Помимо управления неотъемлемыми материальными рисками, SeABank также активно создает и внедряет систему управления экологическими и социальными рисками (ESMS) и продвигает зеленый кредит, стремясь бороться с изменением климата и реализовать цель правительства по переходу к
экономике с «нулевым» чистым выбросом углерода. С 2022 года SeABank всесторонне внедрил управление экологическими и социальными рисками в кредитную деятельность. Соответственно, 100% кредитных операций проверяются, классифицируются и оцениваются на предмет экологических и социальных рисков, тем самым определяя соответствующие меры управления экологическими и социальными рисками на основе выявленного уровня риска, при этом отклоняя операции, которые оказывают серьезное и необратимое воздействие на окружающую среду и общество. Это важный шаг вперед, чтобы помочь SeABank выявлять и управлять рисками, повышать осведомленность об охране окружающей среды и выгодах для общества и сопровождать клиентов на пути к устойчивому развитию. Для повышения эффективности и продвижения ответственных кредитных проектов SeABank постоянно ищет товарищество, финансовую поддержку и экспертизу от престижных международных партнеров, таких как IFC, DFC, ADB... Таким образом, Банк уверен в предоставлении зеленых финансовых и социальных финансовых продуктов для максимальной поддержки малых и средних предприятий, предприятий, возглавляемых женщинами, для развития в направлении зеленой экономики, круговой экономики, соответствия строгим мировым производственным критериям, повышения эффективности использования ресурсов и энергии.
Управление рисками на платформе технологий и цифровизации Для укрепления платформы управления рисками для создания импульса для развития бизнеса SeABank постоянно содействует внедрению стратегии «Цифровая конвергенция», уделяя особое внимание инвестициям в системы, применению передовых технологий для усиления контроля, предотвращения и раннего обнаружения рисков, тем самым поддерживая безопасную и непрерывную работу. SeABank инвестировал в применение передовых технологий для повышения эффективности управления рисками, контроля и раннего обнаружения, а также предотвращения рисков во многих аспектах, таких как: использование больших данных для получения всестороннего и своевременного представления о проблемах, возникающих в транзакциях, и создание инструментов для выявления подозрительных транзакций; применение ИИ, машинного обучения, аналитики данных для построения моделей для улучшения качества оценки рисков; разработка Центра обработки данных для поддержки совершенствования модели EWS для раннего предупреждения кредитных рисков; разработка Risk Datamart, программного обеспечения, интегрирующего управление рисками и соответствие требованиям; построение поведенческой модели для оптимизации баланса, гибкости в неблагоприятных ситуациях в соответствии со стандартами Базеля; автоматическая синхронизация и комплексные решения по конвертации в соответствии с МСФО... В частности, SeABank уделяет особое внимание ресурсам для предотвращения рисков в области безопасности технологий и защиты информации клиентов в период цифровой трансформации путем инвестирования в систему предотвращения потери данных; проекты QTRR и повышение безопасности карт, такие как Digital Authentication Framework или Mastercard Proactive Scanning; модернизация технологии eKYC, обеспечение интеграции национальных данных о населении и аутентификация идентификационных карт граждан со встроенным чипом для повышения безопасности транзакций... Благодаря этому SeABank сертифицирован на соответствие самым высоким стандартам информационной безопасности в соответствии с ISO 27001 и в то же время становится первой организацией во Вьетнаме, получившей сертификат PCI DSS 3.2 по безопасности и защите платежных карт.
 |
| SeABank по-прежнему имеет рейтинг Ba3 от Moody's по многим важным категориям |
Благодаря безопасным и эффективным операциям на международной стандартной платформе управления рисками, подкрепленной современными технологиями, SeABank уже много лет подряд получает рейтинг B1 от Moody's. Примечательно, что в 2023 году эта организация присвоила SeABank рейтинг Ba3 по многим важным категориям со стабильным прогнозом. Moody's также высоко оценило улучшение управления качеством активов, высокий коэффициент достаточности капитала, стабильную деятельность по кредитованию и ликвидности и ожидаемую стабильную кредитоспособность SeABank. Это также открывает множество возможностей для SeABank, обычно получающего доступ к инвестиционному капиталу общей стоимостью более 600 миллионов долларов США от престижных международных организаций, таких как IFC, DFC, ADB..., чтобы помочь улучшить финансовые ресурсы для достижения целей устойчивого роста. Поставив цель устойчивого роста, связанного с контролем рисков, в качестве одного из столпов бизнес-стратегии, SeABank продолжит продвигать управление рисками для обеспечения прозрачной и устойчивой деятельности, способствуя безопасности и надежности банковской системы, стабильному росту экономики с позицией одного из ведущих коммерческих акционерных банков во Вьетнаме.
Кредит Нху
Источник: https://baodautu.vn/ngan-hang-phat-trien-ben-vung-tren-nen-tang-quan-tri-rui-ro-vung-chac-d217387.html 
Комментарий (0)