Куда обычно вкладывают деньги богатые люди?

Помимо определенных инвестиционных каналов, доступ к которым затруднен, богатые люди по-прежнему хранят свои активы в наличных деньгах, недвижимости или участвуют в фондовом рынке.

Многие полагают, что у богатых людей (у которых активы на миллионы долларов и более) есть особые места для хранения и управления своими деньгами, к которым у других нет доступа. Однако, по данным SmartAsset, американской платформы персональных финансовых консультаций, ежемесячно охватывающей около 75 миллионов человек, люди с высоким доходом по-прежнему вкладывают свои деньги в популярные каналы, включая акции, паевые инвестиционные фонды, пенсионные счета и недвижимость. Все эти каналы доступны любому инвестору.

Кроме того, в портфеле богатой группы по-прежнему есть некоторые инвестиционные каналы, которые менее доступны, в основном потому, что они требуют больших объемов капитала или необходимости проверять финансовые условия перед участием. SmartAsset составляет список из шести самых популярных инвестиционных каналов, в которые вкладывают деньги миллионеры.

Денежные средства и их эквиваленты

Большинство миллионеров бережливы. Если они продолжат тратить деньги, у них не останется никаких сбережений. Они тратят деньги на предметы первой необходимости и некоторые предметы роскоши, но при этом экономят и ожидают того же от своей семьи. Многие миллионеры хранят значительную часть своих активов в наличных деньгах или высоколиквидных денежных эквивалентах.

Богатые люди склонны создавать резервный фонд еще до того, как инвестировать. Миллионеры также пользуются банковскими услугами иначе, чем остальные. В частности, все их банковские счета обслуживаются частным банкиром. Это специализированная модель банковского обслуживания для состоятельных клиентов, включая решения по управлению активами и все финансовые и нефинансовые потребности клиентов, такие как инвестиции, планирование наследования, процедуры получения вида на жительство, здравоохранение, страхование.

Исследования показывают, что в среднем миллионеры могут владеть 25% своих активов в наличных деньгах. Это необходимо для хеджирования от любых рыночных спадов и постоянного наличия денежных средств в качестве страховки для портфеля.

Денежные эквиваленты — это финансовые инструменты, которые почти так же ликвидны, как и наличные деньги. Это также популярная инвестиция среди миллионеров. Распространенными эквивалентами денежных средств являются фонды денежного рынка, депозитные сертификаты, коммерческие бумаги и казначейские векселя. Уоррен Баффет — один из миллиардеров, который очень любит финансовые инструменты, эквивалентные денежным средствам.

Недвижимость

Инвестиции в недвижимость — еще один популярный способ для миллионеров извлечь выгоду из своего богатства. Как правило, многие люди делают первые инвестиции в недвижимость, покупая основное жилье, а затем покупают дополнительные квартиры для сдачи в аренду. После покупки части личной недвижимости другие начали приобретать коммерческую недвижимость, такую как офисные здания, гостиницы, стадионы.

Миллионеры часто имеют большие портфели недвижимости. Как только они зарекомендовали себя в качестве «игроков» на рынке, агенты по недвижимости начинают активно знакомить их с привлекательными предложениями, и состоятельная группа может легче получить финансовые ресурсы в виде кредита по сравнению с другими группами. Недвижимость, возможно, не является высоколиквидной инвестицией, но она может принести прибыль в долгосрочной перспективе и является действительно эффективным вложением для тех, кто ищет пассивный доход.

Недавний отчет Knight Frank — ведущей в мире консалтинговой компании в сфере недвижимости — также показывает, что коммерческая недвижимость занимает ключевое место в инвестиционных портфелях сверхбогатых людей (на ее долю приходится 21%). Ниже приведены акции и облигации. Значительную долю также занимает инвестирование в соответствии с увлечениями (искусство, мода , антиквариат...).

Инвестиции в акции

Многие миллионеры любят инвестировать в акции. Они ищут пассивный доход от этого канала, поскольку не хотят тратить время на управление другими инвестициями.

Сверхбогатые инвесторы также могут владеть контрольными пакетами акций в одной или нескольких крупных компаниях. Однако многие миллионеры часто имеют портфели, состоящие только из определенных акций. Для сверхбогатых инвесторов индексные фонды являются популярными инвестициями, которые могут принести достойную прибыль при минимальном времени на управление, низких комиссиях и хорошей диверсификации.

Другие миллионеры также ищут акции, приносящие дивиденды, чтобы получать пассивный доход. Конечно, их также беспокоит рост стоимости акций, но для некоторых это менее важно, чем получение текущего дохода.

Частные инвестиционные фонды и хедж-фонды

Листинговые акции известны тем, что торгуются на фондовых биржах. Одним из его преимуществ является хорошая ликвидность. Однако богатые люди также заинтересованы в других способах инвестирования в акции через фонды прямых инвестиций. Это тип фонда, который специализируется на инвестировании капитала в частные (некотирующиеся на бирже) предприятия или публичные компании и превращении их в частные компании.

Фонды прямых инвестиций часто получают капитал от крупных учреждений, таких как университеты или пенсионные фонды. Индивидуальными инвесторами должны быть люди с определенным чистым капиталом, как правило, 250 000 долларов США или более. Фонды прямых инвестиций не подлежат такому количеству регулирований, как фонды публичных инвестиций.

С другой стороны, хедж-фонды — это совсем другая история. Собранные от инвесторов средства будут инвестированы хедж-фондами в различные финансовые рынки. Цель — обеспечить инвесторам максимальную прибыль. Хедж-фонды инвестируют в то, что, по мнению руководства, принесет максимально возможную краткосрочную прибыль.

Материальные активы

Материальные активы, такие как золото, серебро и полезные ископаемые, также являются хранилищами для миллионеров. Эти каналы часто требуют складских помещений и являются более сложными, чем нематериальные активы, перечисленные выше.

Некоторые миллионеры, сверхбогатые люди, хранят часть своих денег в произведениях искусства, дорогих музыкальных инструментах или редких книгах. Эта группа также инвестирует в права интеллектуальной собственности на песни или фильмы, что может быть очень прибыльным вложением.

Сяо Гу (по данным SmartAsset )

Ссылка на источник