Помимо определенных инвестиционных каналов, доступ к которым затруднен, богатые по-прежнему хранят свои активы в наличности, недвижимости или участвуют в фондовом рынке.
Многие полагают, что у богатых (владельцев активов в миллион долларов и более) есть особые места для хранения и управления своими деньгами, к которым у других нет доступа. Но, по данным SmartAsset, американской платформы персональных финансовых консультаций, ежемесячно охватывающей около 75 миллионов человек, состоятельные люди по-прежнему вкладывают свои деньги в обычные инструменты, включая акции, паевые инвестиционные фонды, пенсионные счета и недвижимость. Доступ ко всем этим инструментам есть у любого инвестора.
Кроме того, в портфеле состоятельной группы по-прежнему присутствуют некоторые менее доступные инвестиционные каналы, главным образом потому, что они требуют большого капитала или оценки финансового положения перед участием. SmartAsset представляет список 6 самых популярных инвестиционных каналов, в которые инвестируют миллионеры.
Денежные средства и их эквиваленты
Большинство миллионеров бережливы. Если бы они постоянно тратили деньги, у них не было бы сбережений. Они тратят на предметы первой необходимости и некоторые предметы роскоши, но при этом копят и ожидают того же от своих семей. Многие миллионеры хранят значительную часть своих активов в наличных или высоколиквидных денежных эквивалентах.
Богатые люди, как правило, создают резервный фонд ещё до начала инвестирования. Миллионеры также ведут банковские операции иначе, чем остальные. В частности, все их банковские счета обслуживаются частным банкиром. Это специализированная модель банковского обслуживания для клиентов с высоким уровнем дохода, включающая решения по управлению капиталом и удовлетворение всех финансовых и нефинансовых потребностей клиента, таких как инвестиции, планирование наследства, процедуры получения вида на жительство, здравоохранение и страхование.
Исследования показывают, что в среднем миллионеры могут держать 25% своих активов в наличных. Это позволяет им застраховаться от любых рыночных спадов и всегда иметь наличные в качестве страховки для своего портфеля.
Денежные эквиваленты — это финансовые инструменты, столь же ликвидные, как и наличные. Они также являются популярным объектом инвестиций для миллионеров. К распространённым денежным эквивалентам относятся фонды денежного рынка, депозитные сертификаты, коммерческие ценные бумаги и казначейские векселя. Уоррен Баффет — один из миллиардеров, предпочитающих денежные эквиваленты.
Недвижимость
Инвестиции в недвижимость — ещё один популярный способ заработка для миллионеров. Как правило, многие люди сначала инвестируют в недвижимость, приобретая основное жильё, а затем докупают дополнительные квартиры для сдачи в аренду. После покупки личной недвижимости некоторые также начинают приобретать коммерческую недвижимость, например, офисные здания, отели и стадионы.
Миллионеры часто владеют крупными портфелями недвижимости. Как только они становятся «игроками» на рынке, агенты по недвижимости начинают активно предлагать им выгодные предложения, и состоятельная группа может легко получить кредитное финансирование по сравнению с другими группами. Недвижимость, возможно, и не является высоколиквидным вложением, но может приносить прибыль в долгосрочной перспективе и является действительно эффективным вложением для тех, кто ищет пассивный доход.
Недавний отчёт Knight Frank, ведущей мировой консалтинговой компании в сфере недвижимости, также показывает, что коммерческая недвижимость занимает ключевое место в инвестиционном портфеле сверхбогатых людей (21%). Далее следуют акции и облигации. Инвестиции, связанные с увлечением (искусство, мода , антиквариат и т.д.), также занимают значительную долю.
Инвестиции в акции
Многие миллионеры любят инвестировать в акции. Они ищут пассивный доход от этого способа инвестирования, потому что не хотят тратить время на управление другими инвестициями.
Инвесторы со сверхвысоким собственным капиталом также могут владеть контрольным пакетом акций одной или нескольких крупных компаний. Однако многие миллионеры, как правило, имеют портфели, состоящие всего из нескольких акций. Для инвесторов со сверхвысоким собственным капиталом индексные фонды являются популярными инвестициями, которые могут обеспечить достойную доходность при минимальном времени на управление, низких комиссиях и хорошей диверсификации.
Другие миллионеры также ищут акции, приносящие дивиденды, для получения пассивного дохода. Конечно, их также интересует рост стоимости акций, но для некоторых это менее важно, чем получение текущего дохода.
Фонды прямых инвестиций и хедж-фонды
Листинговые акции пользуются популярностью благодаря своей популярности на фондовых биржах. Одним из их преимуществ является высокая ликвидность. Однако состоятельные люди также заинтересованы в другом способе инвестирования в акции — в фонды прямых инвестиций (ФПИ). Этот тип фондов специализируется на инвестировании капитала в частные (некотируемые) предприятия или публичные компании и превращении их в частные компании.
Фонды прямых инвестиций обычно получают капитал от крупных организаций, таких как университеты или пенсионные фонды. Индивидуальные инвесторы должны обладать определённым чистым капиталом, обычно 250 000 долларов США или более. Фонды прямых инвестиций не подчиняются такому же строгому регулированию, как публичные фонды прямых инвестиций.
С другой стороны, хедж-фонды совершенно иные. Средства, собранные инвесторами, инвестируются хедж-фондами в различные финансовые рынки. Цель — обеспечить инвесторам максимальную доходность. Хедж-фонды инвестируют в то, что, по мнению их руководства, принесет максимальную краткосрочную доходность.
Материальные активы
Материальные активы, такие как золото, серебро и минералы, также служат хранилищем для миллионеров. Эти каналы хранения часто требуют определённых условий и более сложны, чем нематериальные активы, упомянутые выше.
Некоторые миллионеры, сверхбогатые люди, хранят часть своих денег в произведениях искусства, дорогих музыкальных инструментах или редких книгах. Эта группа также инвестирует в права интеллектуальной собственности на песни и фильмы, что может быть очень прибыльным вложением.
Сяо Гу (по данным SmartAsset )
Ссылка на источник
Комментарий (0)