Выявлено 600 000 подозрительных счетов, почти 300 000 клиентов избежали мошенничества

(Дэн Три) - Благодаря внедрению нового инструмента оповещения Государственный банк помог почти 300 000 клиентов оперативно избежать мошеннических ловушек, а общая сумма заблокированных случаев мошенничества по состоянию на сентябрь достигла около 1 500 млрд донгов.

На пресс-конференции, посвященной Дню вьетнамской карты 2025, организованной газетой Tien Phong совместно с Национальной платежной корпорацией Вьетнама (NAPAS) 26 сентября, г-н Фам Ань Туан, директор Департамента платежей (Государственный банк), подчеркнул, что за последнее время Государственный банк выпустил ряд циркуляров, из которых только в 2024 году было выпущено 7 циркуляров по вопросам платежей, счетов, карт и электронных кошельков.

Это подразделение также потребовало от поставщиков услуг наличия процедур по предотвращению, пресечению и предупреждению мошеннического и обманного поведения.

В ходе мониторинга Государственный банк установил, что большинство поставщиков услуг строго соблюдают требования. Кроме того, Государственный банк также установил правила, обязывающие организации проверять и отправлять списки карт и счетов, которые могут быть заподозрены в мошеннической деятельности. Например, человек открывает много разных счетов, совершает подозрительные транзакции; по счету совершается слишком много транзакций в день, что превышает его возможности...

По словам директора Департамента платежей, на основе установленных критериев организации составляют список и отправляют его в Государственный банк. Государственный банк собрал около 600 000 счетов, связанных с вышеуказанными проблемами. На основе этого списка, благодаря пилотному внедрению системы в банках, по состоянию на начало сентября подразделение помогло предупредить почти 300 000 клиентов о приостановке транзакций на общую сумму около 1 500 млрд донгов.

«Мы считаем, что с помощью нового инструмента, если при переводе денег появляется предупреждение, это поможет клиентам решить, переводить деньги или нет», — сказал г-н Туан.

Директор Департамента платежей также заявил, что после блокировки счетов, связанных с физическими лицами, замешанными в мошенничестве, многие субъекты перешли на счета организаций. В связи с этим Государственный банк также вносит изменения в соответствующие нормативные акты для обеспечения безопасности и предотвращения мошенничества.

Г-н Фам Ань Туан, директор Департамента платежей (Государственный банк), ответил на пресс-конференции 26 сентября (Фото: BTC).

Говоря о решениях по поддержке и продвижению бизнеса домохозяйств в области цифровых платежей, г-н Нгуен Куанг Хунг, председатель совета директоров NAPAS, отметил, что в дополнение к традиционным способам оплаты NAPAS разрабатывает новые платежные решения с использованием мобильных устройств, отличающиеся низкой стоимостью и простотой установки, что упрощает развертывание пунктов приема платежей.

Отвечая на вопрос репортера Дэна Три о том, как преодолеть барьер для карточных платежей, заключающийся в том, что сеть приема платежей пока еще не получила широкого распространения, а POS-терминалы (терминалы торговых точек с поддержкой считывания карт) обычно имеются только в крупных магазинах, супермаркетах, сетевых предприятиях и т. д., представитель NAPAS сообщил, что его подразделение внедрило цифровое решение для устройств приема карточных платежей — SoftPOS (платежи, интегрированные с технологией бесконтактной оплаты).

Компании могут использовать свои смартфоны на базе Android в качестве традиционных устройств приёма платежей по картам (POS). Это решение помогает компаниям экономить на инвестиционных затратах и ​​оптимизировать бизнес-процессы, устраняя необходимость в покупке или аренде традиционных POS-терминалов. Таким образом, благодаря своей низкой стоимости, решение подходит для точек приёма платежей, расположенных в небольших розничных магазинах.

NAPAS сотрудничает с 6 банками для предоставления этого решения бизнес-подразделениям.

Источник: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm