Клиент почти перевел деньги похитителю онлайн, но был остановлен банком

Случай Миня К., молодого клиента, который, казалось бы, столкнулся лишь с незначительной проблемой при переводе денег, оказался удушающе напряженной историей: заранее спланированное «онлайн-похищение» и своевременное вмешательство ACB для защиты клиента в самый критический момент.

Ситуация почти похищения — ACB вмешался вовремя

Недавно Минь К. обратился в отделение ACB Tran Dai Nghia с просьбой возобновить аутентификацию для перевода 15 миллионов донгов. В тексте транзакции было чётко указано «BAN GIAO, HOAN TRA CIC» — знакомая фраза во многих мошеннических ситуациях, о которых предупреждал банк.

Сотрудники отдела транзакций немедленно связались с г-жой П., операционным сотрудником головного офиса, чтобы оценить риск. Проанализировав историю транзакций, способ регистрации содержимого и необычное поведение клиента, г-жа П. распознала подозрительные признаки. На вопрос Минь К. неопределённо ответил, что, поскольку он не проснулся утром, он ввёл неправильный счёт. Однако на вопрос о причине ввода неверного содержимого «HOAN TRA CIC» Минь К. ответил, что его сосед по комнате в спешке ушёл и забыл кошелёк. Через мгновение клиент изменил причину на «взял взаймы у друга, чтобы погасить долг».

Серия постоянно меняющихся ответов насторожила г-жу П. Она попросила Минь К. назвать имя и номер телефона своего «друга», но не смогла с ним связаться. Имея опыт работы со многими случаями мошенничества, связанными с психологическим манипулированием жертвами, г-жа П. отказалась возобновлять процедуру аутентификации и пришла к выводу, что счёт получателя, на который Минь К. собиралась перевести деньги, находится в списке счетов, подозреваемых в мошенничестве.

Казалось, инцидент исчерпан, но профессиональный инстинкт г-жи П. заставил её перезвонить клиенту через 15 минут. В этот момент голос Минь К. стал тише, смешавшись с криками и стуком в дверь, а также несколькими выкриками, в которых упоминалось слово «банк». Хаос в комнате свидетельствовал о том, что клиент находится в опасном положении.

Сохраняя спокойствие, г-жа П. взяла на себя инициативу начать разговор, рассказав о похожем инциденте, с которым она столкнулась: жертву попросили пойти в арендованную комнату, изолировали и психологически контролировали, чтобы перевести деньги. Благодаря подсказке и умелому диалогу Минь К. постепенно рассказал правду: «Группа людей просит меня пойти в арендованную комнату, занять 15 миллионов у Момо и перевести деньги, потому что, по их словам, я занимаюсь наркоторговлей и отмыванием денег. Они угрожали опубликовать информацию в интернете, если я не подчинюсь».

Минь К. продолжал просить банк возобновить процедуру аутентификации, чтобы «искупить свою вину». Г-жа П. успокоила его, проанализировала каждый шаг и объяснила, что это сценарий онлайн-похищения – новый вид мошенничества, сильно ударяющий по жертве. Только осознав, что его изолируют и контролируют, К. успокоился и прекратил все попытки перевести деньги.

В этом случае банк не только предотвратил потерю 15 миллионов донгов, но и оперативно помог клиенту избежать онлайн-похищения, которое могло повлечь за собой значительные финансовые и моральные потери. Благодаря внимательному наблюдению, постоянному диалогу и грамотному выполнению процедур команда специалистов стала важной линией защиты, помогая защитить клиентов в самые критические моменты.

Механизм безопасности ACB ONE работает стабильно

ACB сформировала команду специалистов, кассиров и операторов колл-центра, прошедших тщательную подготовку по выявлению высокотехнологичного мошенничества. Они следуют единому алгоритму реагирования: выявляют необычные признаки, задают уточняющие вопросы, помогают клиентам выявлять риски и заблаговременно предотвращают их возникновение. В истории Q. именно спокойствие и точные суждения специалиста помогли предотвратить сложное мошенничество, с которым простые технологии не справились бы без человеческой проницательности.

В приложении ACB ONE многоуровневая система безопасности непрерывно анализирует поведение и проверяет транзакции в режиме реального времени. При обнаружении счета получателя в списке предупреждений или необычного содержания транзакции система немедленно выводит предупреждение, приостанавливает транзакцию и автоматически активирует процесс внутренней проверки. Отлаженная координация между системой и людьми позволяет банку вмешиваться в ситуации, которые занимают считанные секунды, например, в случае с Q., когда транзакция на сумму 15 миллионов донгов едва не стала орудием онлайн-похищения.

Благодаря этому механизму работы, по состоянию на сентябрь 2025 года ACB предотвратила более 30 000 транзакций с признаками мошенничества и защитила активы клиентов на сумму более 2 000 миллиардов донгов. Кроме того, периодические предупреждения в приложении и каналах связи помогают пользователям своевременно выявлять новые случаи мошенничества, минимизируя риск стать жертвой.

В условиях постоянно меняющейся тактики киберпреступности банки не только предоставляют финансовые услуги, но и становятся важной линией обороны пользователей от цифровых финансовых рисков. Механизм безопасности ACB ONE, сочетающий технологии поведенческого анализа, систему быстрого реагирования и команду хорошо обученных сотрудников, незаметно защищает клиентов каждый день. Однако для пользователя проактивная проверка, подозрительное отношение к необычным запросам и немедленное обращение в банк при необходимости поддержки по-прежнему остаются наиболее эффективным способом защиты каждого пользователя при совершении онлайн-транзакций.

Источник: https://nld.com.vn/suyt-chuyen-tien-cho-ke-bat-coc-online-khach-hang-duoc-ngan-hang-ngan-chan-196251127125711363.htm