Эффективный доступ к зеленому финансированию требует подходящей дорожной карты перехода

Три основные стратегии зеленого развития

Генеральный директор BIDV заявил, что, являясь одним из ведущих финансовых учреждений во Вьетнаме, общий объем выданных кредитов которого превышает 2 миллиона миллиардов донгов, банк играет важную роль в предоставлении капитала для важнейших секторов экономики — от развития инфраструктуры, энергетики до промышленного производства и высоких технологий. Осознавая свою приверженность устойчивому развитию, BIDV реализовала три ключевых стратегических направления: комплексная трансформация и оптимизация процессов; Практики устойчивого развития и ESG; Инновации и создание цифровых экосистем.

Г-н Ле Нгок Лам сообщил, что BIDV последовательно реализует дорожную карту ESG с 2018 года, развивая ориентацию на «зеленое» кредитование и являясь пионером в применении Системы управления экологическими и социальными рисками для проектов с использованием международных источников капитала. Период 2022–2024 годов знаменует собой значительный шаг вперед для BIDV в связи с созданием Совета по управлению проектами устойчивого финансирования; Интегрировать управление экологическими рисками в кредитные процессы, выпустить устойчивые финансовые рамки; создать Руководящий комитет по стратегии ESG во главе с Председателем Совета директоров; Внедрение экологически чистых кредитных продуктов в отраслях, устойчивых связанных кредитов...

Благодаря внедрению синхронных решений по состоянию на 31 декабря 2024 года остаток зеленого кредита BIDV достиг 80 870 млрд донгов, что составляет более 12% остатка зеленого кредита всей вьетнамской банковской отрасли. BIDV спонсировал зеленые кредиты для 1600 клиентов с 1982 проектами/планами, из которых непогашенные кредиты в таких областях, как возобновляемые источники энергии и чистая энергия, достигли почти 60 000 млрд донгов, что составляет 74%; Долг по зеленому строительству достиг 6500 млрд долларов, что составляет 8%; Долг по зеленому промышленному парку достиг 1 736 млрд донгов, что составляет 2%, а долг по чистой воде достиг 1 174 млрд донгов, что составляет 1,5%. В то же время BIDV мобилизовал 2 500 млрд донгов в виде зеленых облигаций, 3 000 млрд донгов в виде устойчивых облигаций и 5 000 млрд донгов в виде зеленых депозитов.

Многие крупные пакеты зеленых кредитов поддерживают бизнес

Лидеры BIDV подчеркнули: «Признавая роль финансов в содействии зеленому росту и устойчивому развитию, BIDV стала пионером в реализации крупномасштабных пакетов зеленых кредитов с гибкими механизмами стимулирования для поддержки предприятий в реализации зеленой трансформации. В частности, льготный средне- и долгосрочный кредитный пакет в размере 75 000 млрд донгов является выдающимся, фокусируясь на таких ключевых областях, как возобновляемые источники энергии, строительство и ведение бизнеса в промышленных парках, экспортно-обрабатывающих зонах и развитие логистической инфраструктуры».

Кроме того, банк также разработал дополнительные отраслевые кредитные пакеты, такие как пакет кредитования «зеленого» строительства на сумму 10 000 млрд донгов, пакет кредитования чистой воды с максимальным непогашенным остатком в размере 5 000 млрд донгов и пакет «зеленого» кредита для текстильной промышленности на сумму 3 000 млрд донгов и 50 млн долларов США. В частности, BIDV является одним из первых банков, разрабатывающих кредиты, привязанные к устойчивому развитию (SLL), привязывая процентные ставки к уровню достижения целей устойчивого развития.

Г-н Ле Нгок Лам добавил, что BIDV не только предоставляет капитал, но и сопровождает предприятия, предоставляя им комплексные консультационные услуги и актуальную информацию по вопросам ESG, включая поддержку в разработке стратегий зеленой трансформации, планировании улучшения экологических и социальных показателей, обновлении политик, нормативных актов и тенденций на внутреннем и международном рынке зеленого финансирования.

BIDV также играет роль в объединении и развитии многоотраслевой экосистемы партнеров ESG. Мы выстраиваем сеть сотрудничества с авторитетными консалтинговыми, аудиторскими, сертификационными организациями ESG и поставщиками экологически чистых технологий, помогая предприятиям получать доступ к необходимым ресурсам и достигать международных стандартов. Кроме того, BIDV расширяет международное сотрудничество с многосторонними финансовыми и развивающими организациями, такими как Всемирный банк, АБР, МФК, GIZ, USAID, для получения льготного капитала и специализированной технической помощи.

В контексте ускорения процесса трансформации модели роста во Вьетнаме в сторону зеленого и устойчивого роста BIDV признает роль финансовых институтов как важной движущей силы в создании экосистемы для поддержки бизнеса в успешной трансформации. В этом духе банк предлагает две ключевые группы решений:

Во-первых, руководители BIDV рекомендуют органам управления завершить разработку рамочной политики поддержки зеленого бизнеса. Хотя циркуляр № 05/2025/TT-BKHĐT Министерства планирования и инвестиций изначально содержал важные рекомендации по развитию экопромышленных парков, для реального содействия процессу трансформации экономической модели необходимы более сильные и синхронизированные меры политики. В частности, необходимо разработать прорывные механизмы стимулирования в сфере налогообложения, кредитования и инвестиций для «зеленых» предприятий и предприятий, применяющих модель экономики замкнутого цикла.

В то же время BIDV рекомендует правительству в ближайшее время выпустить пакеты зеленых кредитов с низкими процентными ставками для проектов в области охраны окружающей среды, возобновляемых источников энергии и чистых технологий; В то же время необходимо создать национальный фонд зеленых инвестиций с участием как государственного, так и частного секторов, с четкими критериями и прозрачными процессами. Наряду с этим необходимо стимулировать научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы (НИОКР) и применение экологически чистых технологий, оказывать поддержку отечественным предприятиям в производстве экологически чистой продукции, повышать конкурентоспособность на международном рынке.

Во-вторых, создать синхронную и эффективную зеленую финансовую экосистему. Необходимым условием является тесная координация между банками, предприятиями и государственными органами управления. Исходя из этого, необходимо продолжить совершенствование правовой базы для зеленых финансовых инструментов, таких как зеленые облигации, зеленые кредиты, зеленое страхование и т. д., с единой системой критериев, простых в применении и точно соответствующих международной практике.

Четкие и прозрачные правила станут основой для кредитных организаций, таких как BIDV, для более профессиональной и эффективной оценки, классификации и выдачи зеленых кредитов. В то же время необходимо содействовать развитию вторичных рынков зеленых финансовых продуктов, способствуя повышению ликвидности и повышению их привлекательности для институциональных инвесторов.

Генеральный директор BIDV Ле Нгок Лам рекомендует предприятиям активно внедрять инновационные технологии, оцифровывать производственные и управленческие процессы для оптимизации эффективности использования ресурсов, сокращения выбросов и соблюдения экологических требований. Сотрудничество с финансовыми учреждениями, технологическими партнерами и организациями, поддерживающими зеленую трансформацию, а также повышение осведомленности кадровых ресурсов помогут предприятиям укрепить свой внутренний потенциал и создать прочную основу на пути к зеленому и устойчивому развитию.

Источник: https://thoibaonganhang.vn/tiep-can-tai-chinh-xanh-hieu-qua-can-mot-lo-trinh-chuyen-doi-phu-hop-163955.html