Fru Truong My Lan äger i hemlighet mer än 90 % av SCB-aktierna, är hon det enda fallet?

[annons_1]

"Elefanten går genom nålsögat"

För att förhindra korsägande och maktmanipulation av en individ eller en grupp aktieägare i kreditinstitut utarbetade statsbanken i början av 2023 lagen om kreditinstitut (ändrad).

Utkastet innehåller regler för att skärpa korsägarskapet genom att minska den maximala ägarandelen från 5 % till 3 % för enskilda aktieägare och från 15 % till 10 % för institutionella aktieägare.

Utkastet föreskriver också att det totala utestående kreditbeloppet för en kund inte får överstiga 10 % av bankens eget kapital; det totala utestående kreditbeloppet för en kund och närstående personer får inte överstiga 15 % av bankens eget kapital.

Händelsen vid Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) visar ytterligare hur brådskande det är att ändra lagen så att den passar verkligheten.

Det som emellertid är mer nödvändigt är tillsyn av behöriga myndigheter, särskilt statsbanken.

Enligt utredningsbyråns slutsats i SCB-fallet innehade Truong My Lan (ordförande för Van Thinh Phat Group) indirekt upp till 91,54 % av aktierna i banken genom att be individer och organisationer att äga dem, trots att hon inte innehade någon befattning vid SCB.

Fru Truong My Lans nästan absoluta ägande av SCB-aktier har hjälpt henne att ta kontroll, kontrollera och styra all bankens verksamhet. Därifrån förvandlade hon SCB till ett finansiellt verktyg för att mobilisera insättningar, och instruerade nyckelpersoner i banken och Van Thinh Phat-gruppens ekosystem att använda tusentals individer och juridiska personer för att skapa tusentals "falska" dokument i deras namn för att låna kapital på SCB Bank i syfte att använda dem för olagliga ändamål och tillgodogöra sig pengar för personligt bruk.

truongmylan vnn 21.jpg — *Fru Truong My Lan använde SCB som ett ekonomiskt verktyg för att samla in pengar till Van Thinh Phat.*

Faktum är att lärdomen om att en individ har absolut makt över ett kreditinstitut har dragits tidigare med OceanBank, GPBank och CBBank. Konsekvenserna av detta har ännu inte lösts.

I ett samtal med VietNamNet-reportern sa advokaten Truong Thanh Duc, ordförande för ANVI Law Firm, att fallet där Truong My Lan äger över 90 % av aktierna i SCB genom individer och juridiska personer är helt felaktigt jämfört med bestämmelserna i lagen om kreditinstitut.

”Även om Ms. Lan kanske inte är släkt med de individer eller organisationer hon bad om att få äga aktier, är det fortfarande fel att äga mer än den föreskrivna procentandelen hos ett kreditinstitut”, sa advokat Truong Thanh Duc.

Vietnams statsbanks önskan att skärpa reglerna för korsägande i kreditinstitut går inte utöver målet att förhindra risker för hela systemet. Ekonomen Dr. Huynh The Du sa att korsägande är ett av de största problemen i det vietnamesiska finansiella systemet. Detta händer faktiskt i många länder runt om i världen, inte bara i Vietnam. Därför är ett av de viktiga verktygen att kräva att kreditinstitut säkerställer villkor för kapitalsäkerhet, transparens, riskhantering etc.

"När transparensen väl är etablerad kommer även korsägandet inom bankerna att minska", sa Dr. Huynh The Du.

Dr. Huynh The Du betonade att problemet är hur man spårar tillgångarnas ursprung, hur man gör informationen transparent så att vem som helst kan ta reda på om "Mr. A:s aktier är relaterade till företag B, företag C, eller till och med företag X, Y, Z" eller inte.

Svårt att hantera om större aktieägare avsiktligt döljer

I statsbankens rapport till nationalförsamlingen om resultaten av att förhindra korsägande och ägande av manipulativ och dominerande karaktär i kreditinstitut, medgav statsbanken att det fortfarande är svårt att hantera frågan om ägande som överstiger den föreskrivna gränsen och korsägande i fall där större aktieägare och närstående personer till större aktieägare avsiktligt döljer eller ber andra individer/organisationer att registrera antalet ägda aktier för att kringgå lagens bestämmelser, vilket leder till att kreditinstitut kontrolleras av dessa aktieägare, vilket potentiellt kan leda till risken att de verkar utan publicitet och transparens.

Statsbankens rapport visar tydligt att korsägande involverar många enheter under ledning av ministerier/sektorer, medan Statsbankens förvaltningsenheter endast är kreditinstitut, så Statsbanken har ingen information eller verktyg för att kontrollera ägandet mellan företag inom andra områden.

Samtidigt är det mycket svårt att kontrollera korsägande mellan företag utanför branschen och banker i de fall där större aktieägare och närstående personer till större aktieägare avsiktligt döljer eller ber andra individer/organisationer att stå i deras namn för att äga aktier för att kringgå lagregler om korsägande/ägande som överstiger den föreskrivna nivån eller kringgå regler om kreditgränser för närstående kundgrupper och aktieägarförhållanden mellan aktieägare och närstående personer.

Detta leder till en potentiell risk att kreditinstitutens verksamhet saknar transparens och öppenhet. Detta kan endast upptäckas och identifieras genom utredning och verifiering av utredningsmyndigheter i enlighet med lagen.

Att upptäcka sambandet mellan företag är fortfarande begränsat eftersom information för att fastställa ägarförhållandet mellan företag, särskilt företag som inte är publika aktiebolag, är mycket svårt. Statsbanken kan inte proaktivt söka upp information samt fastställa informationskällornas riktighet och tillförlitlighet, särskilt mot bakgrund av den nuvarande snabbt utvecklande aktiemarknaden och teknologin.

För att övervinna ovanstående situation sa statsbanken att den kommer att fortsätta att övervaka säkerheten i kreditinstitutens verksamhet och genom inspektioner av kapital, kreditinstitutens aktieägande, utlåning, investeringar och kapitaltillskottsaktiviteter... Om risker eller överträdelser upptäcks kommer statsbanken att instruera kreditinstituten att hantera befintliga problem för att förebygga risker.

I de fall där tecken på brott upptäcks kommer Statsbanken att överväga att överföra ärendet till polisen för utredning och klarläggning av lagöverträdelser.

Dessutom har statsbanken i inspektionsplanen för 2023 inkluderat inspektion av överföring av aktier och andelar som kan leda till förvärv och dominans av kreditinstitut; kreditgivning till stora kundgrupper (med fokus på kredit relaterad till fastighetssektorn; större aktieägare, närstående personer till större aktieägare i kreditinstitut...).

Dessutom kommer statsbanken att slutföra den rättsliga ramen, inklusive att råda regeringen att lägga fram ändringar och tillägg till lagen om kreditinstitut för nationalförsamlingen, inklusive tillägg av regler för att effektivt hantera missbruk av större aktieägares rättigheter, styrnings- och ledningsrättigheter för att manipulera kreditinstitutens verksamhet.

[annons_2]
Källa