Kedja av SCB-"manipulationsmetoder" av Truong My Lan och medbrottslingar

[annons_1]

I fallet som inträffade vid Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, An Dong Investment Group Joint Stock Company, Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) och relaterade enheter, bedömdes Truong My Lans (född 1956, styrelseordförande för Van Thinh Phat Group) och hennes medbrottslingars beteende innehålla många sofistikerade kriminella knep och metoder.

Med hjälp av många olika metoder för att begå brott hetsade Lan och hennes medbrottslingar upp och "skapade vågor" på SCB, i syfte att ta över och kontrollera all bankverksamhet.

Truong My Lan (född 1956, styrelseordförande för Van Thinh Phat Group) och hennes medhjälpare bedöms ha många sofistikerade kriminella knep och metoder.

Förvärva, kontrollera och driva all SCB:s verksamhet

Enligt åtalet från Högsta folkåklagaren är Truong My Lan ordförande för Van Thinh Phat Group, som omfattar en grupp dotterbolag och närstående företag.

För att ha en stor kapitalkälla för att betjäna verksamheten i ovanstående företagssystem samt för att kontinuerligt investera och köpa fastighetsprojekt, strävade Truong My Lan efter att förvärva, kontrollera och förvalta all SCB Banks verksamhet, inklusive utlåningsverksamhet.

Därför ägde Truong My Lan redan majoriteten av aktierna i de tre bankerna före fusionen. Efter fusionen fortsatte Truong My Lan att be 73 aktieägare att äga över 85 % av SCB-aktierna, och fortsatte att köpa och använda privatpersoner för att äga SCB-aktier för att öka aktieägargraden i denna bank till över 91 % den 1 januari 2018.

För att kontrollera, styra och driva all SCB:s verksamhet valde Truong My Lan ut och placerade betrodda personer med kvalifikationer inom finans och bank, som följde Lans instruktioner, i viktiga ledande positioner på SCB Bank (styrelse, generaldirektörer, direktörer för stora filialer, chef för förvaltningsrådet), med höga löner från 200 till 500 miljoner VND/månad; de gav och belönade pengar och SCB-aktier, så att de genom dessa individer kunde hantera all SCB:s verksamhet...

Att använda SCB som ett finansiellt verktyg

Genom att förvärva, inneha aktier, kontrollera och driva bankverksamhet genom nyckelpersoner använde Truong My Lan SCB som ett finansiellt verktyg, mobiliserade insättningar och kapital från andra källor och styrde sedan uttag genom att skapa falska lån för personliga ändamål.

För att ta ut pengar instruerade och ledde Truong My Lan betrodda individer, som innehade nyckelroller på SCB och Van Thinh Phat Group, att etablera många avdelningar, enheter och företag, anställa och använda tusentals individer, samarbeta nära med varandra och samarbeta med värderingsföretag för att ta ut pengar.

Mer specifikt etablerade Truong My Lan enheter under SCB endast för att låna ut och betala ut enligt Truong My Lans begäran. Truong My Lan gav Dinh Van Thanh, styrelseordförande; Vo Tan Hoang Van, generaldirektör för SCB, och Nguyen Phuong Hong, biträdande generaldirektör för SCB, i uppdrag att etablera tre utlåningsenheter för att hantera lån, inklusive: Wholesale Customer Business Center, Direct Business Channel under Enterprise Division, Direct Business Channel under Banking Services och Personal Finance Division.

Alla tre enheterna har utlåningsfunktioner som filialer men står under SCB:s högkvarter. De har ingen egen finansavdelning eller sigill, utan använder en annan enhets sigill när de arbetar och förbereder endast lånedokument för Truong My Lans lån.

Varav dessa 3 utlåningsenheter, från den 3 juni 2020 till den 24 juni 2022, har utarbetat dokument och betalat ut 396 lån/total utestående skuld på 212 725 miljarder VND, varav den utestående huvudskulden är 185 183 miljarder VND och ränte-/avgiftsskulden är 27 542 miljarder VND (vilket motsvarar 38,27 % av den utestående huvudskulden för Truong My Lans lån).

Skapa ett system för "rensning" av SCB

Högsta folkåklagaren fastställde att Truong My Lan ledde etableringen och användningen av "spökföretag", anlitade/bad individer att stå i deras namn för låneansökningar, aktier, säkerheter, undertecknade juridiska uttags- och depositionsdokument för att skapa falska låneansökningar och ta ut pengar från SCB.

Undersökningsresultaten visade att det fanns 875 kunder, inklusive 440 individer och 435 juridiska personer, med 1 284 lån, som etablerades, anlitades eller lät andra ta deras namn under ledning av Truong My Lan, en grupp människor på Van Thinh Phat Group.

Förutom att skapa "spökföretag" under sitt namn i låneansökningar, samarbetade Truong My Lan även med och ledde personer som var ägare, juridiska ombud eller personer som hade i uppdrag att hantera faktiska företag med affärsverksamhet.

Där Truong Hue Van är Truong My Lans systerdotter, med uppgift att leda och driva ett antal företag inom Van Thinh Phat Group; Nguyen Phi Long (generaldirektör), Dang Quang Nguyen (biträdande generaldirektör) för Lavifood Company; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) är Truong My Lans make och ordförande för Times Square Investment Joint Stock Company... så att dessa företag kunde låna kapital i deras namn eller skapa fler "spökföretag", skapa falska låneprofiler och planer och ta ut pengar från SCB för gemensamt bruk.

Utbetalning först, legalisering senare

Varje gång hon behövde ta ut pengar instruerade Truong My Lan SCB-tjänstemän och medhjälpare att skapa falska lånedokument och planer för att göra dem lagliga; lät individer anlitas/ombes att underteckna lånedokumenten, fastighetsdokumenten och representanter för "spökföretag" skriva under de falska lånedokumenten och bolånedokumenten, oftast på blanka pappersark med de nödvändiga underskriftspositionerna markerade.

De juridiska ombuden och individerna vars namn står på lånet har inte rätt att ta del av och använda pengarna, och vet inte att de har lånat och är skyldiga SCB en exceptionellt stor summa pengar; de personer vars namn står på tillgångarna bekräftar alla att de inte är deras tillgångar.

De flesta lånen från Truong My Lan - Van Thinh Phat Group utbetalades först och legaliserades sedan. Låneuppgifterna visar att utbetalningstidpunkten var samtidigt som kreditavtalet och bolåneavtalet undertecknades, men i verkligheten gjordes uttaget av pengar från SCB Bank innan kreditavtalet och bolåneförfarandena slutfördes och legaliserades.

Av de 1 284 lån under Truong My Lans ansvar som fortfarande har utestående skulder, finns det 684 lån med en utestående skuld på 382 876 miljarder VND som inte har haft några inteckningsförfaranden vid utbetalningen, de återstående säkerheterna är huvudsakligen aktier och fastighetsrätter. I synnerhet finns det 201 lån med en utestående skuld på 11 686 miljarder VND som har lånedokument utan godkännande från behöriga myndigheter hos SCB.

Uppblåsning av värdet på säkerheter

Åklagarmyndigheten fastställde att Truong My Lan samarbetade med värderingsföretaget för att utfärda ett intyg om uppblåst värde av säkerheter och inkluderade det i låneansökan; tillhandahöll säkerheter som inte var juridiskt tillräckliga; registrerade inte den säkrade transaktionen; tog ut tillgångar av högt värde och bytte dem mot tillgångar av lägre värde.

Mer specifikt, för att ta ut pengar från SCB genom att skapa falska lånedokument, instruerade Truong My Lan SCB-tjänstemän att samarbeta med personer hos värderingsföretag för att utfärda värderingsintyg för att legalisera Truong My Lans lånedokument.

Resultaten av utredningen fastställde att SCB anlitade 19 värderingsföretag/46 personer, inklusive direktörer, biträdande direktörer, värderare och utfärdande personal, för att delta i utfärdandet av 378 intyg relaterade till utestående lån från Truong My Lan-gruppen. Hittills har det fastställts att 5 värderingsföretag utfärdat 23 giltiga värderingsintyg för lån från Truong My Lan-gruppen.

För att legalisera dokumenten och ta ut pengar använde Truong My Lan och hennes medbrottslingar många tillgångar som inte uppfyllde lagkraven och blåste upp deras priser för att använda som säkerhet för lånen. Av de 1 284 utestående lånen under Truong My Lans ansvar finns det 1 166 tillgångskoder med ett registrerat bokfört värde på 1 265 504 miljarder VND, men Hoang Quan Valuation Company värderade endast 726/1 166 tillgångskoder. Det återstående antalet kunde inte värderas eftersom tillgångarna var aktier, äganderätter, fastigheter utan tillräckliga dokument, laglighet av egendom etc.

När det var nödvändigt att ta ut lagliga och värdefulla tillgångar för att sälja eller använda för andra ändamål, instruerade Truong My Lan sina medbrottslingar att byta och ta ut värdefulla säkerheter från SCB och ersätta dem med andra tillgångar, varav de flesta hade ett lägre värde än de uttagna tillgångarna. För att enkelt kunna byta ut säkerheter registrerade inte Truong My Lan och hennes medbrottslingar på SCB de säkerställda transaktionerna enligt föreskrifterna eller omvandlade dem till "äganderätter" för att undvika att registrera de säkerställda transaktionerna.

Stäng av kassaflödet, sälj osäkra fordringar

För att legalisera uttag av pengar som SCB hade betalat ut enligt en falsk plan, stänga av, dölja kassaflödet och undvika upptäckt och hantering av myndigheterna, instruerade Truong My Lan sina underordnade att utveckla en plan för att "utbetala medel" genom att skapa ett kontrakt som lovade att överföra falska aktier för att använda pengarna utan att inspekteras och hanteras av myndigheterna, samtidigt som man undvek att behöva betala skatt enligt lagen. Samtidigt anställde de individer som lånetagare, aktieägare etc. för att komma till banken för att underteckna dokument för uttag och betalning.

När lånen var förfallna och måste redovisas som osäkra fordringar i grupp 5, trots att kredittillväxttakten var begränsad enligt statsbankens föreskrifter, betalade Truong My Lan inte skulden utan instruerade också sina medhjälpare att sälja osäkra fordringar till Asset Management Company (VAMC) och sälja uppskjutna skulder till de "spökföretag" som etablerats av Van Thinh Phat-gruppen för att dölja en del av de osäkra fordringarna, inte för att redovisa ränta, minska kreditbalansen för att fortsätta att tillägna sig pengar från SCB. Utredningens resultat fastställde: Under perioden 1 januari 2012 till 7 oktober 2022 instruerade Truong My Lan och hennes medhjälpare personer på SCB att sälja osäkra fordringar till VAMC, sälja uppskjutna kreditlån och kvitta 269 lån från 216 kunder.

Möt överträdelser

För att dölja sina kriminella handlingar under inspektionerna och förhören instruerade Truong My Lan nyckelpersoner vid SCB att muta tjänstemän och ledare för bankinspektions- och tillsynsmyndigheten, ledare för Vietnams statsbank i Ho Chi Minh -staden och chefen för det utökade tillsynsteamet vid SCB så att behöriga personer kunde mörklägga och dölja information om överträdelser och rapportera oärliga och ofullständiga inspektions- och granskningsresultat.

Dessutom instruerade Truong My Lan viktiga ledare för SCB att fördela Truong My Lans lån från vissa huvudgrenar (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) till vissa andra grenar (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh ...) för att minska myndigheternas uppmärksamhet.

Särskilt under perioden 2017–2018 fokuserade det tvärvetenskapliga inspektionsteamet på att inspektera SCB Pham Ngoc Thach-filialen eftersom de upptäckte tecken på överträdelser. För att dölja och hantera situationen styrde Truong My Lan låneuppgörelsen vid denna filial genom att skapa nya lån vid andra SCB-filialer, och använde de utbetalda pengarna för att lösa lånen vid Pham Ngoc Thach-filialen.

Högsta folkåklagaren drog slutsatsen att Truong My Lan i detta fall hade förvärvat och praktiskt taget innehaft nästan det absoluta antalet aktier i SCB Bank (från 85 % till 91,5 % av aktierna) och därmed blivit aktieägare med "makt" att styra och driva, och i huvudsak manipulerat all verksamhet för att tjäna sina egna syften.

(Källa: Tidningen Tin Tuc)

[annons_2]
Källa