Da Nang: Testning av spårning av kryptotransaktioner på 500 dollar eller mer

Nyheten att Da Nang är den första platsen i landet som testar ett kontrollerat projekt för konvertering av kryptotillgångar lockar uppmärksamhet från många parter. Hur ska regeringen lyckas undvika missbruk av penningflöden?

Da Nang sjuder av liv och rörelse med många stora projekt som genomförs och testas - Foto: BD

I ett uttalande till Tuoi Tre Online den 1 september sa Da Nang Citys vetenskaps- och teknikdepartement att de just hade utfärdat en licens för kontrollerad testning av Basal Pay-programvara för att driftsätta blockkedjeteknikapplikationer, utbyta kryptotillgångar med fiatpengar, i enlighet med internationella regler om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (Reseregeln).

Övervaka noggrant transaktioner på 500 USD eller mer i Da Nang

För att underlätta och transparent driftsätta programvaran anger pilotlicensen från Da Nang Citys vetenskaps- och teknikdepartement många specifika krav för att kontrollera transaktioner.

Mer specifikt: AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (det företag som är auktoriserat att testa) ansvarar för att kontrollera flödet av kryptotillgångsinsättningar och följa rekommendationer om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.

Alla transaktioner kommer att kontrolleras automatiskt och kontinuerligt för ursprung, och granskas vid insättningstillfället baserat på tillgångens rörelsehistorik med den relaterade personen.

Programvaran måste följa internationella regler om bekämpning av penningtvätt och terroristfinansiering för insättningar och uttag av kryptotillgångar med ett värde på 500 USD eller mer. För små transaktioner med ett totalt värde på 500 USD eller mer aktiverar programvaran automatiskt reseregelmekanismen.

Om analysverktyget varnar för en misstänkt transaktion kommer avdelningen för penningtvätt att genomföra en intern utredning och spåra transaktionsflödet på blockkedjan.

Anställda arbetar i Software Park nr 2, en av tre platser som testar projektet för konvertering av kryptotillgångar - Foto: BD

Därifrån, identifiera ursprunget till ovanliga transaktioner, registrera transaktioner med tecken relaterade till svarta pengar, penningtvätt och terrorismfinansiering för att samordna med behöriga myndigheter för att hantera dem enligt föreskrifter.

Beträffande kontrollen av valutakursfluktuationer för kryptotillgångar begärde Da Nangs vetenskaps- och teknikdepartement att testenheten skulle samordna med affärsbanker för att utveckla en plan för att försäkra sig mot risker på grund av valutakursfluktuationer, likviditetsrisker och säkerställa stabilt kassaflöde under testprocessen.

Blockera obehöriga transaktioner utanför testområdet

Ett viktigt krav som också ställts av den statliga förvaltningsmyndigheten i Da Nang gällande driften av Basal Pay-programvaran är att upprätta en lösning för att kontrollera elektronisk identifiering av alla kunder (eKYC) före transaktioner.

Elektronisk identifiering av kunder krävs när det totala värdet av transaktioner är 500 USD eller mer. Alla identifieringsuppgifter måste jämföras och granskas av antitvättsavdelningen mot förbjudna listor som uppdateras enligt internationella standarder.

Om en användare finns på avstängningslistan eller visar tecken på att vara inblandad i penningtvätt eller finansiering av terrorism, kommer denne omedelbart att blockeras och rapporteras till behörig myndighet.

I licensen kräver Da Nangs vetenskaps- och teknikdepartement att pilotenheten endast driftsätter projektet på tre platser inom Da Nang City, inklusive: Da Nang Center for Supporting Innovative Startups, Da Nang Software Park Concentrated Information Technology Park och Da Nang Software Park No. 2.

Danang Software Park nr 2 - Foto: BD

För att säkerställa att programvaran inte testas utanför sitt omfång kräver den statliga förvaltningsmyndigheten noggrann övervakning. Om programvaran distribueras utanför den tillåtna platsen kommer den att varna och blockera hela transaktionsprocessen, vilket förhindrar att nästa betalningssteg utförs.

Plats- och transaktionsinformation kommer att registreras fullständigt för att underlätta inspektion, övervakning och rapportering av förvaltningsmyndigheter.

Dessutom, vid klagomål som rör tecken på bedrägeri, penningtvätt, användning av svarta pengar eller programvaruattacker, måste testenhetens kundtjänstavdelning omedelbart vidarebefordra ärendet till avdelningen för anti-penningtvätt för utredning och hantering enligt förfarandet.

Testenheten varnar när användarens totala kryptotillgångssaldo överstiger 10 miljoner USD (uppdateras i programvaran eller när programvaran registrerar en användares eller flera användares totala insättning överstiger 2 miljoner USD inom 1 timme).

Ett konto kan endast handla med högst 1 000 USD/transaktion och det totala antalet transaktioner får inte överstiga 1 000 USD/dag.

Den 26 augusti undertecknade vice ordföranden för folkkommittén i Da Nang City, Ho Quang Buu, ett beslut som godkände en 36 månader lång kontrollerad studie av en tekniklösning relaterad till konvertering av kryptotillgångar.

Enligt beslutet är det kontrollerade pilotprojektet Basal Pay-programvaran från Alphatrue Solutions Joint Stock Company (ett nybildat företag i Da Nang).

Thai Ba Dung

Källa: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm