Vem måste rapportera överföringar på 500 miljoner VND eller mer?

(NLDO) - Enligt cirkulär 27/2025/TT-NHNN, som trädde i kraft den 1 november, måste inhemska elektroniska pengaöverföringar till ett värde av 500 miljoner VND eller mer rapporteras.

Illustrationsfoto

Mer specifikt föreskriver cirkulär 27 att inhemska elektroniska pengaöverföringar med ett värde av 500 miljoner VND eller 1 000 USD eller mer (för internationella transaktioner, inklusive utländska valutor med motsvarande värde) måste rapporteras till Vietnams statsbank (SBV).

Dessutom är misstänkta överföringstransaktioner också rapporteringspliktiga. Ansvaret för rapportering ligger dock hos finansinstitut som affärsbanker och mellanliggande betalningsorganisationer, inte hos den person som gör överföringen.

Detta cirkulär föreskriver också att finansinstitut måste rapportera transaktioner med hjälp av elektroniska data, inklusive fullständig information såsom: initierande organisation, mottagande organisation, kontonummer, belopp, valuta, syfte och datum för transaktionen.

Även om förordningen träder i kraft den 1 november har finansinstitut rätt att övergå till den 31 december för att anpassa interna processer och riskhantering.

Från och med den 1 januari 2026 måste dessa organisationer slutföra processen och uppdatera mjukvarusystemet för att skanna och filtrera transaktioner enligt svarta listor, varningslistor och listor över individer relaterade till högrisker.

I ett uttalande till en reporter från tidningen Nguoi Lao Dong sa en högt uppsatt chef för Vietnams statsbank att förordningen om rapportering av överföringstransaktioner på 500 miljoner VND eller mer (eller motsvarande utländsk valuta) och misstänkta transaktioner syftar till att tillhandahålla data för Vietnams statsbank för att granska och upptäcka ovanliga transaktioner.

Samtidigt övervakar statsbanken även tecken relaterade till penningtvätt, såsom att överföra pengar via flera konton för att dölja olagligt ursprung; säkerställer att storskaliga transaktioner övervakas noggrant, samt omedelbart upptäcker och förhindrar användningen av pengar för olaglig verksamhet.

Denna förordning hjälper också Vietnam att följa internationella standarder för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism enligt rekommendationer från internationella organisationer.

Källa: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm