"Returpengar" överförs från andra banker tillACB

Angående fallet där ett företag i Ho Chi Minh-staden anklagar Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) för att ha tagit ut pengar från en check med en falsk underskrift och sigill, har ACB just lämnat feedbackinformation till tidningen VietNamNet.

Mer specifikt informerade ACB om överföringsinnehållet som registrerades som "uttag av check" på beloppet 95 miljoner VND som RIIN Group Company (enheten som klagade över förlusten av pengar på kontot) mottog den 5 mars från en mystisk person.

Tidigare uppgav en representant för RIIN Group att företaget begärt att ACB skulle återbetala beloppet på 95 miljoner VND före den 6 mars. Den 5 mars ringde en främling till Mr. Nguyen Duy Thinh (direktör och juridisk representant för RIIN Group) och påstod sig vara den person som tagit ut checken och lovade att återbetala pengarna. Omedelbart mottog företagets konto beloppet på 95 miljoner VND med innehållet "överföring av pengar för att ta ut checken".

Företaget höll inte med om innehållet i ovanstående pengaöverföring och skickade ett e-postmeddelande till ACB för att be om bankens åsikt om företagets användning av ovanstående belopp.

Sek gia acb.jpg
Checken ansågs vara förfalskad av Riin Group.

I ett svar till VietNamNet uppgav ACB att banken den 5 mars fick ett e-postmeddelande från Riin Group som informerade företaget om att pengarna hade återbetalats från checkmottagaren tillsammans med ett foto på meddelandet. Innehållet i meddelandet var dock inte detsamma som det innehåll som RIIN Group lämnade till pressen.

"På grund av regler om kundinformationssäkerhet kan ACB inte lämna ut information om kundinnehåll eller detaljerade skärmdumpar till pressen, förutom i fall där det krävs enligt lag", svarade ACB.

ACB bekräftar att den tredje part som överför pengar till företagets konto är en civilrättslig transaktion mellan tredje part och kunden. ACB har ingen rätt att kommentera användningen av pengar på kundens konto.

Dessutom visas information om avsändaren som returnerar pengarna och innehållet i pengaöverföringstransaktionen i pengaöverföringstransaktionen. Pengarna överförs från en annan bank till ACB. ACB verkställer inte denna pengaöverföringsorder.

”ACB har bevis på att betalaren och företagets juridiska ombud hade ett utbyte innan pengaöverföringen till ACB gjordes. ACB kommer att tillhandahålla bevis till utredningsmyndigheten på begäran”, bekräftade bankrepresentanten.

Överför ärendet till utredningsmyndigheten

Tidigare, den 5 mars, svarade ACB även skriftligen till kunderna och bekräftade att de alltid fullt ut skulle uppfylla sitt ansvar att stödja kunderna i enlighet med avtalet som undertecknats mellan kunderna och ACB om villkoren för användning av tjänster hos ACB.

Angående kundens begäran om återbetalning (innan pengarna överfördes av en främling) anser ACB att banken, utan slutsatsen från ett oberoende värderingsföretag eller en behörig myndighet, inte har tillräcklig grund för att beakta återbetalningen.

acb hoang dao thuy.jpg
ACB Hoang Dao Thuy ( Hanoi ), där Riin Group uppgav att uttaget av 95 miljoner VND från företaget ägde rum på eftermiddagen den 27 februari.

Angående informationen om att RIIN-gruppens konto låstes på morgonen den 27 februari (företaget klagade på att företagets konto på eftermiddagen samma dag drogs 95 miljoner från en check som dragits på ACB Hoang Dao Thuy Transaction Office, Hanoi), uppgav banken att kundens inloggningsanvändare för onlinetransaktioner låstes den 27 februari på grund av att fel lösenord angetts mer än fem gånger enligt föreskrifterna.

ACB förtydligade också informationen om att skicka ett e-postmeddelande till en kund med frågan "om du vill att ACB ska fortsätta utreda eller inte" efter att kunden rapporterat att de mottagit 95 miljoner VND på sitt konto den 5 mars.

"Samma dag skickade ACB ett andra svar på kunden Thinhs återbetalningsbegäran före den 6 mars (skickade ett brev via post , e-post och telefon för att meddela kunden) och skickade ett bekräftelsemejl, ringde kunden Thinh för att diskutera huruvida kunden skulle fortsätta att begära att ACB verifierar checkordern eller inte så att ACB kunde fortsätta verifiera."

ACB bekräftade att de alltid tillhandahåller transparent information och uppfyller sitt ansvar att skydda kundernas legitima rättigheter. Efter att ha mottagit ärendet har ACB vidtagit många åtgärder.

ACB uppgav att de hade bjudit in kunden till huvudkontoret två gånger för att diskutera hans rättigheter, men kunden vägrade att göra det. ACB kommer att fortsätta att bjuda in kunden till huvudkontoret en tredje gång för att diskutera hans rättigheter denna vecka.

Samtidigt rapporterade ACB händelsen till statsbanken och överförde ärendet till utredningsmyndigheterna i Hanoi, Da Nang och Ho Chi Minh-staden eftersom de fann tecken på misstanke om en professionell bedrägeriorganisation bakom sig.

Enligt ACB skickade banken en tredje inbjudan den 15 mars för att bjuda in kunden att arbeta med följande innehåll: ACB:s lösning för återbetalningsbegäran; kunden slutförde procedurerna för att ACB skulle kunna genomföra en utredning enligt föreskrifterna; kunden uppdaterade den senaste sigillet och underskriften från den juridiska representanten för att undvika risken för kontomissbruk;...