Military Commercial Joint Stock Bank (MB) är den första enheten i Vietnam som införde funktionen för att identifiera bedräglig kontoinformation från slutet av juni 2024. Denna funktion anses vara särskilt användbar i samband med snabbt utvecklande informationsteknik och alltmer sofistikerade former av bedrägerier.

När kunderna gör en pengaöverföring får de en varning om mottagaren är ett potentiellt bedrägligt konto. Detta gör det möjligt för kunderna att enkelt stoppa misstänkta transaktioner, vilket hjälper till att skydda sina konton och tillgångar.

Vid investerarkonferensen som MB anordnade på eftermiddagen den 5 augusti, där han svarade på VietNamNets fråga, delade Vu Thanh Trung, vice ordförande i styrelsen med ansvar för MB:s digitala transformation, med sig av mer information om denna funktion.

Enligt Trung är funktionen för bedrägeriupptäckt och varning ett resultat av samordning mellan MB och avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande åtgärder (A05), ministeriet för offentlig säkerhet . MB och A05 uppdaterar listan över alla konton som deltar i eller är relaterade till bedrägerier över hela landet. Denna lista innehåller för närvarande cirka 3 000 konton och kommer att uppdateras dagligen. Före varje pengaöverföring för MB-kunder kommer banken snabbt att kontrollera om kontot finns på den misstänkta listan eller inte.

”Jag bekräftar att detta bara är en lista över misstänkta konton, inklusive verkliga bedrägliga konton, men även misstänkta konton. Vi varnar tydligt kunder innan vi överför pengar att det mottagande kontot finns på listan över misstänkta konton”, informerade Trung.

Bara i juli 2024, så snart den här funktionen driftsattes, varnade MB 2 700 kunder och efter att ha fått nyheten stoppade 1 500 kunder proaktivt sina transaktioner.

W-brandlarm mb 34.jpg
MB:s varning om misstänkta konton. Foto: Tuan Nguyen

Vice ordföranden i MB:s styrelse tillade att vid konferensen för att granska genomförandet av projektet om utveckling av dataapplikationer för befolkningsregistrering, identifiering och elektronisk autentisering för att tjäna den nationella digitala transformationen under perioden 2022-2025, med en vision för regeringen till 2030 (Projekt 06) och samordningsplan nr 01/KHPH-BCA-NHNNVN mellan ministeriet för offentlig säkerhet och statsbanken (SBV) om genomförandet av uppgifterna i Projekt 06, beslutades det snarast av alla banker att funktionen för att upptäcka och varna för bedrägliga konton ska införas i systemet i samordning med A05.

Som svar på frågan om varför banken inte proaktivt stängde kontot om det upptäcktes vara ett bedrägligt konto som öppnats hos MB, sa Vu Thanh Trung att banken bara kunde utfärda en varning, stängning eller öppnande av ett kundkonto måste ske i enlighet med lagen, det kan inte stängas automatiskt.

Angående planen att ta över en svag bank sa Luu Trung Thai, styrelseordförande för MB, att banken har lämnat in planen och förslaget till Vietnams statsbank. Vietnams statsbank har också rapporterat till regeringen och håller på att samla in yttranden från berörda ministerier, departement och filialer.

Enligt planen kommer regeringens yttrande att finnas under tredje kvartalet 2024, och om allt går smidigt förväntas det godkännas i år.