Banker som vill leda hållbar utveckling måste behärska ESG-data

DNVN - Mot bakgrund av komplexa klimatförändringar och behovet av hållbar utveckling som placeras högst upp på internationella agendor, håller grön finansiering på att bli en av de viktigaste drivkrafterna för den globala ekonomin.

Pressen att flytta från utvecklade ekonomier sprider sig till Asien- Stillahavsområdet , där länder med hög tillväxt tvingas anpassa sina utvecklingsstrategier, tillväxtmodeller och kapitalflöden mot grönare utveckling. Banker, som mellanhänder för kapital i ekonomin, står i centrum för denna process.

De kreditbeslut som banker fattar påverkar inte bara deras egna finansiella resultat, utan även tillväxtstrukturen i hela ekonomin . Att gå från rapporteringsåtaganden till konkreta åtgärder handlar dock inte om att välja ett ramverk, utan om styrning och datahantering.

Därför är ESG (Miljö – Socialt – Styrning) och grön finansiering inte längre bara ett medieämne eller ett frivilligt åtagande. De håller på att bli ett mått på bankernas konkurrenskraft och styrningskvalitet i framtiden. Att omvandla ESG från ett åtagande i strategiska rapporter till konkreta åtgärder är dock inte en enkel process. Utmaningen ligger inte i att välja en uppsättning ESG-standarder, inte heller i att inrätta interna samordningskommittéer eller utfärda årliga hållbarhetsrapporter. Kärnpunkten är huruvida banken kan behärska ESG-data eller inte.

Vid diskussionssessionen inom ramen för samarbetsavtalets undertecknandeceremoni mellan VPBank och ACCA betonade Truong Minh Trang, chef för Business ConsultingFPT Digital - FPT Corporation, att ESG och data har ett avgörande samband. Enligt Trang inkluderar ESG inte bara indikatorer för rapportperiodens slut. Det kräver ett stort, flerdimensionellt datasystem som kan spåras till varje steg, varje kreditprodukt, varje investering och till och med varje företagskund. Med andra ord är det omöjligt att verkligen implementera ESG utan fullständig, ren, standardiserad och sammankopplad data.

Fru Truong Minh Trang, chef för Business Consulting FPT Digital - FPT Corporation (andra från höger) i diskussionen "ESG-trender och grön finansiering: Möjligheter och utmaningar för bankbranschen" som hölls i slutet av oktober, för att diskutera möjligheter, utmaningar och riktningar för ESG för att verkligen bli en drivkraft för hållbar tillväxt inom den vietnamesiska bankbranschen.

Det är anmärkningsvärt att vietnamesiska banker för närvarande innehar en enorm mängd data. Data spänner över hela livscykeln för kredit- och investeringsverksamhet: från kreditriskbedömning, redovisningsdata, riskhanteringsrapporter, kundlistor, personalregister till skatterelaterade data och interna operativa rapporter. Detta datasystem är dock fragmenterat enligt bankernas traditionella operativa struktur. Varje avdelning har sitt eget system, varje system har en annan mätstandard, lagringsprocess och kontrollmekanism.

Denna datafragmentering har två anmärkningsvärda konsekvenser.

För det första är den årliga ESG- och hållbarhetsrapporteringen fortfarande beroende av manuellt arbete och repetitiva sammanställningar från flera avdelningar. Personal från olika enheter måste ständigt stämma av data mellan kredit, redovisning och verksamhet för att säkerställa konsekvens, medan skillnader i datadefinitioner gör avstämningar långdragna, komplexa och felbenägna.

För det andra hindrar fragmenteringen banker från att ha en kontinuerlig bild av ESG-risker i realtid, vilket innebär att bedömningen av deras portföljers miljömässiga och sociala effekter kan bli försenad eller felaktig.

Enligt Trang är detta den strategiska flaskhalsen: om data inte standardiseras kommer ESG bara att stanna på rapporteringsnivå och kan inte bli en grund för riskhantering och omstrukturering av kreditportföljer. För att gå från rapportering till handling måste banker bygga en centraliserad ESG-dataplattform (ESG Data Platform). Denna plattform samlar in, standardiserar och kopplar samman data från många olika källor enligt samma definitionsstandard. När data standardiseras kan banker automatisera processen att syntetisera och analysera rapporter och övervaka ESG-risker kontinuerligt istället för cykliskt.

Ett sådant datasystem gör det möjligt för banker att identifiera sektorer, företag eller projekt som har höga utsläpp eller är känsliga för klimatförändringar. Uppgifterna används inte bara för mätning utan även för prognoser. Därifrån kan banker utfärda tidiga varningar, justera kreditvillkor, omstrukturera investeringsportföljer och till och med utforma förmånliga kreditprodukter specifikt för gröna affärsmodeller eller grön omställning. Detta representerar ett skifte från att ”uppfylla rapporteringskrav” till att ”använda ESG för att vägleda strategin”.

Globalt sett är trenden mot centraliserade ESG-dataplattformar tydlig. Flera tillsynsmyndigheter och centralbanker använder teknik för att standardisera och spåra hållbarhetsdata över hela linjen. Det som är anmärkningsvärt är inte modellnamnet, utan det övergripande budskapet: förmågan att organisera och analysera ESG-data har blivit ett riktmärke för att bedöma finansinstituts styrnings- och riskhanteringsförmåga.

I Singapore hjälper Gprnt-plattformen, som lanserats av Monetary Authority of Singapore (MAS), företag, särskilt små och medelstora företag (SMF), att standardisera hållbarhetsdata och förkorta tiden det tar att få tillgång till grönt kapital. I Europa implementerar Europeiska centralbanken, i samarbete med Bank for International Settlements, Gaia-projektet, som använder artificiell intelligens för att automatiskt läsa och analysera företagsrapporter för att övervaka klimatrisker på systemnivå. Dessa internationella initiativ sätter gradvis en ny standard: banker som vill delta i det gröna finansekosystemet behöver starka ESG-datafunktioner.

På strategisk nivå avgör ESG-datakapacitet tillgången till subventionerat kapital, gröna obligationer och investeringsfonder för hållbar utveckling. Internationella finansinstitut kräver ofta att banker visar sin utsläppsrisk, sociala påverkan och transparens i styrningen. En bank med omfattande och konsekvent ESG-data kan lättare uppfylla detta krav. Omvänt, om data är fragmenterade och icke-standardiserade, blir det svårt för en bank att visa sin hållbarhetskapacitet, vilket minskar dess tillgång till internationellt kapital.

Med andra ord är det en förutsättning att behärska ESG-data för att stärka vietnamesiska bankers konkurrenskraft i globaliseringens sammanhang. När internationella finansmarknader börjar betrakta ESG som ett obligatoriskt kriterium vid kredit- och investeringsbedömning, kommer banker som är bättre förberedda att ha en fördel i spelet.

Fru Truong Minh Trang avslutade: ”Teknologi hjälper inte bara till att mäta ESG. Teknologi gör det möjligt för banker att agera utifrån ESG och fatta ansvarsfulla beslut. En bank som äger ESG-data kommer inte bara att vara mer transparent, utan också starkare. För att leda gröna kapitalflöden måste banker först äga grön data.”

I en era av hållbar utveckling mäts en banks status inte längre enbart utifrån tillgångarnas storlek eller räntenettot. Den definieras utifrån dess förmåga att skapa långsiktigt värde för samhället och ekonomin. Och den resan börjar med data.

Quynh Trang

Källa: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/ngan-hang-muon-dan-dat-phat-trien-ben-vung-phai-lam-chu-du-lieu-esg/20251106111119157