Små banker rusar för att höja inlåningsräntorna, statligt ägda företag "står still" i botten

Många banker skyndar sig att höja sparräntorna för att locka till sig fler insättningar - Foto: QUANG DINH

Varför höjer små banker räntorna?

Data från Wigroup – en enhet som specialiserar sig på att tillhandahålla datalösningar – visar att den senaste tidens ökning av inlåningsräntor främst skedde hos små affärsbanker.

Bara under den senaste veckan ökade räntorna för denna grupp från i genomsnitt 5,07 % till 5,15 % under perioden 2–8.

Om man ser tillbaka på fluktuationerna från februari till augusti i år ökade 12-månadersräntorna på insättningar för små affärsbanker kraftigt jämfört med de för statligt ägda affärsbanker och stora affärsbanker.

Bland dem har små kommersiella banker (Oceanbank, NCB, NamABank...) höjt räntorna från bottennivån på 4,5 % till 5,15 %. Den högsta är BacABank, som just höjde räntorna den 29 juli till 5,75 %.

Samtidigt ökade räntorna för större affärsbanker (MBB,ACB , TCB, VPB...) något men i en lägre takt, från 4,35 % till 4,8 %. Gruppen av statligt ägda affärsbanker förblev oförändrad på den lägsta nivån på 4,68 %.

Ökningen av räntorna för små kommersiella banker tros bero på många faktorer, främst på behovet av att konkurrera om att attrahera kapital.

Truong Dac Nguyen - chef för analysavdelningen på Wigroup Data Solutions Company - kommenterade att bankgruppernas mobiliseringsräntor under årets första sex månader var nästan likvärdiga, vilket gjorde små kommersiella banker mindre attraktiva jämfört med stora, välrenommerade banker.

Därför är höjning av räntorna en åtgärd för att skapa ett attraktivt räntegap och attrahera insättare.

Ränteutvecklingen för bankkoncerner under de senaste 6 månaderna - Data: Widata

Herr Nguyen förutspår dock att 12-månadersräntorna på insättningar hos större banker också kan öka med 25 till 50 baspunkter under återstoden av 2024 och nå 5 % till 5,2 % i slutet av året.

Faktorer som påverkar likviditeten hos små och medelstora privata affärsbanker

En rapport från analysteamet KB Securities Vietnam (KBSV) tror också att inlåningsräntorna kommer att fortsätta öka från och med nu till slutet av året och nå nivåer runt Covid-19-bottennivån under perioden 2020-2021.

Särskilt viktiga faktorer som påverkar mobiliseringsräntan inkluderar växelkurstryck och återhämtning av kreditefterfrågan.

Enligt KBSV kommer växelkursen under tredje kvartalet fortfarande att ha fluktuationer, även om risken för en stark ökning inte längre är oroande.

Statsbanken kommer fortfarande att behålla sin inriktning att hålla interbankräntorna på en tillräckligt hög nivå för att begränsa carry trade, parallellt med USD-försäljningen för att möta affärsbehoven mot bakgrund av importen som förväntas fortsätta att öka under den kommande tiden.

Dessa kommer att direkt påverka systemets likviditet och öka inlåningsräntorna på marknad 1, särskilt i gruppen av små och medelstora privata affärsbanker med mindre flexibla inlåningskällor och banker som uppvisar god kredittillväxt, kommenterade KBSV-experter.

Dessutom kommer den förväntade återhämtningen i kreditefterfrågan att leda till en efterfrågan på kapitalmobilisering, vilket kommer att få depositionsräntorna att fortsätta stiga i slutet av året.

Enligt KBSV förväntas kredittillväxten återhämta sig tydligare i takt med att ekonomin värms upp under andra halvåret 2024.

Faktum är att kreditgivningen under andra kvartalet uppvisade en förbättring och nådde 6 % jämfört med föregående år per den 30 juni, främst ledd av fastighetskoncernen och lån till infrastrukturutveckling.

Källa: https://tuoitre.vn/ngan-hang-nho-don-dap-tang-lai-suat-huy-dong-nhom-quoc-doanh-binh-chan-o-day-20240802220337369.htm