Vietcombank har precis testat en funktion som automatiskt varnar mottagarkonton för tecken på misstänkt bedrägeri för Napas24/7 snabba pengaöverföringstransaktioner på VCB Digibank.
Detta är en av bankens lösningar i samband med alltmer sofistikerade och komplexa bedrägerier.
Följaktligen, när kunder gör pengaöverföringar på VCB Digibank, kommer systemet automatiskt att identifiera och varna kunder om mottagarens kontonummer uppvisar några ovanliga tecken.
Mer specifikt stämmer inte mottagarens information överens med den nationella befolkningsdatabasen. Mottagarens konto finns på den behöriga myndighetens varningslista. Mottagarens konto finns på listan över misstänkta risker (ovanligt stora transaktioner, mottagande av pengar från flera konton etc.)
När en kund överför pengar, om mottagarens kontonummer uppvisar några ovanliga tecken, kommer banken att utfärda en misstänkt varning.
"Genom det automatiska varningssystemet får kunderna information om säkerhetsnivån för mottagarkontot, utifrån vilken de proaktivt kan besluta om de ska fortsätta transaktionen eller inte", säger en representant för Vietcombank.
Tidigare var BIDV den första banken att tillämpa varningssystemet för misstänkta transaktioner från och med den 1 april. När kunder går in på mottagarens konto kommer systemet att skanna och varna om det finns ett konto på den misstänkta listan. Under en månads testning stoppades 40 000 transaktioner, med ett totalt värde på upp till 160 miljarder VND.
En representant för BIDV bedömde att den här funktionen effektivt har hjälpt användare att upptäcka tecken på bedrägerier och bidragit till att förhindra ekonomiska förluster. BIDV samordnar med ministeriet för offentlig säkerhet och statsbanken för att kontinuerligt uppdatera databasen över misstänkta konton.
Pham Anh Tuan, chef för betalningsavdelningen på State Bank, sa att MB, VietinBank och Agribank kommer att vara de nästa bankerna som inför ett liknande varningssystem.
Statsbanken kommer att genomföra en preliminär granskning efter juli 2025 och utöka tillämpningen till hela branschen. Denna myndighet har också föreskrifter om att kreditinstitut måste skicka information om misstänkta bedrägliga konton till statsbanken för att genomföra projektet med att bygga ett misstänkt datalager att dela med kreditinstitut.
Hittills har databasen samlat in över 350 000 misstänkta konton och kommer att delas med kreditinstitut i andan att alla enheter som skickar information till statsbanken kommer att delas.
Källa: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm
Kommentar (0)