นักลงทุน 77% ประสบปัญหาในการจัดการพอร์ตสินทรัพย์ของตนเอง

(แดน ทรี) - ผลสำรวจแสดงให้เห็นว่านักลงทุน 80% คาดหวังว่าจะได้รับผลกำไร 7% หรือมากกว่าต่อปี อย่างไรก็ตาม นักลงทุน 77% ระบุว่าพวกเขามีปัญหาในการเลือกช่องทางการลงทุนที่เหมาะสม

นักลงทุน 80% ไม่เคยใช้บริการจัดการสินทรัพย์ดิจิทัล

เมื่อเช้าวันที่ 8 กรกฎาคมที่ผ่านมา ณ เมืองโฮจิมินห์ บริษัทหลักทรัพย์เทียนเวียด (รหัสหุ้น: TVS) ได้จัดงานประชุมนักลงทุนประจำปี 2568

ในงานนี้ คุณบุ่ย แถ่ง จุง รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส บริษัทหลักทรัพย์เทียนเวียด (TVS) ได้นำเสนอผลการสำรวจประจำปี 2568 ที่จัดทำโดยบริษัทหลักทรัพย์เทียนเวียด โดยมีนักลงทุน 579 รายเข้าร่วมใน 5 เมืองใหญ่ของเวียดนาม รายงานฉบับนี้แสดงให้เห็นภาพพฤติกรรมและแนวโน้มการจัดการสินทรัพย์ส่วนบุคคลของชาวเวียดนามอย่างชัดเจน

นายบุย ทันห์ จุง (ภาพ: คณะกรรมการจัดงาน)

คุณ Trung ระบุว่า อัตราการจัดสรรสินทรัพย์ให้กับหุ้นจดทะเบียนในเวียดนามยังคงค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับตลาดพัฒนาแล้วหลายแห่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสหรัฐอเมริกาและสิงคโปร์ อัตรานี้มักจะสูงกว่า 30% ในจีนอยู่ที่ประมาณ 25% ขณะที่ในเวียดนามและไทยอยู่ที่ประมาณ 17% เท่านั้น

ชาวเวียดนามยังคงให้ความสำคัญกับช่องทางดั้งเดิม โดยเฉพาะอย่างยิ่งอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งคิดเป็น 31% ของพอร์ตสินทรัพย์ และทองคำประมาณ 14% ของพอร์ตสินทรัพย์ทั้งหมด สะท้อนให้เห็นถึงความต้องการสินทรัพย์ที่จับต้องได้ สิ่งของที่ “มองเห็นและถือครองได้” เช่น อสังหาริมทรัพย์ ทองคำ นาฬิกา ภาพวาด ไวน์ หรือของเก่า

อย่างไรก็ตาม นายทรุงให้ความเห็นว่า เมื่อรายได้ของประชาชนเพิ่มขึ้น แนวโน้มการลงทุนก็จะเปลี่ยนไปสู่ทิศทางที่ทันสมัยมากขึ้น โดยเฉพาะการเพิ่มสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูง เช่น หุ้นและใบรับรองกองทุน ซึ่งคล้ายคลึงกับแนวโน้มในประเทศที่พัฒนาแล้ว

ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา ช่องทางการลงทุนหลัก 3 ช่องทาง ได้แก่ อสังหาริมทรัพย์ ทองคำ และหุ้น นักลงทุนบางรายเริ่มให้ความสนใจสินทรัพย์ทางเลือก เช่น ของสะสม แต่สัดส่วนยังคงน้อย คาดว่าแนวโน้มนี้จะเติบโตอย่างรวดเร็ว เนื่องจากรายได้และความตระหนักรู้ทางการเงินที่ดีขึ้น

ในแง่ของการคาดการณ์ผลกำไร นักลงทุนที่เข้าร่วมการสำรวจมากกว่า 80% คาดว่าจะทำกำไรได้ 7% หรือมากกว่าต่อปี โดย 41% คาดการณ์กำไร 7-15% ขณะที่ 42% ตั้งเป้าไว้ที่ 15-30%

แม้จะมีความคาดหวังสูง แต่ผู้เข้าร่วมการสำรวจ 77% กล่าวว่าพวกเขามีปัญหาในการระบุช่องทางการลงทุนที่เหมาะสม รวมถึงการวางแผนทางการเงินระยะยาว จากนั้น คุณ Trung ได้ระบุถึงความต้องการที่สำคัญสองประการของนักลงทุนในปัจจุบัน ประการหนึ่งคือการได้รับคำแนะนำทางการเงินจากผู้เชี่ยวชาญ และอีกประการหนึ่งคือการเข้าถึงช่องทางการลงทุนใหม่ๆ นอกเหนือจากทางเลือกแบบเดิม

อย่างไรก็ตาม การเข้าถึงช่องทางการลงทุนใหม่ๆ ยังคงเผชิญกับอุปสรรคมากมาย นักลงทุนจำนวนมากขาดข้อมูล กังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงทางกฎหมาย ไม่เชื่อมั่นในประสิทธิภาพที่แท้จริง หรือมีความไม่แน่นอนเกี่ยวกับขั้นตอนการลงทุน

มีนักลงทุนเพียงประมาณ 16% ที่รู้จักการบริหารจัดการสินทรัพย์ส่วนบุคคลที่เคยใช้หรือกำลังใช้แพลตฟอร์มการลงทุนดิจิทัล อุปสรรคส่วนใหญ่สำหรับนักลงทุนเกิดจากหลายสาเหตุ เช่น ต้องการลงทุนด้วยตนเอง ความกลัวการรั่วไหลของข้อมูลส่วนบุคคล การขาดความโปร่งใสเกี่ยวกับต้นทุน หรือรู้สึกว่าผลิตภัณฑ์ดิจิทัลไม่เหมาะกับความต้องการของตน

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หลายๆ คนยังคงต้องการการสนับสนุนจากที่ปรึกษาแทนที่จะพึ่งพาแพลตฟอร์มเทคโนโลยีหรือปัญญาประดิษฐ์อย่างสมบูรณ์ในการตัดสินใจลงทุน

นอกจากนี้ ภายในงาน คุณเหงียน อันห์ เวียน ฟอง ผู้อำนวยการฝ่ายธนาคารลำดับความสำคัญ ธนาคาร Standard Chartered เวียดนาม ยังได้แสดงความเห็นว่า พอร์ตการลงทุนของนักลงทุนชาวเวียดนามยังคงมุ่งเน้นไปที่ช่องทางแบบดั้งเดิม ซึ่งกระจายความเสี่ยงน้อยกว่าช่องทางในประเทศที่พัฒนาแล้ว

ในเวียดนาม ทองคำคิดเป็น 15-20% ของพอร์ตการลงทุน โดยส่วนใหญ่เป็นทองคำแท่ง ขณะเดียวกัน ในสิงคโปร์หรือฮ่องกง (จีน) อัตราส่วนนี้แทบจะเป็นศูนย์ และหากมี ก็เป็นเพียงทองคำ "กระดาษ"

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์มีสัดส่วนสูงเช่นกัน ประมาณ 50% ขณะที่ตลาดพัฒนาแล้ว เช่น สิงคโปร์และฮ่องกง มีความผันผวนเพียง 20-30% ในทางตรงกันข้าม สัดส่วนการลงทุนในหุ้นในเวียดนามต่ำกว่า 15% ขณะที่ตลาดเปิด เช่น สิงคโปร์และฮ่องกง มีความผันผวนสูงถึง 30-60%

คุณฟองกล่าวว่า สาเหตุส่วนหนึ่งมาจากความรู้ทางการเงินที่ยังไม่ชัดเจนของชาวเวียดนาม กล่าวคือ ประชากรเวียดนามมีความรู้ทางการเงินขั้นพื้นฐานเพียงประมาณ 25% เมื่อเทียบกับ 60-70% ในประเทศพัฒนาแล้ว อย่างไรก็ตาม ด้วยอัตราการเติบโต ทางเศรษฐกิจ ในปัจจุบัน คุณฟองเชื่อว่าเวียดนามจะค่อยๆ ลดช่องว่างนี้ลง

Gen X และ Gen Z บริหารการเงินต่างกันอย่างไร?

คุณตู เตียน พัท ผู้อำนวยการใหญ่ ของ ACB เชื่อว่าในโลกยุคปัจจุบันที่ทุกอย่างแบนราบ ช่องว่างทางการเงินระหว่างคนรุ่นต่างๆ กำลังค่อยๆ แคบลง คนรุ่น Gen X (เกิดปี 2508-2523) และ Gen Z (เกิดปี 2540-2555) ไม่ได้มีพฤติกรรมทางการเงินที่ตรงกันข้ามกันอย่างสิ้นเชิงอย่างที่หลายคนคิด

คุณพัทพบว่าทั้งสองเจเนอเรชันมีสิ่งที่เหมือนกัน แต่ก็ยังมีความแตกต่างอย่างชัดเจน คนเจน X มักเลือกการลงทุนที่ปลอดภัย เช่น อสังหาริมทรัพย์ หุ้นระยะยาว และมักจะกู้ยืมเงินเพื่อเป้าหมายใหญ่ ในทางตรงกันข้าม คนเจน Z มีความยืดหยุ่นมากกว่า ชอบทดลองใช้เครื่องมือทางการเงินใหม่ๆ และมักจะตัดสินใจอย่างรวดเร็วเมื่อมีโอกาสลงทุน

อีกมุมมองหนึ่ง คุณโด กวาง ถวน รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ บริษัท โมโม ไฟแนนเชียล เซอร์วิสเซส จอยท์ สต็อก จำกัด กล่าวว่า คนรุ่น Gen Z มีแนวทางการเงินแบบใหม่หมดจด พวกเขายินดีที่จะออมเงินออนไลน์ด้วยเงินเพียง 1 ล้านดอง ซึ่งเป็นสิ่งที่คนรุ่นก่อนไม่ค่อยทำกัน

สำหรับ Gen Z การบริหารการเงินไม่ได้ขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพเพียงอย่างเดียว แต่ยังขึ้นอยู่กับประสบการณ์ด้วย เช่น “การเล่นควบคู่ไปกับการเรียนรู้” พฤติกรรมต่างๆ เช่น การติดตามค่าใช้จ่ายประจำวัน การปรับกระแสเงินสดให้เหมาะสม หรือการถอนเงินเข้ากระเป๋าเงินออมออนไลน์โดยอัตโนมัติ กำลังได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ

ที่มา: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/77-nha-dau-tu-gap-kho-khan-khi-tu-quan-danh-muc-tai-san-20250708162035003.htm