นางสาว Truong My Lan ยักยอกเงินจากธนาคาร SCB

ตามข้อสรุปการสอบสวนของหน่วยงานสอบสวนของกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ในระหว่างการดำเนินงาน กลุ่มบริษัท Van Thinh Phat ได้สร้างระบบนิเวศของ Van Thinh Phat ขึ้นโดยมีองค์กรมากกว่า 1,000 แห่ง รวมถึงบริษัทสาขาและบริษัทสมาชิกในประเทศและต่างประเทศ แบ่งออกเป็นหลายระดับ โดยมีบุคคลหลายร้อยคนที่ได้รับการว่าจ้างเป็นตัวแทนทางกฎหมายหรือญาติ เจ้าหน้าที่และพนักงานของกลุ่มบริษัท Van Thinh Phat แบ่งออกเป็น 4 กลุ่มหลักที่มีความสัมพันธ์ใกล้ชิดกัน

4 กลุ่มนี้ประกอบด้วย: กลุ่มสถาบันการเงินของเวียดนาม (ได้แก่: ธนาคาร SCB, บริษัทหลักทรัพย์ Tan Viet, บริษัท Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company) ซึ่ง SCB มีบทบาทสำคัญเป็นพิเศษ โดยใช้เป็นเครื่องมือทางการเงินในการจัดหาเงินทุนให้กับบริษัทต่างๆ ในระบบนิเวศ Van Thinh Phat

กลุ่มบริษัทที่ดำเนินการในเวียดนาม (ส่วนใหญ่ดำเนินการในด้านอสังหาริมทรัพย์ ร้านอาหาร โรงแรม ฯลฯ) เป็นบริษัทที่มีทุนจดทะเบียนจำนวนมาก ถือหุ้นควบคุมในบริษัทย่อยและบริษัทสมาชิก เช่น An Dong Investment Group Joint Stock Company ฯลฯ)

กลุ่มบริษัทที่เรียกว่า "บริษัทผี" ในเวียดนาม (ก่อตั้งขึ้นเพื่อใช้เป็นนิติบุคคลในการร่วมลงทุนในโครงการ กู้ยืมเงินจากธนาคาร ดำเนินการปรับโครงสร้างหนี้ หรือลงนามในสัญญาความร่วมมือและการก่อสร้าง...);

กลุ่มเครือข่ายบริษัทต่างประเทศ : คุณ Truong My Lan ได้สร้างเครือข่ายบริษัทเชลล์จำนวนมากในดินแดนและประเทศที่เป็น "สวรรค์ภาษี" เพื่อให้บริการการลงทุนและกิจกรรมทางธุรกิจในต่างประเทศ หรือใช้ชื่อของ "นักลงทุนต่างชาติ" เพื่อลงทุนในเวียดนาม โดยมีหน้าที่บริหารจัดการเงินทุนและทรัพย์สินของครอบครัวคุณ Truong My Lan ในต่างประเทศ

สำนักงานสอบสวนคดีพิเศษพบว่า นางสาว Truong My Lan ได้สั่งให้กลุ่มจำเลยของ Van Thinh Phat Group จัดตั้ง รับโอน และใช้นิติบุคคลหลายพันแห่งในการกู้ยืมเงิน โอนหรือรับเงินจากต่างประเทศ ออกพันธบัตร เปลี่ยนชื่อโครงการ ปรับโครงสร้างการถือหุ้นระหว่างบริษัท และโอนหุ้นและทรัพย์สินให้แก่บุคคลตามวัตถุประสงค์ของนางสาว Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิด

โรงเรียนของฉันลาน.jpeg — นางสาวจวง มี หลาน ภาพจากตำรวจ

ในจำนวนนี้ มี "บริษัทผี" จำนวนมากที่ก่อตั้งขึ้นโดยไม่มีกิจกรรมทางธุรกิจใดๆ แต่เพียงเพื่อกู้ยืมเงินจากธนาคาร SCB สร้างแผนสินเชื่อปลอม และทำให้ SCB สามารถถอนเงินของนางสาว Truong My Lan ได้อย่างถูกกฎหมาย

นางสาว Truong My Lan ยังได้สั่งการให้กลุ่มคนจากกลุ่ม Van Thinh Phat จ้างและขอให้บุคคลหลายพันคนมากู้ยืมเงินที่ธนาคาร SCB ทำหน้าที่เป็นตัวแทนทางกฎหมายของ "บริษัทผี" ทำหน้าที่เป็นผู้ค้ำประกัน ทำหน้าที่เป็นผู้ถือหุ้น เปิดบัญชีเพื่อรับเงิน และถอนเงินสด เพื่อตอบสนองวัตถุประสงค์ของนางสาว Truong My Lan

ด้วยนโยบายการใช้ประโยชน์จากการดำเนินงานของธนาคารในการระดมทุนเพื่อตอบสนองความต้องการทางธุรกิจของกลุ่มและบริษัทต่างๆ ในระบบนิเวศ Van Thinh Phat คุณ Truong My Lan ได้เข้าซื้อธนาคารเอกชน 3 แห่งโดยการซื้อและถือหุ้นส่วนใหญ่ในธนาคารเหล่านี้เพื่อจัดการการดำเนินงานเพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัว

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตั้งแต่เดือนธันวาคม 2554 เป็นต้นไป จากการที่มีบุคคลอื่นถือหุ้น คุณ Truong My Lan ได้ถือหุ้นใน Saigon Commercial Joint Stock Bank (เดิม) คิดเป็น 81.43% ภายใต้ชื่อผู้ถือหุ้น 32 ราย, หุ้นใน Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank คิดเป็น 98.74% ภายใต้ชื่อผู้ถือหุ้น 36 ราย และหุ้นใน First Commercial Joint Stock Bank คิดเป็น 80.46% ภายใต้ชื่อผู้ถือหุ้น 24 ราย

ภายหลังการควบรวมกิจการของธนาคารทั้ง 3 แห่ง เมื่อวันที่ 1 มกราคม 2555 ภายใต้ชื่อ ธนาคารไซ่ง่อนคอมเมอร์เชียลจอยท์สต๊อก (SCB Bank) คุณลานยังคงขอให้ผู้ถือหุ้นจำนวน 73 รายถือหุ้น NG SCB คิดเป็นร้อยละ 85.606 และยังคงซื้อหุ้นและใช้บุคคลอื่นถือหุ้น SCB ต่อไป เพื่อเพิ่มอัตราส่วนการถือหุ้นในธนาคารแห่งนี้เป็นร้อยละ 91.545 เมื่อวันที่ 1 มกราคม 2561

สถานการณ์ทางการเงินของธนาคารไทยพาณิชย์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2560 ย่ำแย่มาก ในขณะนั้นธนาคารไทยพาณิชย์มีส่วนของผู้ถือหุ้นติดลบ แต่คุณเจือง มี ลาน ได้สั่งการให้ผู้ต้องสงสัยของธนาคารไทยพาณิชย์ปกปิด แจ้งเบาะแสโดยไม่สุจริต และใช้กลอุบายในการติดสินบนเจ้าหน้าที่ตรวจสอบ เพื่อปกปิดและรายงานสถานการณ์ของธนาคารไทยพาณิชย์อย่างไม่สุจริต

การจัดสรรเงินอย่างพิถีพิถันจากธนาคารไทยพาณิชย์

สำนักงานสอบสวนพบว่า นางสาวเจือง มี ลาน และผู้สมรู้ร่วมคิดสามารถถอนและยักยอกเงินจากธนาคารไทยพาณิชย์ (SCB) ได้ด้วยกลอุบายการกู้ยืมเงิน โดยได้รับความช่วยเหลือจากบุคคลในบริษัทประเมินราคา บุคคลเหล่านี้สมรู้ร่วมคิดกับบุคคลในธนาคารไทยพาณิชย์เพื่อออกใบรับรองการประเมินราคาเพื่อให้การขอสินเชื่อของกลุ่มนางสาวเจือง มี ลาน หรือกลุ่มวัน ถิญ พัท ถูกต้องตามกฎหมาย

เพื่อถอนเงินจากธนาคาร SCB นอกจากจะใช้ “บริษัทผี” แล้ว นางสาว Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิดยังใช้หลักประกันที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมาย ทำให้มูลค่าเพิ่มสูงขึ้นหลายเท่า

นอกจากกลอุบายในการสูบเงินจากธนาคาร SCB แล้ว นางสาว Truong My Lan ยังได้กำชับผู้สมรู้ร่วมคิดของเธอให้สูบเงินจากธนาคาร SCB โดยการแลกเปลี่ยนและถอนสินทรัพย์ค้ำประกันที่มีค่าจากธนาคาร SCB เพื่อนำไปใช้สำหรับวัตถุประสงค์ของนางสาว Lan และกลุ่ม Van Thinh Phat

เพื่อทำให้การถอนเงินเพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัวเป็นเรื่องถูกกฎหมาย หลีกเลี่ยงการถูกตรวจพบโดยเจ้าหน้าที่ และมีโอกาสติดตามการไหลของเงินเพื่อตรวจจับการละเมิด นางสาว Truong My Lan จึงสั่งการให้ผู้ใต้บังคับบัญชาของเธอดำเนินการที่ซับซ้อนมาก

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง นางสาวลาน ได้กำชับผู้สมรู้ร่วมคิดให้ใช้กลโกงสินเชื่อปลอมที่จัดทำขึ้น เพื่อเบิกและโอนเงินเข้าบัญชีของบุคคลและนิติบุคคล “ผี” เพื่อโอนเงินออกจากระบบธนาคารไทยพาณิชย์ หรือให้บุคคลและนิติบุคคลถอนเงินสดเพื่อตัดกระแสเงิน

จากการละเมิดดังกล่าว ทำให้หนี้เงินต้นและดอกเบี้ยของธนาคาร SCB เพิ่มสูงขึ้น ส่งผลให้จำเป็นต้องบันทึกบัญชีหนี้สูญในกลุ่มที่ 5 เพื่อปกปิดหนี้สูญบางส่วน ลดยอดหนี้คงค้าง และเพื่อให้สามารถปล่อยกู้และเบิกจ่ายต่อไปตามบันทึก "ปลอม" ของ "บริษัทผี" และเพื่อดำเนินการเรียกรับเงินจาก SCB ต่อไป คุณ Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิดจึงได้ขายหนี้สูญให้กับ VAMC และขายคืนให้ "บริษัทผี" ที่จัดตั้งขึ้นโดยกลุ่ม Van Thinh Phat

นางสาว Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิดได้ยักยอกทรัพย์สินมูลค่ากว่า 304,096 พันล้านดอง

สำนักงานตำรวจสอบสวนกลาง รายงานว่า ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2561 ถึง 7 ตุลาคม 2565 นางสาวเจือง มี ลาน ได้สั่งการให้มีการยื่นขอสินเชื่อปลอมจำนวน 916 รายการ เพื่อถอนเงินและเงินที่เบิกจากธนาคารไทยพาณิชย์ จนถึงปัจจุบัน สินเชื่อเหล่านี้ยังมียอดค้างชำระมากกว่า 545,039 พันล้านดอง ซึ่งในจำนวนนี้มียอดเงินต้นมากกว่า 415,666 พันล้านดอง

เงินที่ยักยอกทั้งหมดถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัวของนางสาวหลาน อย่างไรก็ตาม ตำรวจสอบสวนพบว่าทรัพย์สินที่เหลืออยู่จำนวนมากซึ่งเป็นหลักประกันเงินกู้ของกลุ่มของเจื่องมีหลานมีมูลค่า และขณะนี้ธนาคารไทยพาณิชย์กำลังติดตามและบริหารจัดการทรัพย์สินดังกล่าวอยู่ ดังนั้น ตำรวจสอบสวนจึงใช้หลักการเข้าข้างผู้ต้องหา โดยวินิจฉัยว่านางสาวหลานและผู้สมรู้ร่วมคิดมีส่วนรับผิดชอบต่อการยักยอกเงินมากกว่า 304,096 พันล้านดอง นอกจากนี้ การยักยอกทรัพย์สินของนางสาวหลานยังทำให้เกิดความสูญเสียมากกว่า 129,372 พันล้านดองอีกด้วย

นี่คือจำนวนดอกเบี้ยที่เกิดจากการนำเงินต้นที่ยักยอกไปข้างต้น สำนักงานตำรวจสอบสวนกลางยังได้ชี้แจงว่า ตั้งแต่ปี 2555 ถึง 2565 บุคคลในธนาคารไทยพาณิชย์และบุคคลที่เกี่ยวข้องได้ให้กู้ยืมเงินโดยฝ่าฝืนกฎระเบียบ และจนถึงปัจจุบันยังไม่สามารถเรียกคืนเงินต้นได้มากกว่า 677,286 พันล้านดอง และหนี้ดอกเบี้ยมากกว่า 193,315 พันล้านดอง

แหล่งที่มา