สำนักงานอัยการสูงสุดกล่าวหาว่า นางสาว Truong My Lan ได้คัดเลือกและบรรจุบุคคลที่มีคุณสมบัติน่าเชื่อถือในด้านการเงินและการธนาคาร ซึ่งปฏิบัติตามคำสั่ง เข้ารับตำแหน่งผู้นำที่สำคัญของธนาคาร SCB จ่ายเงินเดือน 200 - 500 ล้านดองต่อเดือน พร้อมทั้งมอบเงินและหุ้น SCB เพื่อให้เธอสามารถบริหารจัดการกิจกรรมทั้งหมดของธนาคาร SCB ได้ รวมถึงกิจกรรมการให้สินเชื่อผ่านบุคคลเหล่านี้
นางสาว Truong My Lan ใช้ธนาคาร SCB เป็นเครื่องมือทางการเงินในการระดมเงินฝากและเงินทุนจากแหล่งอื่น จากนั้นจึงทำการถอนเงินโดยสร้างสินเชื่อปลอมเพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัวขึ้นมา โดยการซื้อ ถือหุ้น ควบคุม และดำเนินการธนาคารผ่านนิติบุคคลสำคัญๆ
เพื่อถอนเงินออกจากธนาคาร SCB คุณ Lan ได้กำกับดูแลบุคคลที่เชื่อถือได้ซึ่งดำรงตำแหน่งสำคัญในธนาคาร SCB และกลุ่ม Van Thinh Phat ให้กำกับดูแลบุคคลเหล่านี้ในการจัดตั้งแผนก หน่วยงาน และบริษัทต่างๆ จ้างงานและใช้บุคลากรหลายพันคน สมรู้ร่วมคิดกันอย่างใกล้ชิด สมรู้ร่วมคิดกับบริษัทประเมินค่า และดำเนินการถอนเงินออกจากธนาคาร SCB
ตามคำฟ้อง ทุกครั้งที่เธอจำเป็นต้องถอนเงินจากธนาคาร SCB นางสาว Truong My Lan จะสั่งการให้ผู้ใต้บังคับบัญชาประสานงานและสมคบคิดกันเพื่อสร้างเอกสารกู้ยืมปลอมและวางแผนเพื่อทำให้เอกสารเหล่านั้นถูกกฎหมาย พร้อมทั้งนำบุคคลที่ถูกจ้างหรือขอให้ลงนามในเอกสารกู้ยืม เอกสารทรัพย์สิน และตัวแทนบริษัท "ผี" เข้ามาลงนามในเอกสารกู้ยืมและเอกสารจำนองปลอม โดยส่วนใหญ่ลงนามบนกระดาษเปล่าพร้อมทำเครื่องหมายตำแหน่งลายเซ็นตามที่กำหนด
ผู้แทนตามกฎหมายและบุคคลที่มีชื่ออยู่ในบัญชีกู้ไม่มีสิทธิได้รับและใช้เงิน ไม่ทราบว่าตนได้กู้ยืมเงินและเป็นหนี้ธนาคาร SCB เป็นจำนวนมาก บุคคลที่มีชื่ออยู่ในบัญชีทรัพย์สินต่างยืนยันว่าตนไม่ใช่ทรัพย์สินของตน
เงินกู้ส่วนใหญ่ของคุณเจื่อง มี ลาน และกลุ่มวัน ถิญ พัท ได้รับการเบิกจ่ายก่อนและได้รับการอนุมัติให้ถูกต้องตามกฎหมายในภายหลัง ในเอกสารเงินกู้ระบุเวลาเบิกจ่ายพร้อมกันกับการลงนามในสัญญาสินเชื่อและสัญญาจำนอง แต่ในความเป็นจริง การถอนเงินจากธนาคารไทยพาณิชย์เกิดขึ้นก่อนที่สัญญาสินเชื่อและขั้นตอนการจำนองจะเสร็จสมบูรณ์และได้รับการอนุมัติให้ถูกต้องตามกฎหมาย
จากสินเชื่อ 1,284 รายการภายใต้ความรับผิดชอบของคุณ Truong My Lan ที่ยังมีหนี้ค้างชำระอยู่ มีสินเชื่อ/หนี้คงค้าง 684 รายการ มูลค่ารวมกว่า 328 ล้านล้านดอง ที่ยังไม่มีขั้นตอนการจำนองเมื่อจ่ายชำระ โดยสินทรัพย์ที่เหลือส่วนใหญ่เป็นหุ้นและสิทธิในทรัพย์สิน
มีสินเชื่อ/หนี้คงค้างจำนวน 201 รายการ มูลค่ากว่า 11,686 พันล้านดอง ใบสมัครสินเชื่อไม่ได้รับอนุมัติจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ธนาคารไทยพาณิชย์
การเพิ่มราคาหลักประกัน
ข้อกล่าวหายังระบุด้วยว่า เพื่อที่จะถอนเงินออกจากธนาคาร SCB โดยใช้กลอุบายสร้างเอกสารสินเชื่อปลอม นางสาว Truong My Lan จึงสั่งให้เจ้าหน้าที่ธนาคาร SCB ร่วมมือกับบุคคลในบริษัทประเมินราคาเพื่อออกใบรับรองการประเมินราคาเพื่อทำให้เอกสารสินเชื่อของนางสาว Lan ถูกต้องตามกฎหมาย
โดยผู้บริหารธนาคารไทยพาณิชย์ได้กำชับให้ผู้ใต้บังคับบัญชาทั้งทางตรงและทางอ้อมติดต่อบริษัทประเมินราคา สมรู้ร่วมคิด ขึ้นราคาสินทรัพย์หลายครั้ง พร้อมทั้งบันทึกวันเดือนปีที่ออกใบรับรองตามที่ธนาคารไทยพาณิชย์กำหนดเพื่อให้กระบวนการปล่อยสินเชื่อถูกต้องตามกฎหมาย
ผลการสำรวจพบว่า ธนาคารได้ว่าจ้างบริษัทประเมินมูลค่ารวม 19 บริษัท/ผู้ประเมิน 46 ราย ประกอบด้วย กรรมการ รองกรรมการ ผู้ประเมิน และเจ้าหน้าที่ฝ่ายออกหลักทรัพย์ เพื่อเข้าร่วมออกใบรับรองที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อคงค้างของกลุ่มนางสาวจวง มี หลาน จำนวน 378 ฉบับ
จนถึงปัจจุบัน พบว่ามีบริษัทประเมินมูลค่า 5 แห่ง/บุคคล 7 คน ซึ่งเป็นกรรมการ รองกรรมการ ผู้ประเมินมูลค่า และนายหน้า ที่ออกใบรับรองการประเมินมูลค่าที่ถูกต้องสำหรับสินเชื่อของกลุ่ม Truong My Lan จำนวน 23 ฉบับ บริษัทประเมินมูลค่าทั้ง 5 แห่งนี้ ได้แก่ บริษัท New Vision บริษัท MHD บริษัท Thien Phu บริษัท Exim และบริษัท DATC
เพื่อรับรองเอกสารและถอนเงินจากธนาคาร SCB นางสาว Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิดได้นำทรัพย์สินจำนวนมากที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมายมาใช้และปรับราคาให้สูงเกินจริงเพื่อใช้เป็นหลักประกันในการกู้ยืม
สำหรับสินเชื่อคงค้างจำนวน 1,284 รายการที่อยู่ในความรับผิดชอบของคุณ Truong My Lan นั้น มีรหัสสินทรัพย์จำนวน 1,166 รหัส โดยมีมูลค่าทางบัญชีที่ธนาคาร SCB บันทึกและจัดสรรไว้มากกว่า 1.2 ล้านล้านดอง แต่บริษัท Hoang Quan Valuation ได้ประเมินมูลค่าเพียง 726/1,166 รหัสสินทรัพย์ ส่วนที่เหลืออีก 440/1,166 รหัส บริษัท Hoang Quan Valuation ไม่ได้ประเมินมูลค่า เนื่องจากสินทรัพย์เป็นหุ้น หลักทรัพย์ กรรมสิทธิ์ในทรัพย์สิน อสังหาริมทรัพย์ ที่ไม่มีเอกสารหลักฐานที่เพียงพอ ความถูกต้องตามกฎหมายของทรัพย์สิน...
เมื่อมีความจำเป็นต้องถอนทรัพย์สินทางกฎหมายและมีค่าออกไปขายหรือใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่น นางสาว Truong My Lan ได้สั่งให้ผู้ร่วมขบวนการแลกเปลี่ยนและถอนทรัพย์สินค้ำประกันที่มีค่าออกจากธนาคาร SCB และแทนที่ด้วยทรัพย์สินอื่นซึ่งส่วนใหญ่มีมูลค่าต่ำกว่าทรัพย์สินที่ถอนออกไป
เพื่อความสะดวกในการแลกเปลี่ยนหลักประกัน ประธานบริษัท Van Thinh Phat และผู้ร่วมงานของเขาที่ธนาคาร SCB ไม่ได้ลงทะเบียนธุรกรรมหลักประกัน
จากสินเชื่อ 1,284 รายการภายใต้ความรับผิดชอบของนางสาว Truong My Lan มีสินทรัพย์ที่มีหลักประกัน 240 รายการซึ่งมีมูลค่าทางบัญชีรวมกว่า 487 ล้านล้านดอง ได้ถูกแปลงเป็นสินทรัพย์ที่มีหลักประกัน 278 รายการซึ่งมีมูลค่าทางบัญชีรวมกว่า 351 ล้านล้านดอง โดยบริษัท Hoang Quan Valuation ได้ประเมินมูลค่าสินทรัพย์เพียง 260/278 รายการซึ่งมีมูลค่ารวมกว่า 108 ล้านล้านดอง
แหล่งที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)