กลโกงการบล็อกเพื่อล่อให้นักศึกษาเปิดบัญชีธนาคารเพื่อฉ้อโกง

ธนาคารแห่งรัฐเพิ่งส่งเอกสารถึงคณะกรรมการประชาชนจังหวัดและเมืองเกี่ยวกับการประสานงานเพื่อป้องกันการซื้อขายบัญชีการจ่ายเงินของนักเรียน

โดยข้อมูลจากธนาคารกลาง จากการเฝ้าติดตามสถานการณ์จริง ร่วมกับการรับฟังความคิดเห็นจาก กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ พบว่าในช่วงที่ผ่านมา ในบางจังหวัดและเมือง มีนักศึกษาเปิดบัญชีเงินฝาก แล้วโอนเงินให้คนเหล่านี้ใช้งาน

อาชญากรล่อลวงและล่อลวงนักศึกษาที่ได้รับบัตรประจำตัวประชาชน (CCCD) ให้เปิดบัญชีชำระเงินและจ่ายเงินเพื่อเปิดบัญชี คนเหล่านี้จัดหาโทรศัพท์มือถือพร้อมซิมการ์ดให้นักศึกษาเพื่อลงทะเบียนเปิดบัญชีชำระเงิน รวมถึงบริการอินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้งและ SMS แบงก์กิ้ง

จากนั้นพวกเขาจึงขอให้นักเรียนคืนโทรศัพท์ของตน พร้อมระบุชื่อ รหัสผ่านในการเข้าสู่ระบบ และรหัสผ่านยืนยันตัวตน (OTP)... ที่สำคัญ ผู้เรียนเหล่านี้ยังรวบรวมข้อมูลไบโอเมตริกซ์ (ใบหน้า) ของนักเรียนเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าเมื่อมีการร้องขอ

Chặn chiêu trò dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản ngân hàng để lừa đảo- Ảnh 1. — ตามระเบียบของธนาคารแห่งรัฐ หากเช่า ให้เช่า กู้ยืม ให้ยืมบัญชีชำระเงิน ซื้อหรือขายข้อมูลบัญชีชำระเงินจำนวน 10 บัญชีขึ้นไป โดยไม่ดำเนินคดีอาญา จะต้องถูกปรับตั้งแต่ 50 ล้านถึง 100 ล้านดอง

“บัญชีเหล่านี้มักถูกนำไปใช้ในวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน การหลีกเลี่ยงภาษี การฉ้อโกงทรัพย์สิน และการสนับสนุนการก่อการร้าย” ธนาคารแห่งรัฐกล่าว

เมื่อเร็วๆ นี้ หน่วยงานบริหารจัดการได้ออกกฎระเบียบเกี่ยวกับการกระทำต้องห้ามและบทลงโทษทางปกครองสำหรับการละเมิดการเปิดและใช้บัญชีชำระเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง พระราชกฤษฎีกา 52/2024/ND-CP ที่ออกในเดือนพฤษภาคม 2024 เกี่ยวกับการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด ห้ามมิให้มีการให้ข้อมูลที่ไม่สุจริตเกี่ยวกับการให้บริการหรือการใช้บริการชำระเงิน บริการตัวกลางการชำระเงิน ฯลฯ อย่างเคร่งครัด

กฎระเบียบปัจจุบันยังห้ามการเปิดหรือบำรุงรักษาบัญชีชำระเงินหรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่เปิดเผยตัวตนหรือแอบอ้างตัว การซื้อ การขาย การเช่า การให้เช่า การยืม การให้ยืมบัญชีชำระเงินหรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ การเช่า การให้เช่า การซื้อ การขาย การเปิดบัตรธนาคาร (ยกเว้นบัตรเติมเงินที่ไม่เปิดเผยตัวตน)

การโจรกรรม การสมรู้ร่วมคิดเพื่อขโมย การซื้อ หรือการขายข้อมูลบัญชีการชำระเงิน ข้อมูลบัตรธนาคาร หรือข้อมูลกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ ถือเป็นการฝ่าฝืนกฎหมายเช่นกัน ขณะเดียวกัน ผู้ถือบัญชีการชำระเงินไม่ได้รับอนุญาตให้เช่า ให้ยืม หรือซื้อหรือขายบัญชีการชำระเงิน

กรณีเช่า ให้ยืม ซื้อขายบัญชีชำระเงินตั้งแต่ 1 บัญชีขึ้นไป แต่ไม่ถึง 10 บัญชี การซื้อขายข้อมูลบัญชีชำระเงิน จะมีค่าปรับตั้งแต่ 40 ล้าน ถึง 50 ล้านดอง

การเช่า ให้เช่า กู้ยืม ให้ยืมบัญชีชำระเงิน ซื้อ ขายข้อมูลบัญชีชำระเงินที่มีจำนวนบัญชีชำระเงินตั้งแต่ 10 บัญชีขึ้นไป มีโทษปรับตั้งแต่ 50 ล้าน ถึง 100 ล้านดอง โดยไม่ดำเนินคดีอาญา

เมื่อเผชิญกับสถานการณ์ดังกล่าว เพื่อให้มั่นใจว่าการเปิดและการใช้บัญชีการชำระเงินเป็นไปตามกฎระเบียบ ธนาคารแห่งรัฐขอแนะนำให้คณะกรรมการประชาชนของจังหวัดและเมืองต่างๆ สั่งการให้กรมสารสนเทศและการสื่อสาร หน่วยงานสื่อมวลชน และสื่อมวลชน เพิ่มการโฆษณาชวนเชื่อและคำเตือนให้กับประชาชน องค์กร และบุคคลในพื้นที่ โดยเฉพาะนักศึกษา นักศึกษาและผู้เยาว์ เกี่ยวกับวิธีการและกลอุบายของอาชญากร

“คณะกรรมการประชาชนของจังหวัดและเมืองต่างๆ ยังได้สั่งให้โรงเรียนและสถาบัน การศึกษา ในพื้นที่แจ้งให้นักเรียนและผู้ปกครองทุกคนทราบโดยเร็วที่สุดเกี่ยวกับวิธีการและกลอุบายของอาชญากร การกระทำที่ต้องห้ามในการเปิดและใช้บัญชีชำระเงิน และกฎระเบียบเกี่ยวกับการลงโทษทางปกครอง เพื่อให้เกิดการตระหนักรู้เกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายและป้องกันไม่ให้ถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย” เอกสารของธนาคารแห่งรัฐระบุ

ที่มา: https://nld.com.vn/chan-chieu-tro-du-do-hoc-sinh-sinh-vien-mo-tai-khoan-ngan-hang-de-lua-dao-1962406170848566.htm