การโอนเงินออนไลน์ตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไปต้องรายงาน

นี่คือเนื้อหาที่น่าสนใจประการหนึ่งในหนังสือเวียนที่ 09/2566/TT-NHNN ที่ให้คำแนะนำการบังคับใช้กฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินหลายมาตราที่ธนาคารกลางเพิ่งออก

หนังสือเวียนฉบับนี้กำหนดหลักเกณฑ์และวิธีการในการประเมินความเสี่ยงการฟอกเงินของหน่วยงานที่รายงาน กระบวนการจัดการความเสี่ยงการฟอกเงินและการจำแนกประเภทลูกค้าตามระดับความเสี่ยงการฟอกเงิน ระบบการรายงานสำหรับธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงที่ต้องรายงาน ระบบการรายงานสำหรับธุรกรรมที่น่าสงสัย เป็นต้น

การโอนเงินออนไลน์ตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไป จะต้องรายงานไปยังหน่วยงานปราบปรามการฟอกเงิน (ภาพ: ฮวง ฮา)

ตามหนังสือเวียนเลขที่ 09/2023/TT-NHNN ระบุว่าสำหรับธุรกรรมภายในประเทศ ผู้ให้บริการชำระเงินต้องรายงานต่อกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ธนาคารกลาง) ทุกครั้งที่มีการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ภายในประเทศที่มีมูลค่าตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไปหรือเทียบเท่าในสกุลเงินต่างประเทศ ส่วนธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างประเทศที่มีมูลค่าตั้งแต่ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไปหรือเทียบเท่าในสกุลเงินต่างประเทศอื่นๆ จะต้องรายงานต่อธนาคารกลางด้วย

เนื้อหาข้อมูลการรายงานธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ได้รับการดูแลจากธนาคารกลางอย่างละเอียด

ดังนั้น ในส่วนของข้อมูลของสถาบันการเงินผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ ข้อมูลการรายงานจะประกอบด้วยชื่อธุรกรรมของสถาบันหรือสาขาธุรกรรม ที่อยู่สำนักงานใหญ่ (หรือรหัสธนาคารสำหรับการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ภายในประเทศ รหัส SWIFT สำหรับการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างประเทศ) ประเทศที่รับและโอน
ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้ารายบุคคลที่เข้าร่วมในการทำธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ ได้แก่ ชื่อ-นามสกุล วันเกิด หมายเลขบัตรประจำตัวประชาชน หรือ หมายเลขประจำตัวประชาชน หรือ หมายเลขหนังสือเดินทาง หมายเลขวีซ่าเข้าประเทศ (ถ้ามี) ที่อยู่ถาวรหรือที่อยู่อาศัยปัจจุบันอื่นๆ (ถ้ามี) สัญชาติ (ตามเอกสารการทำธุรกรรม)

ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าซึ่งเป็นองค์กรที่เข้าร่วมในการทำธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ ได้แก่ ชื่อธุรกรรมเต็มและอักษรย่อ (ถ้ามี) ที่อยู่สำนักงานใหญ่ หมายเลขใบอนุญาตสถานประกอบการหรือหมายเลขทะเบียนธุรกิจหรือรหัสภาษี ประเทศที่ตั้งสำนักงานใหญ่

ข้อมูลการทำธุรกรรม ได้แก่ หมายเลขบัญชี (ถ้ามี); จำนวนเงิน; ประเภทสกุลเงิน; จำนวนเงินที่แปลงเป็นเงินดองเวียดนาม (หากสกุลเงินในการทำธุรกรรมเป็นสกุลเงินต่างประเทศ); เหตุผลและวัตถุประสงค์ของการทำธุรกรรม; รหัสการทำธุรกรรม; วันที่ทำธุรกรรม;…

ทางด้านธนาคารแห่งประเทศเกาหลีใต้ ยังระบุอีกว่า ธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่ต้องรายงาน ได้แก่ ธุรกรรมโอนเงินที่เกิดจากธุรกรรมการใช้บัตรเดบิต บัตรเครดิต หรือบัตรเติมเงินในการชำระค่าสินค้าและบริการ ธุรกรรมโอนเงินและชำระเงินระหว่างสถาบันการเงินที่ผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ต่างก็เป็นสถาบันการเงิน

ก่อนหน้านี้ ในร่างมติ นายกรัฐมนตรี ระบุว่ามูลค่าธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงจะต้องรายงานต่อธนาคารแห่งรัฐตามบทบัญญัติในมาตรา 25 วรรค 2 แห่งกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ซึ่งมูลค่าธุรกรรมที่ต้องรายงานคือ 300 ล้านดอง

ในขณะเดียวกัน ตามคำแนะนำของคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการฟอกเงิน (FATF) เกณฑ์ที่แนะนำสำหรับมูลค่าธุรกรรมที่ต้องรายงานคือ 15,000 ดอลลาร์สหรัฐ (เทียบเท่า 375 ล้านดอง)

ตามที่ธนาคารแห่งรัฐระบุว่า การควบคุมรายละเอียดธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงที่ต้องรายงานมีวัตถุประสงค์เพื่อช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพของงานต่อต้านการฟอกเงิน ให้สอดคล้องกับข้อกำหนดและมาตรฐานสากลว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงินที่เวียดนามมีภาระผูกพันต้องปฏิบัติ โดยยึดหลักความเป็นอิสระและความเป็นอิสระ ทางเศรษฐกิจ ความมั่นคงทางการเงิน ความปลอดภัยทางการเงินของชาติ...

แหล่งที่มา