การทำธุรกรรมที่ธนาคารเกิดอะไรขึ้น?

GĐXH - หญิงสาวฝากเงิน 34,000 ล้านดองในบัญชีออมทรัพย์ แต่ 4 เดือนต่อมามีเงินเหลือเพียง 200,000 ดอง ได้เชิญชวนตำรวจให้เข้ามาตรวจสอบ แต่กลับไม่ได้รับคำตอบที่น่าพอใจจากธนาคาร

หญิงประหยัดได้ 34,000 ล้านดอง 4 เดือนเหลือแค่ 200,000 ดอง

Người phụ nữ gửi tiết kiệm 34 tỷ đồng, 4 tháng sau chỉ còn đúng 200 nghìn đồng: Điều gì đã xảy ra khi giao dịch tại ngân hàng? - Ảnh 2. — (ภาพประกอบ)

ปลายปี 2559 หญิงคนหนึ่งชื่อหลี่ในมณฑลกวางตุ้ง ประเทศจีน ได้ไปที่ธนาคารท้องถิ่นของเธอเพื่อถอนเงิน 10 ล้านหยวน (ประมาณ 34,000 ล้านดอง) จากบัญชีเงินฝากที่เธอฝากไว้เมื่อ 4 เดือนก่อน อย่างไรก็ตาม หลังจากตรวจสอบแล้ว เจ้าหน้าที่แจ้งเธอทันทีว่าไม่มีเงิน 10 ล้านหยวนในบัญชีของเธอ แต่มีเพียง 62 หยวน (ประมาณ 200,000 ดอง) ความแตกต่างระหว่างตัวเลขทั้งสองนั้นมากจนหลี่ถึงกับพูดไม่ออก

เจ้าหน้าที่ยังกล่าวเสริมอีกว่า จริงอยู่ที่บัญชีของเธอมีเงิน 10 ล้านหยวนในตอนแรก แต่ระบบบันทึกว่ามีการจ่ายหรือโอนเงินจำนวนดังกล่าวหลายครั้ง ธนาคารยืนยันว่านี่เป็นกิจกรรมการใช้จ่ายและการหักเงินตามปกติ และไม่เกี่ยวข้องกับข้อผิดพลาดของระบบธนาคาร อย่างไรก็ตาม คุณหลี่กล่าวว่าเธอไม่ได้รับข้อความใดๆ แจ้งการเปลี่ยนแปลงยอดคงเหลือใดๆ ในช่วงเวลาดังกล่าว

คุณหลี่รู้สึกว่าเหตุการณ์นี้ไม่สมเหตุสมผล จึงขอให้เจ้าหน้าที่ติดต่อผู้จัดการสาขาธนาคารเพื่อตรวจสอบ เจ้าหน้าที่ตรวจสอบอย่างต่อเนื่องและพบว่าบัญชีของคุณหลี่มีการโอนเงินรวม 200 ครั้งภายใน 4 เดือน โดยเงินทั้งหมดถูกโอนไปยังบริษัทแห่งหนึ่งในเมืองอู่ฮั่น มณฑลหูเป่ย แต่คุณหลี่ยืนยันว่าไม่ได้ทำธุรกรรมหรือทำธุรกิจกับใครในพื้นที่นี้

ทันใดนั้น คุณหลี่ก็นึกขึ้นได้ว่าตอนที่เธอฝากเงิน มีพนักงานชายชื่อเว่ย ซึ่งอ้างตัวว่าเป็นผู้จัดการอาวุโสมาช่วยเธอทำธุรกรรม พนักงานชื่อเว่ยกล่าวว่า เนื่องจากเงินที่คุณหลี่ฝากไว้มีมูลค่าสูง เขาจึงจะถูกเพิ่มเข้าไปในรายชื่อลูกค้า VIP ของธนาคาร และจะได้รับอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าคนอื่นๆ อย่างไรก็ตาม ธนาคารระบุว่าพนักงานชื่อเว่ยได้ลาออกเมื่อ 4 เดือนที่แล้ว

สถานการณ์เริ่มชะงักลงเมื่อธนาคารและคุณหลี่ต่างเชื่อว่าเงินจำนวนมากที่สูญเสียไปนั้นเป็นความผิดของอีกฝ่าย คุณหลี่จึงตัดสินใจเชิญทนายความและตำรวจท้องที่มาที่สำนักงานใหญ่ของธนาคารเพื่อชี้แจงเรื่องนี้

กับดักการหลอกลวงที่ซับซ้อนที่หลายคนตกเข้าไป

ตำรวจได้ขอให้ธนาคารให้ความร่วมมือในการติดต่อพนักงานนายเว่ย แต่หลังจากโทรติดต่อทั้งเขาและครอบครัวหลายครั้งก็ยังไม่มีการติดต่อกลับ จากข้อมูลที่ธนาคารให้มา ตำรวจพบว่าพนักงานนายเว่ย ใช้ตำแหน่งผู้จัดการโดยมิชอบยักยอกเงินฝากของลูกค้า และนางสาวหลี่ก็เป็นหนึ่งในเหยื่อ

ด้วยกลอุบายในการเสนออัตราดอกเบี้ยพิเศษ พนักงานของเว่ยจึงได้รับความไว้วางใจจากลูกค้าและตกลงให้เขาช่วยดำเนินการตามขั้นตอนต่างๆ โดยตรง แท้จริงแล้ว เงินที่เพิ่งฝากเข้าบัญชีลูกค้าถูกเว่ย หยวนจุน จัดการ และโอนเข้าบัญชีของบริษัทผีแห่งหนึ่งในอู่ฮั่น ในทางกลับกัน ระบบธนาคารจะบันทึกเฉพาะว่าลูกค้าได้ใช้จ่ายและโอนเงินไปยังบัญชีอื่น ซึ่งเป็นธุรกรรมการโอนเงินตามปกติ

ตำรวจท้องถิ่นในมณฑลกวางตุ้งได้ติดตามตัวพนักงานนามสกุลเว่ยทันทีและนำตัวเขาเข้าสู่กระบวนการยุติธรรม อย่างไรก็ตาม พนักงานนามสกุลเว่ยอ้างว่าเงินทั้งหมดที่เขายักยอกมาจากเหยื่อถูกใช้ไปหมดแล้ว ในฐานะเหยื่อ คุณหลี่เชื่อว่าธนาคารท้องถิ่นควรต้องรับผิดชอบด้วย จึงได้ฟ้องร้องธนาคารดังกล่าว

แม้ว่ากิจกรรมที่ผิดกฎหมายทั้งหมดจะมาจากพนักงานส่วนตัวของคุณเว่ย แต่ระบบไม่ได้บันทึกข้อมูลไว้ ธนาคารจึงไม่ทราบถึงเหตุการณ์ที่เกิดขึ้น อย่างไรก็ตาม ศาลเห็นว่าเหตุการณ์ดังกล่าวร้ายแรงและลูกค้าได้รับความเสียหายจำนวนมาก จึงตัดสินให้ธนาคารต้องชดเชยเงินฝากของคุณหลี่ 50%

หลังจากเหตุการณ์อันน่าเศร้านี้ ศาลจังหวัดซานตงและตำรวจได้ออกประกาศเตือนว่า ลูกค้าที่ต้องการฝากเงินออมหรือใช้แพ็กเกจจัดการทางการเงินที่ธนาคารหรือสถานประกอบการใดๆ ก็ตาม จำเป็นต้องระมัดระวังเมื่อได้รับการสื่อสารเป็นการส่วนตัวจากเจ้าหน้าที่ อย่ารีบร้อนเชื่อข้อเสนอการฝากเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูง เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกเอาเปรียบหรือตกเป็นเหยื่อของกลโกงดังเช่นกรณีข้างต้น ในทางกลับกัน ธนาคารควรควบคุมกิจกรรมการทำงานของพนักงานอย่างเข้มงวดยิ่งขึ้น เพื่อหลีกเลี่ยงกรณีที่พนักงานใช้ตำแหน่งหน้าที่เพื่อแสวงหาผลประโยชน์ส่วนตัว เช่น กรณีของเว่ยที่กล่าวถึงข้างต้น

ที่มา: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tieu-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghien-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-172250106074857679.htm