ผู้บุกเบิกนำการปฏิวัติการธนาคารดิจิทัล

การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลกำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว

จากจำนวนลูกค้าเพียง 1 ล้านรายในปี 2558 เป็นเวลา 7 ปี ตัวเลขดังกล่าวได้เพิ่มขึ้นอย่างมาก และเพิ่มขึ้นเป็น 8.5 ล้านราย ณ สิ้นปี 2565 (เฉพาะปีที่แล้ว TPBank มีลูกค้าใหม่มากกว่า 3.7 ล้านราย) Purple Bank เพิ่งต้อนรับลูกค้ารายที่ 10 ล้าน เทียบเท่ากับลูกค้าใหม่กว่า 1.5 ล้านรายในช่วง 6 เดือนแรกของปี 2566

มีการเปิดตัวเทคโนโลยีใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง แอปพลิเคชัน TPBank ประสบความสำเร็จในการดึงดูดลูกค้าประจำจำนวนมาก (เพิ่มขึ้น 4 ถึง 5 เท่าในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา) และเครือข่าย LiveBank 24/7 และ LiveBank+ ที่แพร่หลายโดยเฉพาะ ได้สร้างความสำเร็จอันคู่ควรให้กับ TPBank โดยยืนยันถึงความน่าดึงดูดใจของระบบนิเวศดิจิทัลผ่านเนื้อหาเทคโนโลยีขั้นสูงสุดในบริการธนาคารในเวียดนาม

ลูกค้าเข้ามาที่ TPBank เพื่อทำธุรกรรมอย่างรวดเร็วโดยไม่ต้องใช้เอกสาร

ฟีเจอร์พิเศษอื่นๆ อีกมากมายที่ผู้ใช้แอปพลิเคชัน TPBank Mobile เท่านั้นที่จะสัมผัสและมั่นใจได้ ได้แก่ การโอนเงินด้วยเสียง (VoicePay ซึ่งเป็นการนำเทคโนโลยีการประมวลผลภาษาธรรมชาติมาใช้), การโอนเงินด้วยการจดจำใบหน้า หรือการโอนเงินผ่านช่องทางแชท (ChatPay)...

ตั้งแต่ปี 2561 TPBank เป็นสถาบันการเงินแห่งแรกในเวียดนามที่พัฒนาผู้ช่วยเสมือนชื่อ T'aio เพื่อตอบคำถามลูกค้าทุกข้อ และได้รับการอัพเกรดและพัฒนาอย่างต่อเนื่องให้เป็น "Siri" ของแอปพลิเคชันธนาคาร ในปี 2565 TPBank ยังได้นำ Facepay มาใช้งานบนแพลตฟอร์มอัลกอริทึมการจดจำใบหน้า ซึ่งสามารถวิเคราะห์ใบหน้าได้ถึง 50 ล้านใบหน้า เพื่อยืนยันการชำระเงินได้อย่างง่ายดาย

เทคโนโลยีไบโอเมตริกซ์ถูกนำมาใช้ในการทำธุรกรรมทางการเงินตั้งแต่ช่วงแรกๆ

สำหรับเจ้าของร้านค้าขนาดเล็ก TPBank ยังเป็นผู้บุกเบิกการนำระบบชำระเงินแบบไร้สัมผัส SoftPOS มาใช้ ซึ่งเปลี่ยนโทรศัพท์ให้เป็นเครื่องรูดบัตร เพียงดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน TPBank SoftPOS เจ้าของร้านค้าก็จะมีแอปพลิเคชันชำระเงินบัตรคุณภาพสูงได้ทันที โดยไม่ต้องใช้เครื่อง POS

TPBank SoftPOS ยอมรับการชำระเงินด้วยบัตรทุกประเภท รวมถึง Visa, Mastercard, JCB และ ATM (ที่มีโลโก้ Contactless) ด้วยความเร็วสูงสุดเพียง 5 วินาทีต่อธุรกรรมการชำระเงิน

ล่าสุด ลูกค้า 6 ล้านคนที่ใช้แอปพลิเคชันบนแพลตฟอร์ม iOS สามารถเพิ่มบัตรธนาคาร TPBank ลงในกระเป๋าเงิน Apple Pay ได้อย่างง่ายดายและรวดเร็ว TPBank ได้ผสานรวมฟีเจอร์การเปิดบัตรเดบิตเสมือนของ TPBank ผ่านแอปพลิเคชันธนาคารหรือที่ LiveBank ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน TPBank ได้เติมเต็มประสบการณ์ออนไลน์ 100% ให้กับลูกค้ารายเดียวในตลาด ตั้งแต่ขั้นตอนการลงทะเบียน ไปจนถึงการเปิดบัตร ไปจนถึงการใช้จ่ายได้ภายในไม่กี่นาที

ความเป็นเอกลักษณ์ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะเลียนแบบ

เมื่อพูดถึงความก้าวหน้าทางดิจิทัลแบงก์กิ้งในปัจจุบัน LiveBank 24/7 ธนาคารอัตโนมัติแบบ “ไม่เคยหลับ” แห่งแรกในเวียดนาม ถือเป็นสัญลักษณ์ที่โดดเด่น ผลิตภัณฑ์ประทับตรา “Make in Vietnam” อย่างภาคภูมิใจ ให้บริการลูกค้าทุกเวลา ไม่ว่าจะเป็นกลางวัน กลางคืน หรือวันหยุด นับตั้งแต่ปลายปี 2559

หลังจากเปิดให้บริการมาเป็นเวลา 7 ปี บริการทางการเงินพื้นฐาน 90% รวมถึงการถอนเงินสด โอนเงิน เปิดบัตรทันที (ATM, บัตรเดบิต) และธุรกรรมหลายช่องทางแบบไม่หยุดนิ่งระหว่าง LiveBank และแอปพลิเคชัน ได้รับความนิยมจากลูกค้าชาวเวียดนามหลายล้านคน และกลายมาเป็นจุดหมายปลายทางที่คุ้นเคยในเมืองดิจิทัล...

ลูกค้าสามารถออฟไลน์ได้เมื่อทำธุรกรรมที่ LiveBank ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันหลังจากลงทะเบียนเพียงครั้งเดียว โดยมีปัจจัยระบุข้อมูลชีวภาพที่ธนาคารอัตโนมัติ ขอบคุณการริเริ่มการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีเพื่อระบุตัวตนลูกค้า (eKYC) โดยอาศัยชุดโซลูชันล้ำสมัยที่นำมาประยุกต์ใช้จาก AI (ปัญญาประดิษฐ์) การเรียนรู้ของเครื่องจักร ชีวมาตร บิ๊กดาต้า...

LiveBank 24/7 มีเครือข่ายจุดบริการไฟส่องสว่างมากกว่า 500 จุด ทั้งกลางวันและกลางคืน และกำลังพัฒนาระบบสาธารณูปโภคอย่างต่อเนื่อง ในปี 2565 LiveBank ได้ก้าวข้ามรูปแบบธนาคารอัตโนมัติแบบเดิมๆ ไปสู่การรวมบริการต่างๆ เช่น ล็อกเกอร์ จุดชาร์จแบตเตอรี่ เครื่องจำหน่ายสินค้าอัตโนมัติ 24/7... เข้าด้วยกัน ภายใต้ชื่อใหม่ LiveBank+ เพื่อมอบประสบการณ์การธนาคารที่น่าสนใจในสองเมืองใหญ่ คือ ฮานอย และโฮจิมินห์

ระบบธนาคารอัตโนมัติ 24/7 ของ LiveBank ได้รับการอัพเกรดและพัฒนาอย่างต่อเนื่อง

TPBank ไม่เพียงแต่ใช้เทคโนโลยีแบบบูรณาการที่มุ่งเป้าไปที่ลูกค้ารายบุคคลเท่านั้น แต่ยังมีส่วนร่วมในการพัฒนา Open Banking ตั้งแต่เริ่มต้น โดยเคียงบ่าเคียงไหล่กับธนาคารชั้นนำของโลก เช่น DBS, OCBC (สิงคโปร์), Citibank (สหรัฐอเมริกา)...

ด้วยการรับฟังและทำความเข้าใจความต้องการของลูกค้า TPBank จึงได้นำโซลูชัน Open Banking และ OpenAPI (Banking as a Service) มาใช้ตั้งแต่ปี 2561-2562 หลังจากนั้นเพียง 2 ปี ธนาคารได้เชื่อมโยงพันธมิตรเกือบ 100 รายเข้าด้วยกัน และเปิดตัวบริการชำระเงินมากกว่า 2,500 บริการ ซึ่งเทียบเท่ากับความเร็วการเชื่อมต่อที่เกิดขึ้นทุกๆ สองสามสัปดาห์

ด้วยความก้าวหน้าดังกล่าว ธนาคารได้ครอบคลุมทุกความต้องการทางการเงินและการชำระเงิน (นอกเหนือจากการธนาคาร) ของลูกค้า ไม่ว่าจะเป็นด้านการศึกษา สุขภาพ ความบันเทิง บริการสาธารณะ การชำระค่าธรรมเนียม และกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์... จนถึงปัจจุบัน TPBank ได้เชื่อมต่อกับกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์แล้ว 12 แห่ง และเป็นหนึ่งในธนาคารที่มีอัตราความครอบคลุมของบริการเชื่อมต่อกระเป๋าเงินมากที่สุดในเวียดนาม ธนาคาร Purple Bank ครองความเป็นผู้นำด้านระบบนิเวศดิจิทัลมา 3 ปีซ้อน จากการจัดอันดับของ Asian Banker

TPBank ยังคงยกระดับการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีสำหรับลูกค้าองค์กรไปอีกขั้นด้วยการติดตั้งระบบเอกสารดิจิทัล ซึ่งเป็นฟีเจอร์ชั้นนำของตลาดที่นำมาใช้ในเวียดนาม ฟีเจอร์นี้ช่วยให้ลูกค้าสามารถร่าง ลงนาม และส่งเอกสารได้อย่างสมบูรณ์แบบทางออนไลน์ทุกที่ทุกเวลา โดยไม่จำเป็นต้องใช้สำเนาเอกสารเพิ่มเติม

การพัฒนาที่เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อมและยั่งยืนจาก “ดีเอ็นเอ” ดิจิทัล บุกเบิกและเป็นผู้นำ

เพื่อสร้างการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญในเทคโนโลยีเพื่อมอบประสบการณ์และความสะดวกสบายใหม่ๆ ให้กับลูกค้า TPBank จึงได้พัฒนาจากภายในธนาคารอย่างแท้จริง

ทีมเทคโนโลยีของ TPBank ได้นำหุ่นยนต์ 500 ตัวไปใช้งานและสามารถสร้างหุ่นยนต์ได้เฉลี่ย 5 ตัวต่อสัปดาห์เพื่อตอบสนองขั้นตอนการปฏิบัติงานภายในเพื่อทดแทนทรัพยากรบุคคลในการทำงานง่ายๆ ซ้ำๆ เช่น การป้อนข้อมูล การวิเคราะห์ข้อมูล เป็นต้น ช่วยลดต้นทุนทรัพยากรบุคคล พร้อมทั้งเพิ่มความแม่นยำและความปลอดภัย

ตัวแทนของธนาคารสีม่วงกล่าวเสริมว่า การนำเทคโนโลยีมาใช้ช่วยให้ธนาคารสามารถเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินธุรกิจและเพิ่มข้อได้เปรียบในการแข่งขันได้หลายเท่า “ TPBank รักษาอัตราการเติบโตเฉลี่ยต่อปีไว้ที่ 30-40% แต่จำนวนพนักงานเพิ่มขึ้นเพียง 4-5% ต่อปี การดำเนินงานที่เรียบง่ายสามารถแก้ไขได้ด้วยเทคโนโลยี ” เหงียน หง ผู้อำนวยการทั่วไปของ TPBank กล่าว

คุณเหงียน หุ่ง ผู้อำนวยการทั่วไปของ TPBank เล่าถึงระบบเทคโนโลยี

หลังจากนำไปใช้งานแล้ว ธนาคารสามารถประหยัดเงินได้หลายล้านดอลลาร์สหรัฐ คาดว่าการประหยัดต้นทุนจะเพิ่มขึ้น 20% ตั้งแต่ปี 2567 การนำหุ่นยนต์มาใช้ที่ TPBank ถือเป็นผู้บุกเบิกในการยกระดับการทำงานอัตโนมัติในการดำเนินงานดิจิทัล การปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า และการปรับต้นทุนการดำเนินงานให้เหมาะสมที่สุด

แนวโน้มการพัฒนาธนาคารดิจิทัลที่หลากหลาย มีประสิทธิภาพ และความเร็วสูงในเวียดนามในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ได้นำคุณค่าเชิงปฏิบัติมากมายมาสู่ชุมชนและสังคม โดยเฉพาะอย่างยิ่งลูกค้าที่ได้รับประโยชน์จากการปฏิวัติครั้งนี้ ซึ่งถือเป็นเครื่องหมายแห่งการบุกเบิก TPBank กำลังก้าวสู่ความสำเร็จครั้งสำคัญและความสำเร็จใหม่ๆ ควบคู่ไปกับความเป็นผู้นำด้านการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของอุตสาหกรรมธนาคาร

เมื่อเร็วๆ นี้ Purple Bank ได้รับการยกย่องให้เป็นหนึ่งใน 5 แบรนด์ไพรเวทแบงก์กิ้งชั้นนำในเวียดนาม ด้วยความสำเร็จอันโดดเด่นบนเส้นทางดิจิทัล คุณอเล็กซ์ ไฮ กรรมการผู้จัดการประจำภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกของ Brand Finance กล่าวว่า "ความมุ่งมั่นของ TPBank ในด้านนวัตกรรม แสดงให้เห็นอย่างชัดเจนจากคะแนนที่น่าประทับใจ 9.9/10 ในหัวข้อ "นวัตกรรม"

Purple Bank ได้สร้างผลงานโดดเด่นมากมายบนเส้นทางนวัตกรรมดิจิทัล

ก่อนหน้านี้ สถาบันการเงินที่มีอายุ 15 ปีแห่งนี้ยังได้รับรางวัลมากมายจาก The Asia Banker, IDG Vietnam และ AIBP ในฐานะธนาคารดิจิทัลและระบบนิเวศดิจิทัลที่ดีที่สุด ธนาคารแห่งการเปลี่ยนแปลงสู่ดิจิทัลที่โดดเด่น ธนาคารที่มีผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นนวัตกรรม เป็นต้น

ผลิตภัณฑ์และบริการดิจิทัลอันโดดเด่นมากมาย เช่น AI, Big Data, Machine Learning ฯลฯ ได้ถูกนำมาประยุกต์ใช้อย่างแพร่หลายและต่อเนื่องในทุกบริการหลัก TPBank กำลังนำทางสู่การปฏิวัติ 4.0 ขั้นใหม่ นั่นคือ ขั้นนวัตกรรมดิจิทัล

TPBank เป็นหนึ่งในธนาคารที่มีอัตราการครอบคลุมบริการเชื่อมต่อกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์สูงสุด

TPBank ตั้งเป้าหมายที่สูงขึ้นในการขยายฐานลูกค้า ซึ่งถือเป็นปัจจัยสำคัญที่สนับสนุนโครงการของรัฐบาลและธนาคารกลางเวียดนามที่มุ่งให้ชาวเวียดนามทุกคนสามารถใช้บริการธนาคารได้ ซึ่ง 90% จะใช้บริการธนาคารดิจิทัล ซึ่งช่วยให้ลูกค้าประหยัดเวลา แรงงาน ค่าเดินทาง และการถอนเงินสด... ทำให้ชีวิตของลูกค้าง่ายขึ้นด้วยการสนับสนุนของธนาคารดิจิทัล

บ๋าวอันห์

แหล่งที่มา