กฎเกณฑ์ใหม่เกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงิน การซื้อขายทองคำ... มีผลบังคับใช้แล้ว

(แดนตรี) - เพื่อป้องกันการฟอกเงิน ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน เป็นต้นไป การโอนเงินตราต่างประเทศที่เป็นเงินสด เหรียญกษาปณ์ โลหะมีค่า ฯลฯ ที่มีมูลค่าตั้งแต่ 400 ล้านดองขึ้นไป จะต้องแจ้งที่ศุลกากรชายแดนเมื่อบุคคลออกหรือเข้าประเทศ

กฎระเบียบใหม่ๆ มากมายในภาคธนาคารและการเงินจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน ไม่ว่าจะเป็นกฎระเบียบเกี่ยวกับการจัดอันดับสถาบันสินเชื่อ สาขาธนาคารต่างประเทศ กฎระเบียบเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงิน... ไปจนถึงการส่งมอบและรับแท่งทองคำ

ประการแรก เกี่ยวกับกฎระเบียบเกี่ยวกับการจัดอันดับสถาบันสินเชื่อและสาขาธนาคารต่างประเทศ เมื่อวันที่ 31 กรกฎาคม ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ได้ออกหนังสือเวียน 21/2025 เพื่อควบคุมการจัดอันดับสถาบันสินเชื่อและสาขาธนาคารต่างประเทศ โดยจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน

ข้อ 4 ของประกาศฉบับที่ 21/2568 กำหนดหลักเกณฑ์และวิธีการจัดอันดับสถาบันสินเชื่อและสาขาธนาคารต่างประเทศไว้อย่างชัดเจน ดังนั้น การจัดอันดับนี้ต้องสะท้อนถึงสถานะการดำเนินงานและความเสี่ยงของสถาบันสินเชื่อและสาขาธนาคารต่างประเทศอย่างครบถ้วน และต้องเป็นไปตามข้อบังคับทางกฎหมาย

สถาบันสินเชื่อและสาขาธนาคารต่างประเทศแบ่งเป็นกลุ่มเท่าๆ กัน

กลุ่มที่ 1 คือ ธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ (มูลค่าสินทรัพย์รวมเฉลี่ยรายไตรมาสในปีที่จัดอันดับสูงกว่า 300,000 พันล้านดอง) กลุ่มที่ 2 คือ ธนาคารพาณิชย์ขนาดเล็ก (มูลค่าสินทรัพย์รวมเฉลี่ยรายไตรมาสในปีที่จัดอันดับเท่ากับหรือต่ำกว่า 300,000 พันล้านดอง)

กลุ่มที่ 3 คือสาขาธนาคารต่างประเทศ กลุ่มที่ 4 คือบริษัททางการเงิน ได้แก่ บริษัทเงินทุนทั่วไป บริษัทเงินทุนแฟกตอริ่ง บริษัทเงินทุนสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค กลุ่มที่ 5 คือบริษัทลิสซิ่งทางการเงิน กลุ่มที่ 6 คือธนาคารสหกรณ์

จากคะแนนการจัดอันดับที่ได้ สถาบันการเงินและสาขาธนาคารต่างประเทศจะถูกจัดประเภทเป็น ดี (A) พอใช้ (B) ปานกลาง (C) อ่อน (D) และแย่ (E)

ประการที่สองคือกฎระเบียบว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินในภาคธนาคาร เมื่อวันที่ 15 กันยายน ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามได้ออกหนังสือเวียนฉบับที่ 27/2025 เพื่อแนะนำการบังคับใช้กฎหมายว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน พ.ศ. 2565 หลายมาตรา ซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน

หนังสือเวียนที่ 27/2568 ระบุมูลค่าของเงินตราต่างประเทศที่เป็นเงินสด เงินดองเวียดนาม โลหะมีค่า อัญมณี และตราสารเปลี่ยนมือที่ต้องสำแดงที่ด่านศุลกากรชายแดนเมื่อบุคคลเดินทางออกหรือเข้าประเทศ และเอกสารที่ต้องนำมาแสดงที่ด่านศุลกากรชายแดนเมื่อบุคคลเดินทางออกนอกประเทศโดยถือเงินตราต่างประเทศที่เป็นเงินสด เงินดองเวียดนาม โลหะมีค่า และอัญมณี ที่ต้องสำแดงที่ด่านศุลกากรไว้อย่างชัดเจน

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง มูลค่าของโลหะมีค่า (ไม่รวมทองคำ) และอัญมณีมีค่าอยู่ที่ 400 ล้านดอง โดยโลหะมีค่าที่ไม่รวมทองคำ ได้แก่ เงิน แพลทินัม หัตถกรรมและเครื่องประดับที่ทำจากเงินและแพลทินัม โลหะผสมที่มีส่วนผสมของเงินและแพลทินัม และอัญมณีมีค่า ได้แก่ เพชร ทับทิม ไพลิน และมรกต

เอกสารที่นำมาแสดงต่อศุลกากรชายแดนเมื่อบุคคลเดินทางออกนอกประเทศโดยถือเงินสด เงินดองเวียดนาม โลหะมีค่า และอัญมณี จะต้องแสดงต่อศุลกากร รวมถึงเอกสารอื่นๆ ที่พิสูจน์แหล่งที่มาตามกฎหมายของโลหะมีค่า (ยกเว้นทองคำ) เอกสารที่นำมาแสดงต่อศุลกากรชายแดนต้องเป็นต้นฉบับหรือสำเนาที่ได้รับการรับรองตามบทบัญญัติของกฎหมาย...

ตั้งแต่เดือนพฤศจิกายนเป็นต้นไป กฎระเบียบใหม่เกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงิน ธนาคารซื้อขายทองคำ... จะมีผลบังคับใช้ (ภาพประกอบ: DT)

ข้อบังคับข้อที่สามเกี่ยวข้องกับการอนุญาตให้ธนาคารส่งมอบและรับทองคำแท่ง เมื่อวันที่ 30 กันยายน ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามได้ออกหนังสือเวียนเลขที่ 33/2025 แก้ไขและเพิ่มเติมบทบัญญัติบางประการของหนังสือเวียนเลขที่ 17/2014 ว่าด้วยการจำแนกประเภท การบรรจุ การส่งมอบ และการรับโลหะมีค่าและอัญมณี โดยมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 15 พฤศจิกายน

ตามหนังสือเวียนที่ 33/2568 ธนาคารกลางรับซื้อทองคำแท่งจากสถาบันสินเชื่อและวิสาหกิจที่ได้รับอนุญาตให้ซื้อและขายทองคำแท่ง (สถาบันสินเชื่อและวิสาหกิจ) ตามหนังสือยืนยันการทำธุรกรรมซื้อขายทองคำแท่งเป็นลายลักษณ์อักษรระหว่างธนาคารกลางกับสถาบันสินเชื่อและวิสาหกิจ ดำเนินการนับ รับและบันทึกรหัสและหมายเลขซีเรียล (ถ้ามี) ตามบรรจุภัณฑ์เดิมของธนาคารพาณิชย์ วิสาหกิจที่ได้รับอนุญาตให้ผลิตทองคำแท่ง และหน่วยประมวลผล

หนังสือเวียนฉบับที่ 33 ยังได้เพิ่มเนื้อหาที่ว่าสถาบันสินเชื่อได้รับทองคำแท่งจากลูกค้า และได้รับเป็นชิ้น สถาบันสินเชื่อส่งมอบทองคำแท่งให้กับลูกค้า และส่งมอบเป็นชิ้น

ประการที่สี่ คือ กฎระเบียบเกี่ยวกับการให้บริการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด เมื่อวันที่ 30 กันยายน ธนาคารแห่งประเทศเวียดนามได้ออกหนังสือเวียนที่ 30/2025 เพื่อแก้ไขและเพิ่มเติมบทบัญญัติหลายข้อในหนังสือเวียนที่ 15/2024 ซึ่งควบคุมการให้บริการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด โดยมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 18 พฤศจิกายน

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หนังสือเวียนที่ 30/2025 เป็นการเพิ่มเติมกฎระเบียบเกี่ยวกับการยืนยันตัวตนของลูกค้า โดยกำหนดให้บุคคลที่เป็นพลเมืองเวียดนามต้องแสดงบัตรประจำตัวพลเมืองหรือการระบุตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์ระดับ 2 สำหรับชาวต่างชาติที่อาศัยอยู่ในเวียดนาม จะต้องมีหนังสือเดินทาง เอกสารเทียบเท่า หรือการระบุตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์ระดับ 2 เมื่อใช้บริการ

นอกจากนี้ เอกสารฉบับนี้ยังเพิ่มความรับผิดชอบของผู้ให้บริการชำระเงินในการจัดการกับข้อร้องเรียนและการแจ้งเบาะแสการละเมิด และกำหนดให้ต้องแน่ใจว่าระบบการชำระเงินออนไลน์จะไม่หยุดชะงักนานเกินกว่า 4 ชั่วโมงต่อปี

ในเดือนพฤศจิกายน กฎระเบียบใหม่เกี่ยวกับกองทุนประกันความปลอดภัยระบบสินเชื่อประชาชน...ก็มีผลบังคับใช้เช่นกัน

ที่มา: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm