กลโกงเตือนคนจำนวนมาก

ปี 2567 มีหลายคดีความที่สร้างความตกตะลึงให้กับสาธารณชน นักศึกษาปริญญาเอกสาขาการธนาคารถูกหลอกเอาเงินในบัญชีไปกว่า 400 ล้านดอง และนักธุรกิจหญิงคนหนึ่งถูกหลอกเอาเงินหลายหมื่นล้านดองจากบัญชีธนาคารที่เปิดไว้ในธนาคารใหญ่สองแห่ง

นี่คือบทเรียนในการสร้างความตระหนักรู้เกี่ยวกับการหลอกลวงที่ซับซ้อน บทเรียนนี้แสดงให้เห็นว่าใครๆ ก็สามารถถูกหลอกเอาเงินได้ หากไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านความปลอดภัยของบัญชี

ในกรณีของปริญญาเอกชื่อดังด้านการเงินและการธนาคารที่สูญเสียเงินไปกว่า 400 ล้านดอง เขาได้ยื่นเรื่องร้องเรียนต่อตำรวจเขตถั่นซวน แต่ยังไม่สามารถจับตัวผู้กระทำผิดได้ ก่อนหน้านี้ ปริญญาเอกผู้นี้ได้รับโทรศัพท์จากบุคคลที่ปลอมตัวเป็นเจ้าหน้าที่ตำรวจหลายครั้ง เพื่อขอให้โอนเงินเข้าบัญชีที่บุคคลดังกล่าวให้ไว้ เงินจำนวนนี้ "หายไปตลอดกาล"

เมื่อแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับเหตุการณ์นี้ ดร. เล ซวน เงีย กล่าวว่า “แม้แต่คนที่มีปริญญาเอกด้านการธนาคารก็ยังสามารถถูกหลอกได้ด้วยความรู้พื้นฐาน”

ในบรรดาการหลอกลวงทั้งเล็กและใหญ่ที่เกิดขึ้นเมื่อเร็วๆ นี้ การหลอกลวงที่เห็นได้ชัดที่สุดคือการหลอกลวงที่มีเหยื่อเป็นนักธุรกิจหญิง Tran Thi Chuc (เกิดเมื่อปีพ.ศ. 2517 อาศัยอยู่ที่เมืองตูเซิน จังหวัด บั๊กนิญ )

นางสาวชุก เปิดเผยว่า เมื่อวันที่ 22 เมษายน 2565 เธอได้รับโทรศัพท์จากบุคคลที่แนะนำตัวว่าเป็นพนักงานสอบสวนของกรมตำรวจเมือง ดานัง เพื่อแจ้งผลการสืบสวนคดีอาญา และส่งหมายจับฉุกเฉินให้เธอในข้อหาเกี่ยวข้องกับเครือข่ายค้ายาเสพติด

บุคคลดังกล่าวได้สั่งการให้ Ms. Chuc เปิดบัญชีที่ Vietcombank และ Techcombank จากนั้นโอนเงิน 40,000 ล้านดองเข้าบัญชีทั้งสองเท่าๆ กันเพื่อพิสูจน์ว่าเธอไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับกลุ่มอาชญากร และแจ้งต่อ Ms. Chuc ว่าภายในวันที่ 25 เมษายน 2565 การอายัดเงินจะหมดลง และเธอสามารถไปที่ธนาคารเพื่อถอนเงินดังกล่าวได้

เมื่อวันที่ 22-23 เมษายน 2565 คุณชุกได้ไปที่ธนาคาร Vietcombank สาขา Kinh Bac และธนาคาร Techcombank สาขา Tu Son เพื่อเปิดบัญชีใหม่ 2 บัญชี พร้อมกันนั้น เธอยังกู้ยืมเงินจากเพื่อนและลูกค้า พร้อมทั้งระดมเงินจากญาติเพื่อโอนเงินจำนวน 11,900 ล้านดองไปยังธนาคาร Vietcombank และ 14,600 ล้านดองไปยังธนาคาร Techcombank อีกด้วย

รายงาน scam.png
ที่มา: https://chongluadao.vn/

อย่างไรก็ตาม ในเช้าวันที่ 25 เมษายน 2565 ขณะที่นางสาวชุกไปที่ธนาคารเวียดคอมแบงก์ สาขากิญบั๊ก และธนาคารเทคคอมแบงก์ สาขาตูเซิน เพื่อถอนเงิน เจ้าหน้าที่ของทั้งสองธนาคารแจ้งกับเธอว่าบัญชีของเธอว่างเปล่า ในขณะที่เธอไม่ได้ทำธุรกรรมถอนเงินโดยตรงหรือโดยอ้อมใดๆ

ในการพิจารณาคดีชั้นต้น (พิจารณาโดยศาลประชาชนเขตตูเซินในเดือนมีนาคม 2567) และการพิจารณาอุทธรณ์ (พิจารณาโดยศาลประชาชนจังหวัดบั๊กนิญ (กรกฎาคม 2567) คณะผู้พิพากษาปฏิเสธคำร้องของนางสาวชุกที่ให้ธนาคารทั้งสองแห่งชดใช้เงินจำนวนดังกล่าวให้กับเธอ

ทั้งตัวแทนของ Vietcombank และ Techcombank ต่างยืนยันว่าเจ้าหน้าที่และพนักงานของธนาคารปฏิบัติตามกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัฐอย่างเต็มที่เกี่ยวกับความเชี่ยวชาญระดับมืออาชีพเมื่อให้คำปรึกษาเกี่ยวกับขั้นตอนต่างๆ และจัดเตรียมเอกสารเพื่อเปิดบัญชี รวมถึงการให้บริการแก่ลูกค้า

ธนาคารไม่มีความผิดในคดีของนางสาวชุคที่เงินของเธอถูกขโมยโดยมิจฉาชีพ ดังนั้นธนาคารจึงไม่ยอมรับที่จะชดใช้ค่าเสียหายให้กับเธอ

ผู้อำนวยการฝ่ายธนาคารเพื่อรายย่อยของธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่แห่งหนึ่งให้สัมภาษณ์กับ VietNamNet ว่าผลของคดีความนี้ไม่เพียงแต่เป็น “ชัยชนะ” ของ Vietcombank และ Techcombank เท่านั้น แต่ยังรวมถึงอุตสาหกรรมธนาคารโดยรวมด้วย ด้วยเหตุนี้ จึงมีส่วนช่วยสร้างความตระหนักรู้ให้ประชาชนในการเฝ้าระวังวิธีการฉ้อโกงใหม่ๆ

การเปลี่ยนแปลงเพื่อป้องกันการฉ้อโกง

ในปี 2567 จะมีการเปลี่ยนแปลงมากมายในสถาบันและนโยบายใหม่ในด้านการชำระเงิน เช่น พระราชกฤษฎีกา 52/2567/ND-CP, หนังสือเวียนที่ 17, 18 และหนังสือเวียนที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2567 ธนาคารและองค์กรตัวกลางการชำระเงินได้นำการตรวจสอบข้อมูลไบโอเมตริกซ์มาใช้ตามมติที่ 2345 และหนังสือเวียนที่ 50 ของผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐ

สิ่งเหล่านี้เป็นการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานและเป็นรากฐานในการเสริมสร้างความปลอดภัยในระบบการชำระเงินออนไลน์ ช่วยให้ระบบการชำระเงินของเวียดนามพัฒนาอย่างยั่งยืนมากขึ้น

นายเล วัน เตวียน รองผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน (SBV) เปิดเผยว่า ณ วันที่ 6 มกราคม มีลูกค้าบุคคลที่ได้รับการตรวจสอบข้อมูลชีวภาพแล้ว 84.7 ล้านราย คิดเป็นกว่า 72% ของจำนวนลูกค้าทั้งหมดที่ทำธุรกรรมผ่านช่องทางดิจิทัล

ธนาคารบางแห่งมีอัตราการลงทะเบียนลูกค้าด้วยข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่สูงมาก เช่น VietinBank และ BIDV อัตราอยู่ที่ 83%, Vietcombank อยู่ที่ 92% และ Agribank อยู่ที่ 66%

นายเตวียนยังกล่าวอีกว่า ณ สิ้นปี 2567 จำนวนคดีฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับการยักยอกเงินในบัญชีลดลงมากกว่า 50% นับตั้งแต่คำสั่งศาลที่ 2345 มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2567

เกี่ยวกับหนังสือเวียนที่ 17 และหนังสือเวียนที่ 18 ซึ่งจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม พ.ศ. 2568 เพื่อให้เป็นไปตามกรอบเวลาดังกล่าว อุตสาหกรรมธนาคารได้ดำเนินการตามแผนการสื่อสาร คำแนะนำต่างๆ มากมายอย่างแข็งขันและกระตือรือร้น และส่งเสริมให้ลูกค้าดำเนินการตรวจสอบข้อมูลไบโอเมตริกส์ พร้อมกันนั้นได้จัดเตรียมและเพิ่มทรัพยากรและอุปกรณ์เพื่อให้บริการที่เคาน์เตอร์ธุรกรรมโดยตรง เพื่อรองรับลูกค้าที่ประสบปัญหาในการอัปเดตข้อมูลไบโอเมตริกส์

ธนาคารหลายแห่งได้จัดพนักงานให้ทำงานล่วงเวลาในช่วงวันหยุดสุดสัปดาห์และวันหยุดนักขัตฤกษ์ เพื่อรองรับการอัปเดตข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่เคาน์เตอร์ เพื่อรองรับจำนวนลูกค้าที่มาอัปเดตข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่เพิ่มขึ้นถึงหนึ่งเท่าครึ่ง ซึ่งมากกว่าวันปกติถึงสองเท่า ธนาคารบางแห่งให้คำมั่นว่าจะเพิ่มจำนวนพนักงานอย่างต่อเนื่องจนถึงสิ้นเดือนมกราคม 2568 เพื่อให้บริการลูกค้า” คุณเลอ วัน เตวียน กล่าว

ธนาคารต่างๆ เช่น Vietcombank, Agribank, VietinBank และ BIDV ได้เปิดจุดทำธุรกรรมหลายแห่งในช่วงสุดสัปดาห์เพื่อสนับสนุนลูกค้าในการอัปเดตข้อมูลไบโอเมตริกซ์และอัปเดตหมายเลขประจำตัวใหม่จนถึงวันที่ 15 มกราคม

ที่ BaoVietBank สำนักงานธุรกรรมจะต้องทำงานในช่วงพักเที่ยงจนถึงวันสุดท้ายก่อนวันหยุดตรุษจีนเพื่อให้การสนับสนุนลูกค้า

นอกจากนี้ ธนาคารยังเพิ่มการแจ้งเตือนลูกค้าอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับวิธีการและกลโกงใหม่ๆ เกี่ยวกับการฉ้อโกง การแจ้งเตือนมีหลากหลายรูปแบบ เช่น การส่งอีเมล โพสต์บนเว็บไซต์ แฟนเพจของธนาคาร การส่งข้อความ SMS การส่งข้อความผ่านแอปพลิเคชันธนาคารบนมือถือ ฯลฯ

ด้วยวิธีแก้ไขดังกล่าวข้างต้น ประกอบกับผู้คนเริ่มเพิ่มความระมัดระวังมากขึ้น มีเหตุผลให้เชื่อได้ว่าภายในปี 2568 จำนวนคดีฉ้อโกงจะลดลง