พนักงานธนาคารยักยอกเงินลูกค้า 5.5 พันล้านดอง เพื่อเล่นเงินเสมือนจริง

เมื่อวันที่ 2 มิถุนายน กรมตำรวจเมือง กานโธ ประกาศว่าหน่วยงานได้ออกคำสั่งดำเนินคดีและควบคุมตัวเล นัท เหงียน (อายุ 30 ปี อาศัยอยู่ในเขตนิญเกียว เมืองกานโธ) เป็นการชั่วคราว เพื่อสอบสวนการกระทำที่ละเมิดตำแหน่งและอำนาจในขณะปฏิบัติหน้าที่ราชการ เล นัท เหงียนเป็นพนักงานฝ่ายจัดการลูกค้าที่สำนักงานธุรกรรมท็อท น็อตของธนาคารแห่งหนึ่งในเมืองกานโธ และได้จัดสรรเงิน 5,500 ล้านดองจากลูกค้า 2 ราย

การใช้ประโยชน์จากความไว้วางใจของลูกค้า

ก่อนหน้านี้ นางสาว TTTM (อายุ 32 ปี) และน้องสาวของเธอ นางสาว TTME (อายุ 22 ปี ทั้งคู่อาศัยอยู่ในอำเภอ Thot Not เมือง Can Tho) ได้ยื่นฟ้องกล่าวหาว่าเหงียนละเมิดความไว้วางใจและยักยอกทรัพย์สินมูลค่า 5.5 พันล้านดอง

จากผลการสอบสวนเบื้องต้น ระหว่างเดือนสิงหาคมถึงธันวาคม 2022 เหงียนเล่นสกุลเงินเสมือนของ Binance และสูญเสียเงินไป 1.75 พันล้านดอง ยิ่งเขาเล่นมากเท่าไหร่ เขาก็ยิ่งสูญเสียมากขึ้นเท่านั้น ดังนั้น เหงียนจึงมีความคิดที่จะยักยอกทรัพย์สิน ในระหว่างกระบวนการจัดทำเอกสารและติดตามใบสมัครสินเชื่อของลูกค้า 2 ราย คือ นางสาวเอ็มและอี เหงียนพบว่าทั้งคู่มีขีดจำกัดที่ใหญ่ แต่ละเลยในการลงนามในเอกสาร

Nhân viên ngân hàng lừa khách hàng 5,5 tỉ đồng để chơi tiền ảo - Ảnh 1. — เล นัท เหงียน ถูกดำเนินคดีและควบคุมตัวไว้ชั่วคราวโดยหน่วยงานตำรวจสอบสวนเมืองกานโธ

เมื่อวันที่ 10 กุมภาพันธ์ นาย TVH (บิดาของน้องสาวสองคน คือ M. และ E.) ได้ติดต่อ Nguyen เพื่อขอเบิกเงิน 2,500 ล้านดองจากบัญชีของ E. เข้าบัญชีของเขาเพื่อจ่ายซื้อข้าว Nguyen ทราบดีว่า E. มักจะเซ็นชื่อหรืออ่านหน้าแรก จึงทำ IOU ตามที่นาย H. ร้องขอทุกประการและวางไว้ด้านบน ในขณะที่ Nguyen วางเอกสารอื่นๆ ไว้ด้านล่าง

ในเอกสารปลอมเหล่านี้ เหงียนได้เพิ่มชื่อผู้รับเงินที่มีชื่อว่า NTD มูลค่า 2,500 ล้านดองเข้าไปด้วย หลังจากกรอกเอกสารเสร็จแล้ว เหงียนได้ขอให้คุณอีเซ็นชื่อ คุณอีเซ็นชื่อและถ่ายรูปหน้าแรก แต่ไม่ได้ตรวจสอบหน้าที่เหลือ

หลังจากนั้น เหงียนได้ทำลายหน้าแรกและใช้เอกสารที่เหลือเพื่อนำเสนอต่อผู้นำเพื่ออนุมัติการเบิกเงินอีก 2,500 ล้านดองให้กับนางสาว NTD ก่อนที่จะเบิกเงิน เหงียนได้ขอให้นางสาว NTD ช่วยรับเงิน 2,500 ล้านดองแล้วโอนกลับให้เหงียน ไม่กี่วันต่อมา นางสาว E. พบว่าเงินที่เบิกไปนั้นสูงถึง 5,000 ล้านดอง เธอจึงโทรไปสอบถาม และเหงียนอธิบายว่าเกิดจากข้อผิดพลาดของระบบ

ยึดเงินลูกค้าเพื่อชำระหนี้และเล่นเงินเสมือนจริง

เมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์ เหงียนใช้ประโยชน์จากข้อเท็จจริงที่ว่าสัญญาสินเชื่อกับนางสาวเอ็มกำลังจะหมดอายุ จึงขอให้นางสาวเอ็มมาที่สำนักงานธุรกรรมเพื่อเซ็นสัญญาฉบับใหม่ เหงียนได้จัดทำเอกสารอีกชุดหนึ่งซึ่งมีเนื้อหาว่านางสาวเอ็มขอเบิกเงิน 2 พันล้านดองเข้าบัญชีของผู้บริโภคเพื่อชำระค่าซื้อข้าว

นางสาวเอ็มก็ไว้ใจเหงียนเช่นกัน ดังนั้นเมื่อเธอลงนาม เธอจึงไม่ได้อ่านเนื้อหาทั้งหมด จากนั้นเหงียนจึงส่งให้ผู้นำอนุมัติการเบิกจ่ายเงิน เช่นเดียวกับครั้งก่อน นางสาวดีก็ถูกเหงียนขอให้รับเงินจำนวนนี้แล้วโอนเงินกลับให้เหงียน

เมื่อวันที่ 31 มีนาคม นาย H. ได้ติดต่อ Nguyen เพื่อขอเบิกเงิน 1,000 ล้านดองจากเงินกู้ของนาง M. เพื่อซื้อข้าวให้กับนาย NHN เมื่อกรอกเอกสารเสร็จแล้ว Nguyen ก็ได้เพิ่มชื่อของนาง NTD พร้อมระบุจำนวนเงินที่ต้องการเบิกเงิน 1,000 ล้านดอง เช่นเดียวกับครั้งก่อน เนื่องจากเธอไว้ใจ Nguyen นาง M. จึงได้ลงนามโดยไม่ได้อ่านเอกสารอีกครั้ง เงิน 1,000 ล้านดองที่เบิกเข้าบัญชีของนาง D. ก็ถูกโอนกลับไปยัง Nguyen เช่นกัน

ที่สถานีตำรวจ เหงียนสารภาพว่าได้ยักยอกเงิน 5,500 ล้านดองจากสองสาวพี่น้อง คือ เอ็ม และอี เหงียนนำเงินที่ยักยอกไปชำระหนี้ธนาคารและจ่ายให้บุคคลอื่นอีก 1,800 ล้านดอง เหงียนยังคงเล่นเงินเสมือนจริงต่อไปและสูญเสียเงินที่เหลือไป

ลิงค์ที่มา