จะแจ้งเตือนการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้นเมื่อโอนเงิน

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามจะติดตั้งคำเตือนการฉ้อโกงลงในแอปพลิเคชันโดยตรงเมื่อโอนเงิน และเสนอให้ห้ามใช้บัญชีนามแฝงเพื่อเพิ่มความเข้มงวดในการบริหารจัดการและปกป้องผู้ใช้งาน

นี่คือข้อมูลบางส่วนที่นาย Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายชำระเงิน ธนาคารแห่งรัฐ แบ่งปันในงานแถลงข่าวประกาศกิจกรรม Digital Transformation of the Banking Industry in 2025 ซึ่งจัดขึ้นเมื่อวันที่ 26 พฤษภาคม

ธนาคารแห่งรัฐจึง จะเปิดตัวคำเตือนการฉ้อโกงเมื่อผู้ใช้โอนเงินผ่านแอปธนาคาร หากบัญชีผู้รับมีเหตุน่าสงสัย ระบบจะแสดงการแจ้งเตือนเพื่อให้ลูกค้าตัดสินใจดำเนินการทำธุรกรรมต่อ

BIDV ได้นำโซลูชันนี้มาใช้ทดลองตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2025 และหลังจากใช้งานจริงมาเกือบสองเดือน ก็สามารถรักษาเงินของลูกค้าไว้ได้กว่า 100,000 ล้านดอง เนื่องจากได้รับคำเตือนทันท่วงทีและระงับธุรกรรม ธนาคารใหญ่ๆ อาทิ Vietcombank, VietinBank, MB และ Agribank จะเริ่มนำไปปฏิบัติตั้งแต่ปลายเดือนมิถุนายนถึงกรกฎาคม 2568 และมีเป้าหมายที่จะนำไปปฏิบัติทั่วทั้งระบบในปีนี้

หลังจากดำเนินการแล้วเสร็จในธนาคารใหญ่ๆ และประเมินประสิทธิผลแล้ว ธนาคารแห่งรัฐมีแผนจะนำไปปฏิบัติทั่วทั้งระบบในปีนี้

ควบคู่กันไป อุตสาหกรรมการธนาคารยังสร้างฐานข้อมูลบัญชีที่ต้องสงสัยว่าฉ้อโกง โดยเชื่อมโยงเข้ากับฐานข้อมูลประชากรแห่งชาติเพื่อการยืนยันตัวตน ปัจจุบันมีบัญชีธนาคารที่ผ่านการรับรองอย่างสมบูรณ์ประมาณ 113/200 ล้านบัญชี

การเช่าบัญชีและการใช้ "คนโง่" เพื่ออำนวยความสะดวกในการฉ้อโกงยังคงเกิดขึ้น กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ เสนอให้แก้ไขประมวลกฎหมายอาญาเพื่อจัดการกับการกระทำเหล่านี้

นอกจากนี้ ธนาคารแห่งรัฐกำลังสรุปร่างแก้ไขหนังสือเวียนที่ 17/2024 (คาดว่าจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กันยายน) โดยมีประเด็นใหม่ที่สำคัญคือการห้ามใช้บัญชีนามแฝง และข้อกำหนดที่บัญชีต้องแสดงหมายเลขเฉพาะ

ร่างดังกล่าวยังกำหนดให้องค์กรที่เปิดบัญชีต้องมาติดต่อและดำเนินการตรวจสอบข้อมูลชีวภาพกับองค์กรที่จัดตั้งใหม่ที่มีอายุไม่เกิน 9 เดือน โดยเฉพาะองค์กรที่คล้ายคลึงกับครัวเรือนธุรกิจแต่ละแห่ง วิสาหกิจขนาดใหญ่ บริษัทจดทะเบียน รัฐวิสาหกิจ ฯลฯ จะได้รับการยกเว้น เนื่องจากมีข้อมูลที่ผ่านการรับรองครบถ้วน

แนะนำให้ใช้ VNeID สำหรับการตรวจสอบข้อมูล

ที่มา: https://baoquangninh.vn/se-canh-bao-nghi-lua-dao-khi-chuyen-tien-3359927.html