ผลประกอบการทางการเงินที่มั่นคงท่ามกลางสภาพแวดล้อมที่ท้าทาย
ในไตรมาสที่ 1 ธนาคารเทคคอมแบงก์ บันทึกรายได้จากการดำเนินงานรวม (TOI) อยู่ที่ 11,611 พันล้านดอง ลดลง 5.3% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน อย่างไรก็ตาม รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ยังคงทรงตัวที่ 8,305 พันล้านดอง ลดลงเพียงเล็กน้อยเพียง 2.3% ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ในรอบ 12 เดือนอยู่ที่ 4% ซึ่งสะท้อนถึงกลยุทธ์การบริหารอัตราดอกเบี้ยและโครงสร้างสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพ ขณะที่ต้นทุนเงินทุนยังคงสามารถแข่งขันได้ที่ 3.4%
ไฮไลท์ของช่วงนี้คือค่าธรรมเนียมบริการวาณิชธนกิจ (IB) ที่พุ่งสูงถึง 1,084 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 44.4% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน การเติบโตของบริการ IB ในแต่ละไตรมาสมาจากการรับรู้ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาการออกหลักทรัพย์ และจากกิจกรรม IB อื่นๆ เช่น การเพิ่มขึ้นของค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุนของ Techcom Capital ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในตลาดทุน (หุ้น พันธบัตร และหลักทรัพย์อื่นๆ) ที่ฟื้นตัวขึ้น รวมถึงความน่าสนใจของแพ็คเกจผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย ซึ่งออกแบบมาเพื่อรองรับกลยุทธ์ที่หลากหลาย
นอกจากนี้ รายได้จากบริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและบริการประกันภัยยังเพิ่มขึ้นร้อยละ 50.5 และ 26.7 ตามลำดับ เมื่อเทียบเป็นรายปี แสดงให้เห็นถึงความพยายามของธนาคารในการกระจายแหล่งรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย
อัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ (CIR) ยังคงอยู่ในระดับที่เหมาะสมที่ 28.3% แม้จะมีการลงทุนอย่างต่อเนื่องในด้านการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลและการตลาดในช่วงต้นปี ค่าใช้จ่ายในการตั้งสำรองความเสี่ยงที่ลดลง 10% ช่วยปรับปรุงต้นทุนสินเชื่อเป็น 0.7% ซึ่งช่วยสนับสนุนกำไรหลังหักภาษี
Techcombank บันทึกกำไรไตรมาสแรกเกิน 7,300 พันล้านดอง
Techcombank เริ่มต้นปี 2568 ด้วยผลประกอบการรายไตรมาสที่เป็นบวก ซึ่งสอดคล้องกับทิศทางที่ฝ่ายบริหารของธนาคารวางไว้ กำไรก่อนหักภาษีสูงกว่า 7,200 พันล้านดอง ซึ่งเป็นระดับสูงสุดเป็นอันดับสองในไตรมาสแรกในประวัติศาสตร์ 32 ปีของธนาคาร และยังคงยืนยันแนวโน้มการเติบโตระยะยาว ธนาคารได้ขยายพอร์ตสินเชื่อเพิ่มขึ้นประมาณ 4% และรักษาอัตรากำไรสุทธิและอัตราส่วนหนี้สูญให้อยู่ในระดับคงที่ อัตราส่วน CASA แสดงสัญญาณการเร่งตัวขึ้นหลายประการ อันเนื่องมาจากผลกระทบเชิงบวกจากการเร่งนำระบบกำไรอัตโนมัติ 2.0 ของ Techcombank มาใช้ แม้ว่าจะลดลงเล็กน้อยเมื่อเทียบกับช่วงต้นปี แต่จะช่วยสร้างแรงผลักดันให้กับการเติบโตในไตรมาสต่อๆ ไปอย่างแน่นอน
นโยบายภาษีศุลกากรของสหรัฐฯ ซ้ำเติมความไม่แน่นอนของ เศรษฐกิจ โลก แต่เราเชื่อว่านี่เป็นโอกาสสำหรับเวียดนามในการเร่งการลงทุนด้านเทคโนโลยี กระจายตลาดส่งออก และส่งเสริมการบริโภคภายในประเทศ ด้วยเหตุนี้ การลงทุนด้านข้อมูล ดิจิทัล และบุคลากรที่มีความสามารถ ประกอบกับความแข็งแกร่งของโมเดลธุรกิจของเราที่ได้รับการพิสูจน์แล้วจากวัฏจักรตลาดและความแข็งแกร่งของงบดุล ทำให้เราพร้อมที่จะเร่งการเติบโตและเป็นผู้นำใน "ยุคแห่งการเติบโต" ของเวียดนาม คุณเยนส์ ล็อตต์เนอร์ ผู้อำนวยการทั่วไปของ Techcombank กล่าว
คุณภาพสินทรัพย์แข็งแรง CASA ยังคงรักษาตำแหน่งสูงสุด
ณ วันที่ 31 มีนาคม สินทรัพย์รวมของ Techcombank มีมูลค่าเกือบ 990,000 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 11.7% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า สินเชื่อเติบโต 3.84% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า แตะที่ 665,300 พันล้านดอง สินเชื่อส่วนบุคคลเพิ่มขึ้น 26.6% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า โดยเฉพาะอย่างยิ่งสินเชื่อเพื่อซื้อหลักทรัพย์ที่ฟื้นตัวอย่างแข็งแกร่งตามภาวะตลาดหุ้นที่ผันผวน สินเชื่อธุรกิจก็เพิ่มขึ้น 13% เช่นกัน จากการฟื้นตัวของภาคสาธารณูปโภคและโทรคมนาคม อสังหาริมทรัพย์ โลจิสติกส์ และสินค้าอุปโภคบริโภคที่หมุนเวียนเร็ว (FMCG)
อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ (NPL) เพิ่มขึ้นเล็กน้อยมาอยู่ที่ 1.23% ซึ่งยังอยู่ในเกณฑ์ที่ควบคุมได้ โดยอัตราส่วนเงินสำรองหนี้เสีย (NPL coverage ratio) ยังคงอยู่ในระดับสูงที่มากกว่า 111% อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) ตามเกณฑ์ Basel II อยู่ที่ 15.3% ซึ่งสูงกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำที่ 8% อย่างมาก แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการบริหารความเสี่ยงและศักยภาพด้านเงินกองทุนที่แข็งแกร่ง
เงินฝากของลูกค้าเพิ่มขึ้น 21.9% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า เป็น 569,855 พันล้านดอง อัตราส่วน CASA อยู่ที่ 39.4% ซึ่งยังคงสูงที่สุดในอุตสาหกรรม ปัจจัยหลักที่ผลักดันการเติบโตอย่างแข็งแกร่งของ CASA จากลูกค้าบุคคลคือ Auto Profit 2.0 และข้อเสนอคุณค่าสำหรับลูกค้า (CVP) ขณะที่ CASA องค์กรลดลงเล็กน้อย ยอดคงเหลือ CASA ของกลุ่มลูกค้าบุคคล รวมถึงยอดคงเหลือ Auto Profit เพิ่มขึ้นเป็น 151,800 พันล้านดอง เมื่อเทียบกับ 143,900 พันล้านดอง ณ สิ้นปีที่แล้ว
จำนวนธุรกรรมอิเล็กทรอนิกส์ของลูกค้าบุคคลในไตรมาสแรกสูงถึงเกือบ 886 ล้านธุรกรรม คิดเป็นมูลค่ากว่า 2.9 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 30% และ 10% ตามลำดับเมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกัน Techcombank ยังคงเป็นผู้นำด้วยส่วนแบ่งตลาดธุรกรรม NAPAS แม้ว่าจะยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในไตรมาสแรก โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนของการออกบัตร (17.6%) และการชำระเงิน (16.4%) ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความเหนือกว่าในการแข่งขันเพื่อพลิกโฉมอุตสาหกรรมธนาคารสู่ดิจิทัล
CASA บรรลุอัตรา 39.4% โดยมีส่วนสนับสนุนจำนวนมากจากกำไรอัตโนมัติ
TCBS ยังคงสนับสนุนและเสริมสร้างระบบนิเวศทางการเงินอย่างแข็งขัน
บริษัทย่อยของ TCBS มีกำไรก่อนหักภาษี 1,310 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 12.9% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกัน TCBS ยังคงรักษาตำแหน่งโบรกเกอร์ 3 อันดับแรกในตลาด HOSE และ 2 อันดับแรกในตลาด HNX ในไตรมาสแรก TCBS ได้ให้คำปรึกษาเกี่ยวกับการออกพันธบัตรมูลค่า 7,000 พันล้านดอง (คิดเป็น 57% ของส่วนแบ่งตลาดไม่รวมพันธบัตรธนาคาร) และจำหน่ายพันธบัตรมากกว่า 20,300 พันล้านดอง
เงินกู้ร่วมมูลค่า 230 ล้านเหรียญสหรัฐจากสถาบันการเงินระหว่างประเทศหลัก 3 แห่ง ได้แก่ Standard Chartered, Cathay United Bank และ SMBC ไม่เพียงแต่ยืนยันถึงสถานะทางการเงินของ TCBS เท่านั้น แต่ยังพิสูจน์ให้เห็นถึงความสามารถในการระดมทุนระหว่างประเทศที่โดดเด่นในบริบทของความผันผวนต่างๆ มากมายในอุตสาหกรรมอีกด้วย
ในไตรมาสแรก Techcombank ได้นำรูปแบบตัวแทนธนาคารมาปรับใช้ ณ จุดขาย WinMart+ จำนวน 45 แห่ง และเปิดตัวบริการ "Family and Friends Bank" ซึ่งเปิดช่องทางการเข้าถึงลูกค้าใหม่ และเพิ่มการมีส่วนร่วมของชุมชนในการใช้ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน นับเป็นก้าวสำคัญเชิงกลยุทธ์ในการบรรลุเป้าหมายของการจัดจำหน่ายแบบหลายช่องทาง และการเพิ่มศักยภาพสูงสุดของระบบนิเวศความร่วมมือ
บริการนี้ช่วยให้กลุ่มลูกค้าสามารถแบ่งปันข้อเสนอ ประหยัดเวลาในการทำธุรกรรม และเพิ่มผลประโยชน์ให้สูงสุด ซึ่งเป็นรูปแบบหนึ่งของการปรับแต่งทางการเงินให้เหมาะกับเทรนด์ผู้บริโภคยุคใหม่
เป้าหมายการเติบโตสองหลักภายในปี 2568
ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีที่จะถึงนี้ Techcombank จะนำเสนอเป้าหมายทางการเงินที่ทะเยอทะยาน ได้แก่ ยอดสินเชื่อคงค้างที่สูงถึง 745,738 พันล้านดอง (เพิ่มขึ้น 16.4%) กำไรก่อนหักภาษีที่สูงถึง 31,500 พันล้านดอง (เพิ่มขึ้น 14.4%) และอัตราส่วนหนี้สูญที่ยังคงควบคุมให้อยู่ต่ำกว่า 1.5%
ตัวเลขเหล่านี้สะท้อนถึงความมั่นใจของฝ่ายบริหารในแนวโน้มการฟื้นตัวของเศรษฐกิจและบทบาทริเริ่มของ Techcombank ในการประยุกต์ใช้ AI, GenAI และเทคโนโลยีอื่นๆ เช่นเดียวกับการเติบโตสีเขียวเพื่อส่งเสริมการเติบโตที่ยั่งยืน
นอกจากนี้ Techcombank ยังคงได้รับการยกย่องให้เป็น "ธนาคารที่ดีที่สุดในเวียดนาม" และ "ธนาคารที่มีความยั่งยืนที่สุด" จาก Global Finance และ FinanceAsia รางวัล "ธนาคารเอกชนที่ดีที่สุด" จาก Euromoney และ "ธนาคารดิจิทัลที่ดีที่สุดในเวียดนาม" จาก The Asset Triple A ล้วนเป็นเครื่องพิสูจน์ถึงกลยุทธ์ที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง ควบคู่ไปกับแพลตฟอร์มเทคโนโลยีชั้นนำ
ที่มา: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/techcombank-cong-bo-loi-nhuan-truoc-thue-quy-i-dat-7236-ty-dong-20250422143139264.htm
การแสดงความคิดเห็น (0)