ผลประกอบการทางการเงินที่มั่นคงท่ามกลางสภาพแวดล้อมที่ท้าทาย
ในไตรมาสที่ 1 Techcombank บันทึกรายได้จากการดำเนินงานรวม (TOI) อยู่ที่ 11,611 พันล้านดอง ลดลง 5.3% เมื่อเทียบเป็นรายปี อย่างไรก็ตาม รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ยังคงทรงตัวที่ 8,305 พันล้านดอง ลดลงเพียงเล็กน้อยที่ 2.3% อัตรากำไรสุทธิจากดอกเบี้ย (NIM) ในช่วง 12 เดือนอยู่ที่ 4% ซึ่งสะท้อนถึงกลยุทธ์การจัดการอัตราดอกเบี้ยและโครงสร้างสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพ และต้นทุนของเงินทุนยังคงสามารถแข่งขันได้ที่ 3.4%
จุดเด่นของช่วงเวลาดังกล่าวคือค่าบริการด้านการลงทุน (IB) ที่พุ่งสูงถึง 1,084 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 44.4% จากช่วงเวลาเดียวกันของปีก่อน การเติบโตของบริการ IB ในแต่ละไตรมาสมาจากทั้งการรับรู้ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาการออกหลักทรัพย์ รวมถึงกิจกรรม IB อื่นๆ เช่น การเพิ่มขึ้นของค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุนของ Techcom Capital ซึ่งสะท้อนถึงการฟื้นตัวของความเชื่อมั่นของนักลงทุนในตลาดทุน (หุ้น พันธบัตร และหลักทรัพย์อื่นๆ) และความน่าดึงดูดใจของแพ็คเกจผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย ซึ่งออกแบบมาเพื่อรองรับกลยุทธ์ต่างๆ มากมาย
นอกจากนี้ รายได้จากบริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและประกันภัยยังเพิ่มขึ้นร้อยละ 50.5 และ 26.7 ตามลำดับ จากปีก่อน แสดงถึงความพยายามของธนาคารในการกระจายแหล่งรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย
อัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ (CIR) ยังคงอยู่ที่ระดับที่เหมาะสมที่ 28.3% แม้จะมีการลงทุนอย่างต่อเนื่องในด้านการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลและการตลาดในช่วงต้นปี ค่าใช้จ่ายด้านการเตรียมความเสี่ยงที่ลดลง 10% ช่วยปรับปรุงต้นทุนสินเชื่อเป็น 0.7% ซึ่งช่วยสนับสนุนกำไรหลังหักภาษี
Techcombank บันทึกกำไรไตรมาสแรกเกิน 7,300 พันล้านดอง
"Techcombank เริ่มต้นปี 2025 ด้วยผลประกอบการรายไตรมาสที่เป็นบวก โดยเป็นไปตามทิศทางที่ฝ่ายบริหารของธนาคารวางไว้ กำไรก่อนหักภาษีอยู่ที่มากกว่า 7,200 พันล้านดอง ซึ่งเป็นระดับสูงสุดเป็นอันดับสองในไตรมาสแรกในประวัติศาสตร์ 32 ปีของธนาคาร และยังคงยืนยันแนวโน้มการเติบโตในระยะยาวของเรา ธนาคารขยายพอร์ตสินเชื่อประมาณ 4% และรักษาอัตรากำไรสุทธิจากดอกเบี้ยและอัตราส่วนหนี้เสียให้คงที่ อัตราส่วน CASA แสดงสัญญาณการเร่งตัวหลายประการ เนื่องจากผลกระทบเชิงบวกจากการเร่งนำ Techcombank Automatic Profit 2.0 มาใช้ แม้ว่าจะลดลงเล็กน้อยเมื่อเทียบกับช่วงต้นปี แต่ก็จะสร้างแรงผลักดันให้เติบโตในไตรมาสต่อๆ ไปอย่างแน่นอน
นโยบายภาษีศุลกากรของสหรัฐฯ ทำให้ เศรษฐกิจ โลกมีความไม่แน่นอนมากขึ้น แต่เราเชื่อว่านี่เป็นโอกาสสำหรับเวียดนามที่จะเร่งการลงทุนด้านเทคโนโลยี กระจายตลาดส่งออก และส่งเสริมการบริโภคในประเทศ ในบริบทนี้ การลงทุนของเราในด้านข้อมูล ดิจิทัลไลเซชัน และบุคลากร รวมถึงความแข็งแกร่งของรูปแบบธุรกิจของเราที่ได้รับการพิสูจน์จากวัฏจักรตลาดและความแข็งแกร่งของงบดุล ทำให้เราพร้อมที่จะเร่งและเป็นผู้นำใน "ยุคแห่งการเติบโต" ของเวียดนาม นายเยนส์ ล็อตต์เนอร์ ผู้อำนวยการทั่วไปของ Techcombank กล่าว
คุณภาพสินทรัพย์แข็งแรง CASA ยังคงรักษาตำแหน่งสูงสุด
ณ วันที่ 31 มีนาคม สินทรัพย์รวมของ Techcombank มีมูลค่าเกือบ 990,000 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 11.7% เมื่อเทียบเป็นรายปี สินเชื่อเติบโต 3.84% เมื่อเทียบเป็นรายปี มีมูลค่า 665,300 พันล้านดอง สินเชื่อส่วนบุคคลเพิ่มขึ้น 26.6% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยเฉพาะสินเชื่อเพื่อการซื้อหลักทรัพย์ที่ฟื้นตัวอย่างแข็งแกร่งตามกระแสความนิยมของตลาดหุ้น สินเชื่อเพื่อธุรกิจก็เพิ่มขึ้น 13% เช่นกัน จากการฟื้นตัวของภาคสาธารณูปโภคและโทรคมนาคม อสังหาริมทรัพย์ โลจิสติกส์ และสินค้าอุปโภคบริโภคที่เคลื่อนไหวรวดเร็ว
อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ (NPL) เพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 1.23% ซึ่งยังอยู่ในเกณฑ์ควบคุม โดยอัตราส่วน NPL coverage ratio ยังคงอยู่ในระดับสูงที่มากกว่า 111% อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) ตาม Basel II อยู่ที่ 15.3% ซึ่งสูงกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำที่ 8% มาก แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการบริหารความเสี่ยงและศักยภาพด้านเงินกองทุนที่แข็งแกร่ง
เงินฝากของลูกค้าเพิ่มขึ้น 21.9% เมื่อเทียบกับปีก่อนเป็น 569,855 พันล้านดอง อัตราส่วน CASA อยู่ที่ 39.4% ซึ่งยังคงสูงที่สุดในอุตสาหกรรม เวอร์ชั่น Auto Profit 2.0 และข้อเสนอคุณค่าสำหรับลูกค้า (CVP) เป็นแรงผลักดันหลักสำหรับการเติบโตอย่างแข็งแกร่งของ CASA จากลูกค้ารายบุคคล ในขณะที่ CASA ขององค์กรลดลงเล็กน้อย ยอดคงเหลือของ CASA ในกลุ่มลูกค้ารายบุคคล รวมถึงยอดคงเหลือของ Auto Profit เพิ่มขึ้นเป็น 151,800 พันล้านดอง เมื่อเทียบกับ 143,900 พันล้านดองเมื่อสิ้นปีที่แล้ว
จำนวนธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ของลูกค้ารายบุคคลในไตรมาสแรกมีจำนวนเกือบ 886 ล้านธุรกรรม มูลค่ากว่า 2.9 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 30% และ 10% ตามลำดับในช่วงเวลาเดียวกัน Techcombank ยังคงเป็นผู้นำด้วยส่วนแบ่งการตลาดธุรกรรม NAPAS แม้ว่าจะยังคงเพิ่มขึ้นในไตรมาสแรก โดยเฉพาะในส่วนของการออกบัตร (17.6%) และการชำระเงิน (16.4%) แสดงให้เห็นถึงความเหนือกว่าในการแข่งขันเพื่อนำอุตสาหกรรมการธนาคารเข้าสู่ดิจิทัล
CASA มีอัตราความสำเร็จอยู่ที่ 39.4% โดยมีส่วนสนับสนุนจากกำไรอัตโนมัติเป็นจำนวนมาก
TCBS ยังคงสนับสนุนและเสริมสร้างระบบนิเวศทางการเงินอย่างแข็งขัน
บริษัทย่อยของ TCBS บันทึกกำไรก่อนหักภาษี 1,310,000 ล้านดอง เพิ่มขึ้น 12.9% ในช่วงเวลาเดียวกัน TCBS ยังคงรักษาตำแหน่งโบรกเกอร์หุ้น 3 อันดับแรกในตลาดหุ้นฮ่องกงและ 2 อันดับแรกในตลาดหุ้นฮ่องกง ในไตรมาสแรก TCBS ให้คำแนะนำในการออกพันธบัตรมูลค่า 7,000,000 ล้านดอง (คิดเป็น 57% ของส่วนแบ่งการตลาดไม่รวมพันธบัตรธนาคาร) และจำหน่ายพันธบัตรมูลค่ากว่า 20,300,000 ล้านดอง
สินเชื่อรวมมูลค่า 230 ล้านเหรียญสหรัฐจากสถาบันการเงินระหว่างประเทศหลักสามแห่ง ได้แก่ Standard Chartered, Cathay United Bank และ SMBC ไม่เพียงแต่ยืนยันถึงสถานะทางการเงินของ TCBS เท่านั้น แต่ยังพิสูจน์ให้เห็นถึงความสามารถในการระดมเงินทุนระหว่างประเทศที่โดดเด่นในบริบทของความผันผวนต่างๆ มากมายในอุตสาหกรรมอีกด้วย
ในไตรมาสแรก Techcombank ได้นำโมเดลตัวแทนธนาคารมาใช้งานที่จุดขาย WinMart+ จำนวน 45 แห่ง และเปิดตัวบริการ "Family and Friends Bank" ซึ่งเปิดช่องทางการเข้าถึงลูกค้าใหม่ รวมถึงเพิ่มการมีส่วนร่วมของชุมชนในการใช้ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ซึ่งถือเป็นก้าวเชิงกลยุทธ์ในการบรรลุเป้าหมายของการจัดจำหน่ายหลายช่องทางและเพิ่มศักยภาพของระบบนิเวศความร่วมมือให้สูงสุด
บริการนี้ช่วยให้กลุ่มลูกค้าสามารถแบ่งปันข้อเสนอ ประหยัดเวลาในการทำธุรกรรม และเพิ่มสิทธิประโยชน์ให้สูงสุด ซึ่งเป็นรูปแบบหนึ่งของการปรับแต่งทางการเงินให้เหมาะกับเทรนด์ผู้บริโภคยุคใหม่
ตั้งเป้าเติบโตสองหลักภายในปี 2568
ในการประชุมสามัญประจำปีของผู้ถือหุ้นที่จะถึงนี้ Techcombank จะนำเสนอเป้าหมายทางการเงินที่ทะเยอทะยาน ได้แก่ ยอดสินเชื่อคงค้างที่สูงถึง 745,738 พันล้านดอง (เพิ่มขึ้น 16.4%) กำไรก่อนหักภาษีที่สูงถึง 31,500 พันล้านดอง (เพิ่มขึ้น 14.4%) และอัตราหนี้สูญที่ยังคงควบคุมให้อยู่ต่ำกว่า 1.5%
ตัวเลขเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงความมั่นใจของฝ่ายบริหารต่อแนวโน้มการฟื้นตัวของเศรษฐกิจ และบทบาทริเริ่มของ Techcombank ในการนำ AI, GenAI และเทคโนโลยีอื่นๆ มาใช้ รวมถึงการเติบโตสีเขียวเพื่อส่งเสริมการเติบโตที่ยั่งยืน
นอกจากนี้ Techcombank ยังได้รับการยกย่องให้เป็น "ธนาคารที่ดีที่สุดในเวียดนาม" และ "ธนาคารที่มีความยั่งยืนที่สุด" จาก Global Finance และ FinanceAsia รางวัล "ธนาคารส่วนตัวที่ดีที่สุด" จาก Euromoney และ "ธนาคารดิจิทัลที่ดีที่สุดในเวียดนาม" จาก The Asset Triple A ล้วนเป็นเครื่องพิสูจน์ถึงกลยุทธ์ที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลางของบริษัท รวมถึงแพลตฟอร์มเทคโนโลยีชั้นนำ
ที่มา: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/techcombank-cong-bo-loi-nhuan-truoc-thue-quy-i-dat-7236-ty-dong-20250422143139264.htm
การแสดงความคิดเห็น (0)