Yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili kara para aklama risklerinin önlenmesi ve bunlarla mücadeleye ilişkin Raporun duyurulması

Rapor, WCS Vietnam ve Bankacılık Akademisi arasındaki iş birliği çerçevesinde Bankacılık Akademisi araştırma ekibi tarafından yürütülen araştırma faaliyetlerinin bir sonucudur. Rapor, genel olarak kara para aklamanın önlenmesi ve mücadelesinde ve yasadışı yaban hayatı kaçakçılığı gibi öncül suçlarla ilgili kara para aklamanın önlenmesi ve mücadelesinde devlet yönetim kurumlarına, bankalar ve banka dışı finans kuruluşları da dahil olmak üzere finans kuruluşlarına ve kolluk kuvvetlerine faydalı bilgiler sunmaktadır; özellikle de Vietnam'ın 2018-2022 dönemi için kara para aklama ve terörizmin finansmanı konusunda ulusal bir risk değerlendirmesi ve 2021-2025 dönemi için kara para aklamanın, terörizmin finansmanının ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesi ve mücadelesine ilişkin Ulusal Eylem Planı'nı yürütmesi bağlamında.

Çalışmanın amacı, yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilişkili kara para aklama risklerinin belirlenmesi ve önlenmesine ilişkin farkındalık, kapasite ve uygulamaları değerlendirmek ve finansal istihbarat birimlerinin (FIU), ticari bankaların (CB) ve banka dışı finans kuruluşlarının (FII) farkındalığını artırma ve kapasitelerini geliştirme ihtiyacını değerlendirmektir. Araştırma raporu ayrıca, çevre suçlarından kaynaklanan kara para aklamanın önlenmesi ve bununla mücadele edilmesine ilişkin yasal çerçevenin iyileştirilmesine katkıda bulunmak; finans sektöründe faaliyet gösteren kişi ve kuruluşların, Vietnam'da yasadışı yaban hayatı kaçakçılığından kaynaklanan kara para aklama risklerini ve tehditlerini önleme ve bunlarla mücadele etme konusundaki bakış açılarını ve uygulamalarını değiştirmeyi amaçlayan eylem kampanyaları geliştirmek için öneriler sunmaktadır.

Çalışma, Ağustos-Aralık 2022 tarihleri arasında 5 ay süreyle (saha araştırması dönemi Ekim-Aralık 2022 tarihleri arasında) 12 il ve şehirde, Vietnam Devlet Bankası'nın ilgili birimleri ve il şubelerinden (bu, FIU grubunu temsil etmektedir çünkü Vietnam'ın şu anda özel bir FIU kavramı bulunmamaktadır), ticari bankalar ve banka dışı finans kuruluşlarından; kolluk kuvvetlerinden (Polis, Gümrük), vergi makamlarından ve ilgili uluslararası kuruluşlardan 428 yetkilinin anket çalışmaları ve derinlemesine görüşmeler yoluyla katılımıyla gerçekleştirilmiştir. Çalışmanın sonuçları, Aralık 2022'de düzenlenen bir istişare çalıştayında bankacılık ve finans; kara para aklamayla mücadele ve yaban hayatı suçlarının önlenmesi alanındaki kurum ve uzmanlarla görüşülmüştür. İstişare çalıştayından sonra, araştırma ekibi, yerel ve uluslararası uzmanların yorumlarına dayanarak raporu düzenlemeye ve son haline getirmeye devam etmiştir.

Ankete katılan yetkililerin çoğu, yasadışı yaban hayatı ticaretinin yüksek ve orta-yüksek kara para aklama riski taşıyan bir faaliyet olduğunu değerlendirmiştir; ancak bu sorun yalnızca son yıllarda ve düşük bir düzeyde fark edilmiştir: ticari bankalar ve banka dışı finans kuruluşlarının yetkilileri, yasadışı yaban hayatı ticaretinden kaynaklanan kara para aklama riskinin, mali istihbarat birimlerinin (FIU) riskinden daha yüksek olduğunu değerlendirmiştir. Özellikle, ticari bankalar ve banka dışı finans kuruluşlarının kara para aklama riskini yüksek ve orta-yüksek düzeyde değerlendiren yetkililerin oranı %84 iken, mali istihbarat birimlerinde bu oran %75'tir.

Ankete katılanların tamamı, kara para aklama açısından yüksek potansiyel risk taşıyan üç faaliyeti tespit etti: para transferi/ödeme, uluslararası ödeme/ticaret finansmanı ve dijital platformlardaki bankacılık ürünleri ve hizmetleri.

Yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemeleri mevcuttur ancak kapsamlı değildir: Ankete katılan banka dışı finans kuruluşlarının personelinin %90'a kadarı ve ticari bankalar ile FIU gruplarının personelinin %60'tan fazlası, kara para aklamayı önlemeye ilişkin mevcut düzenlemelerin yalnızca genel kara para aklamayı kapsadığını ve yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili özel bir düzenleme bulunmadığını belirtmiştir. Ayrıca, yasadışı yaban hayatı kaçakçılığının aklanmasıyla ilgili düzenlemelerde para akışının izlenmesi ve kara para aklamayı önlemenin içeriğinden bahsedilmemiştir. Para akışının kaynağını belirleme, malların değerini belirleme, yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili şüpheli kara para aklama belirtilerini tespit etme veya bilgi alışverişi, denetim çalışmaları hakkında talimatların olmaması... ilgili kurum ve birimlerin uygulama çalışmalarında zorluklara neden olmuştur.

Ticari bankalar ve banka dışı finans kuruluşlarının personelinin çoğu, ÇHC ile ilgili mevcut düzenlemeleri anlıyor; ancak yaban hayatı koruma düzenlemelerini neredeyse hiç anlamıyor: Ankete katılan ticari banka personelinin yalnızca %10'u, Nesli Tehlike Altında Olan Yabani Hayvan ve Bitki Türlerinin Uluslararası Ticaretine İlişkin Sözleşme'nin (CITES) eklerinde listelenen yabani hayvan ve bitkilerin listesini biliyor.

Ticari bankalar ve banka dışı finans kuruluşlarındaki yaban hayatı kaçakçılığına ilişkin iç düzenlemeler, yasadışı yaban hayatı kaçakçılığına ilişkin özel içerikler olmaksızın yalnızca genel yaban hayatı kaçakçılığı içerikleri içermektedir. Finansal hizmet sağlayıcıları arasında, devlete ait ve yabancı sermayeli ticari bankaların, yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili yaban hayatı kaçakçılığı düzenlemelerine tam olarak uyduğu değerlendirilmektedir.

Yabancı bankacılık grubu, ana bankasının kara para aklama yönetmeliklerini uygulamadaki deneyimi sayesinde, yasadışı yaban hayatı ticaretiyle ilgili kara para aklama risk değerlendirme sürecinin içeriğini uygulamada en etkili şekilde değerlendirilmektedir. Öte yandan, anonim ticari bankalar ve banka dışı finans kuruluşları, iş rekabeti baskısı ile kara para aklamayla ilgili yönetmelik ve prosedürlere uyum arasında denge kurmak zorunda oldukları için daha düşük bir uygulama düzeyine sahiptir. Ancak, finans kuruluşlarının tümü, yasadışı yaban hayatı ticaretinden kaynaklanan kara para aklama risklerini tespit etmekte zorluk çekmektedir. Bugüne kadar, yasadışı yaban hayatı ticareti faaliyetlerinden kaynaklanan kara para aklama risklerini tespit eden herhangi bir vaka yaşanmamıştır.

Etkisiz koordinasyon ve bilgi paylaşım mekanizmaları (özellikle bankacılık sistemi ve kolluk kuvvetleri arasında), yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili PCRT düzenlemelerinin uygulanmasındaki en büyük zorluklardan biridir. Bu değerlendirme, banka dışı finans kuruluşu çalışanlarının %90'ı, ticari banka çalışanlarının %85'i ve Mali İstihbarat Birimi (FIU) çalışanlarının %80'i olmak üzere her üç katılımcı grubu tarafından da doğrulanmıştır. Yasadışı yaban hayatı kaçakçılığından kaynaklanan kara para aklama soruşturmalarını yürütmek için ilgili birimler arasında bilgi paylaşımına yönelik belirli prosedür/politikaların olmaması, bu zorluğa yol açan nedenlerden biridir.

Finansal kurum personelinin yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili kaçakçılıkla mücadele operasyonlarındaki kapasitesi ve deneyimi hala düşüktür; ankete katılan banka dışı finansal kurum personelinin %100'e kadarı genel olarak kaçakçılıkla mücadele ve özellikle yasadışı yaban hayatı kaçakçılığından kaynaklanan kaçakçılıkla mücadele konusunda hiç eğitim almadıklarını belirtmiştir; ankete katılan ticari banka personelinin %62'si bankaların genel olarak kaçakçılıkla mücadele konusunda eğitim programları düzenlediğini ancak yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili kaçakçılıkla mücadele konusunda bir konu bulunmadığını belirtmiştir; ankete katılan ticari banka personelinin yalnızca %17'si diğer birimler tarafından düzenlenen yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili kaçakçılıkla mücadele konusunda farkındalık yaratma ve kapasite geliştirme kurslarına katıldıklarını belirtmiştir.

Ticari bankalar ve banka dışı finans kuruluşlarının yetkilileri arasında, yasadışı yaban hayatı kaçakçılığı ile ilgili yaban hayatı kaçakçılığı konusunda eğitim içeriğine yönelik yüksek bir talep bulunmaktadır: Ankete katılan yetkililerin %90'ından fazlası, aşağıdaki içerikler hakkında eğitim almak istemektedir: öncül suçlarla ilgili yaban hayatı kaçakçılığında şüpheli işlemlerin belirlenmesi; öncül suçlarla ilgili yaban hayatı kaçakçılığında risklerin değerlendirilmesi ve ölçülmesi; öncül suçlarla ilgili yaban hayatı kaçakçılığında risklerin kontrol altına alınmasına yönelik önlemler; ve öncül suçlarla ilgili yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili yasal düzenlemeler.

Yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili kara para aklama risklerinin önlenmesi ve bunlarla mücadele edilmesinin etkinliğini artırmaya yönelik önerilere ilişkin olarak, yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili kara para aklama risklerinin önlenmesi ve bunlarla mücadele edilmesinin güçlendirilmesine yönelik beş öneri bulunmaktadır: (i) yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili kara para aklama risklerini belirleme yeteneğinin iyileştirilmesi; (ii) kara para aklamanın önlenmesi, yasadışı yaban hayatı kaçakçılığının önlenmesi ve bunlarla mücadele edilmesi konusunda genel bir yasal çerçevenin oluşturulması ve mükemmelleştirilmesi ve kaynak suçlardan kaynaklanan yasadışı nakit akışlarının soruşturulmasına hizmet edecek referans düzenlemelerin olması; (iii) ticari bankalarda ve banka dışı finans kuruluşlarında yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla ilgili iç uyum mekanizmalarının ve kara para aklama risk yönetimi mekanizmalarının güçlendirilmesi; (iv) yasadışı yaban hayatı kaçakçılığından kaynaklanan kara para aklamayı tespit etmek için işlevsel birimler arasında bilgi paylaşım mekanizmalarının güçlendirilmesi ve soruşturmaların koordine edilmesi; (v) yasadışı yaban hayatı ticaretinden kaynaklanan kara para aklama riskleri konusunda farkındalığın artırılması ve finans kuruluşlarının ve ilgili kolluk kuvvetlerinin yasadışı yaban hayatı ticaretinden kaynaklanan kara para aklamayı önleme kapasitesinin oluşturulması.

Bu anket raporu, WCS Vietnam'ın kara para aklama ve diğer mali suçlar da dahil olmak üzere yaban hayatıyla ilgili suçlardan kaynaklanan suçlarla mücadelede finans kuruluşlarının katılımını teşvik etme ve dünyada ve Vietnam'da yasadışı yaban hayatı kaçakçılığının önlenmesine katkıda bulunma çabalarının temelini oluşturmaktadır. Anket sonuçları ve önerileri doğrultusunda WCS Vietnam, finansal riskler ve yasadışı yaban hayatı kaçakçılığından kaynaklanan riskler konusunda farkındalığı artırmak için faaliyetler tasarlamaya devam edecek ve finans kuruluşlarının yasadışı yaban hayatı kaçakçılığıyla mücadele kapasitelerini geliştirmelerine destek olmak için eğitim programları düzenleyecektir.

Bu araştırma, ABD Dışişleri Bakanlığı Uluslararası Narkotik ve Kolluk Kuvvetleri Bürosu (INL) tarafından finanse edilen “Vietnam'da Yasadışı Yaban Hayatı Ticaretinin Önlenmesi ve Mücadele Edilmesi” projesi çerçevesinde WCS Vietnam tarafından yürütülmüştür.

[reklam_2]
Kaynak bağlantısı