Da Nang: 500 dolar ve üzeri kripto para işlemlerinin takibi test ediliyor

Da Nang'ın ülkede kontrollü bir kripto varlık dönüşüm projesini pilot olarak uygulayan ilk yer olduğu haberi birçok tarafın dikkatini çekiyor. Hükümet para akışı suistimalini nasıl önleyecek?

Da Nang, birçok büyük projenin hayata geçirilip test edilmesiyle hareketli bir yer - Fotoğraf: BD

Da Nang Şehri Bilim ve Teknoloji Departmanı, 1 Eylül'de Tuoi Tre Online'a yaptığı açıklamada, blok zinciri teknolojisi uygulamalarını dağıtmak, kripto varlıkları itibari parayla değiştirmek, kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye ilişkin uluslararası düzenlemelere (Travel Rule) uymak için Basal Pay yazılımının kontrollü test edilmesi için bir lisans verdiğini söyledi.

Da Nang'da 500 USD veya daha fazla tutarındaki işlemleri yakından izleyin

Yazılımın kolaylaştırılması ve şeffaf bir şekilde dağıtılması için Da Nang Şehri Bilim ve Teknoloji Departmanının pilot lisansı, işlemleri kontrol etmek için birçok özel gereklilik ortaya koyuyor.

Özellikle: AlphaTrue Solutions Anonim Şirketi (test yetkisi verilen şirket), kripto varlık mevduatlarının akışını kontrol etmek, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye ilişkin tavsiyelere uymaktan sorumludur.

Tüm işlemler otomatik olarak sürekli olarak menşe kontrolüne tabi tutulacak, ilgili kişiyle ilgili varlık hareket geçmişine dayanarak para yatırma sırasında incelenecektir.

Yazılım, 500 ABD doları veya daha fazla değere sahip kripto varlık yatırma ve çekme işlemleri için kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye ilişkin uluslararası düzenlemelere uygun olmalıdır. Toplam değeri 500 ABD doları veya daha fazla olan küçük işlemler için yazılım, Seyahat Kuralı mekanizmasını otomatik olarak etkinleştirecektir.

Analiz aracının şüpheli bir işlem uyarısı vermesi durumunda, kara para aklamayla mücadele departmanı dahili bir soruşturma yürütecek ve blok zincirindeki işlem akışını izleyecektir.

Çalışanlar, kripto varlık dönüştürme projesini test eden üç lokasyondan biri olan Yazılım Parkı No. 2'de çalışıyor - Fotoğraf: BD

Buradan hareketle, olağandışı işlemlerin kaynağını tespit edin, kara para, kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile ilgili işaretler taşıyan işlemleri kayıt altına alın ve yetkili mercilerle koordine ederek mevzuata uygun şekilde işlem yapın.

Kripto varlıkların döviz kuru dalgalanmalarının kontrolüne ilişkin olarak Da Nang Bilim ve Teknoloji Bakanlığı, test biriminden ticari bankalarla koordineli çalışarak döviz kuru dalgalanmalarından kaynaklanan risklere, likidite risklerine karşı sigortalama ve test süreci boyunca istikrarlı nakit akışını sağlama amaçlı bir plan geliştirmesini talep etti.

Test kapsamının dışındaki yetkisiz işlemleri engelleyin

Da Nang'daki devlet yönetim ajansının Basal Pay yazılımının işletimi konusunda belirlediği önemli bir gereklilik de, işlemlerden önce tüm müşterilerin elektronik kimlik doğrulamasını (eKYC) kontrol edecek bir çözüm kurulmasıdır.

İşlemlerin toplam değeri 500 ABD Doları veya üzeri olduğunda, müşterilerin elektronik kimlik doğrulaması zorunludur. Tüm kimlik bilgileri, kara para aklamayla mücadele departmanı tarafından uluslararası standartlara göre güncellenen yasaklı listelerle karşılaştırılmalı ve incelenmelidir.

Bir kullanıcının yasaklı listede olduğu veya kara para aklama veya terörizmin finansmanına karıştığına dair bulgular tespit edilmesi durumunda, kullanıcı derhal engellenecek ve yetkili makamlara bildirilecektir.

Lisansta, Da Nang Bilim ve Teknoloji Departmanı pilot birimin projeyi Da Nang Şehri'ndeki yalnızca 3 lokasyonda konuşlandırmasını şart koşuyor: Da Nang Yenilikçi Girişimleri Destekleme Merkezi, Da Nang Yazılım Parkı Yoğunlaştırılmış Bilgi Teknolojileri Parkı ve Da Nang Yazılım Parkı No. 2.

Danang Yazılım Parkı No. 2 - Fotoğraf: BD

Yazılımın kapsamı dışında test edilmemesini sağlamak için, devlet yönetim kurumu sıkı bir izleme gerektirir. İzin verilen konumun dışına konuşlandırılırsa, yazılım uyarı verecek ve tüm işlem sürecini engelleyerek bir sonraki ödeme adımının gerçekleştirilmesine izin vermeyecektir.

Yönetim kuruluşlarının denetimi, izlenmesi ve raporlanması amacıyla lokasyon ve işlem bilgileri eksiksiz olarak kayıt altına alınacaktır.

Ayrıca dolandırıcılık, kara para aklama, kara para kullanımı veya yazılım saldırısı bulgularına ilişkin şikâyetlerin olması durumunda, test biriminin müşteri hizmetleri birimi, soruşturma ve prosedüre göre işlem yapılması için dosyayı derhal kara para aklamayla mücadele birimine iletmelidir.

Test ünitesi, toplam kullanıcı kripto varlık bakiyesi 10 milyon USD'yi aştığında (yazılımda güncellendiğinde veya yazılım bir veya birden fazla kullanıcının toplam mevduatının 1 saat içinde 2 milyon USD'yi aştığını kaydettiğinde) uyarı verecektir.

Bir hesapta en fazla 1.000 USD/işlem yapılabilir ve toplam işlem sayısı günlük 1.000 USD'yi geçemez.

Da Nang Şehri Halk Komitesi Başkan Yardımcısı Ho Quang Buu, 26 Ağustos'ta kripto varlıkların dönüştürülmesiyle ilgili bir teknoloji çözümünün 36 aylık kontrollü denemesini onaylayan bir karara imza attı.

Karara göre kontrollü pilot proje, Da Nang'da yeni kurulan bir işletme olan Alphatrue Solutions Anonim Şirketi'nin Basal Pay yazılımıdır.

Tay Ba Dung

Kaynak: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm