İddiaya göre, 1988 doğumlu Çin vatandaşı Li Zhao Qiang, 2017 yılında Vietnam'a girmiş ve kısa süre sonra mafyavari bir tefecilik ve borç tahsilatı ağı kurmuş, son derece karmaşık ve metodik bir şekilde faaliyet göstermişti.

Bu "patron", Vietnamlı müşterilere yıllık %1.570 - %2.190 arasında yüksek faiz oranlarıyla borç veren "Cash VN", "Vaynhanhpro" ve "Ovay" uygulamalarının beyni, lideri ve yaratıcısı olarak tanımlandı. "Borçlular" vadesi geldiğinde ödeme yapmayınca, Li Zhao Qiang diğer tebaasına korkunç borç tahsilat taktikleri uygulama talimatı verdi.

Soruşturma kurumu, "patron" Li Zhao Qiang'ın 2019-2022 yılları arasında şirketler işlettiğini, uygulamalar aracılığıyla toplam 120 bin 780 müşteriye 1,607 milyar VND'den fazla kredi verdiğini ve yasadışı yollarla yaklaşık 732 milyar VND'den fazla kar elde ettiğini tespit etti.

Li Zhao Qiang'ın borç tahsilat departmanı çalışanları tarafından toplam 218 milyon VND'den fazla bir meblağ gasp edilen davada 31 "borçlu" mağdur oldu.

reçete.jpg
İllüstrasyon fotoğrafı.

Li Zhao Qiang'ın altında Zhang Min Min (1986 doğumlu, Çin vatandaşı) bulunmaktadır. Bu kişi, Li Zhao Qiang'ın şirketlerindeki alacak tahsilatı ve tahsilat departmanını doğrudan yönetmek ve yönlendirmekle görevlendirilmiştir. Zhang Min, alacak tahsilatı departmanının başına Nghiem Duc Giang'ı atadı.

İddiaya göre, borçlular 5 farklı seviyeye ayrılıyor. Tahsilat ekibi, müşterileri arayarak borçlarını zamanında ödemelerini hatırlatıyor. Borçlarını zamanında ödemezlerse, Zhang Min yönetimindeki ekip, müşterilerin akraba ve tanıdıklarını arayarak borçlarını ödemelerini hatırlatmak için arama sayısını kademeli olarak artıracak.

Müşteri ödemeyi sürdürmediği takdirde Zhang Min'in grubu müşteriyi tehdit edecek, küfür edecek, fotoğraflarını kesip yapıştırarak müşteriye ve yakınlarına gönderecek ve "borçluyu" ödeme yapmaya zorlayacak.

Gangster borç tahsilatı eğitimi

Bui Duc Hoang, Nghiem Duc Giang tarafından bir grup borç tahsildarını yönetmekle görevlendirildi. Hoang, 2019 yılında Metag Şirketi'nde çalışmaya başladı. Hoang, en başından beri Giang tarafından borç tahsilat teknikleri konusunda eğitildi. Buna göre, bir müşteri borcunu ödemeyi reddederse, Hoang fotoğrafı kesip yapıştırarak müşteriye gönderip tehdit ediyordu.

Müşteri yine de ödeme yapmazsa, görüntüler müşterinin yakınlarına gönderilecek veya sosyal medyada paylaşılarak "borçlunun" ödeme yapması sağlanacak.

Hoang, görevi sırasında M2 kodlu bir müşteri grubunun, "Cash VN" uygulamasının borçlarını tahsil etmekle görevlendirildi. Ayrıca, sanığa 5 kişilik bir ekibin sorumluluğu verildi.

Borç tahsilatı ekibinin başı olarak Hoang'ın görevi, çalışanları yönetmek, yoklama almak, herkese işlerini hatırlatmak, iş ahlaklarını hatırlatmak, onları borç tahsilatı çağrıları yapmaya teşvik etmek, borç tahsilat seviyesini kademeli olarak artırmak, hatırlatmalardan küfürlere, tehditlere ve borçluları zihinsel olarak terörize etmeye kadar uzanmaktır.

Ayrıca Hoang, şirketin müşteri veri sistemine giriş yapmak için her gün şirket tarafından tahsis edilen bilgisayarı kullanıyor. Burada tüm müşteri bilgileri, borç ödeme tarihleri ​​vb. yer alıyor.

Müşteri borcunu vadesinde ödemediği takdirde Hoang, küfür ve tehdit içeren mesajlar gönderecek ve müşterinin hassas görüntülerle birleştirilmiş fotoğraflarını göndererek borcu ödemesi için baskı yapacak.

Soruşturma sonuçlarına göre, Bui Duc Hoang, 2019'dan 24 Mayıs 2022'ye kadar Li Zhao Qiang, Zhang Min ve Nghiem Duc Giang'a "Cash VN" uygulaması üzerinden toplam 1.229 milyar VND'den fazla miktarda kredi faaliyeti düzenlemelerinde yardımcı oldu ve yasadışı yollardan yaklaşık 547 milyar VND'den fazla kar elde etti.

Hoang'a yöneltilen gasp eylemiyle ilgili soruşturma belgelerinde, Hoang'ın 2022 yılında doğrudan borcu tahsil etmek için aradığı, ardından müstehcen fotoğrafları kesip düzenlediği ve bunları Bay T.'ye göndererek tehdit ettiği ve 8 milyon VND ödemeye zorladığı belirtiliyor.

İddiaya göre, birçok Vietnamlı sanığa Hoang ile aynı işi yapmaları için para ödendi. Soruşturma, Zhang Min'in 2021-2022 yılları arasında Li Zhao Qiang tarafından kurulan şirketlerde çalışan bir grup borç tahsilat çalışanını "Cash VN" ve "Vaynhanh" uygulamaları aracılığıyla toplam 1.106 milyar VND'den fazla borç vermek ve 623 milyar VND'den fazla yasadışı kazanç elde etmek için organize edip yönettiğini ortaya koydu.

Bu Çinli adamın gasp suçunu işlediği ve 31 kişiden borç tahsilat departmanı çalışanları aracılığıyla toplam 218 milyon VND'den fazla gasp yapıldığı yönünde kanıtlar bulunmaktadır.

"Patron" Li Zhao Qiang (1988 doğumlu, Çin uyruklu) liderliğindeki tefecilik, borç tahsilatı ve vergi kaçırma şebekesinin davası 25 Haziran'da görüldü ancak 135 sanıktan 10'unun duruşmaya katılmaması nedeniyle ertelenmek zorunda kaldı.