Vietnam Bankalar Birliği'nin (VNBA) dolandırıcılık yapmak amacıyla sahte belgeler düzenlemesi

Derneğe göre, 22 Mayıs 2025 tarihinde, VNBA Başkan Yardımcısı ve Genel Sekreteri Sayın Nguyen Quoc Hung'un sahte imzasını taşıyan "TAAHHÜT" başlıklı bir belge dolaşıma sokuldu. Bu belgenin içeriğinde, Vietnam Bankacılık Birliği'nin, "banka doğrulamasını" tamamladıktan sonra To Thi Cam Nga ( HDBANK'ta 197704070004039 hesap numarası) adlı bir kişiye büyük miktarda para (2.300.242.600 VND) ödemeyi "taahhüt ettiği" belirtiliyordu.

Belgede ayrıca, mağdurun parasını kısa sürede alabilme isteğini vurgulamak ve güven oluşturmak amacıyla, derneğin ödeme yapmaması halinde "yüzde 100 tazminat" maddesi açıkça yer alıyor.

Bankacılık Birliği, bu belgenin tamamen sahte olduğunu ve karmaşık bir dolandırıcılık amacıyla oluşturulduğunu teyit etmektedir. Vietnam Bankacılık Birliği, üye kredi kuruluşlarının yasal hak ve menfaatlerini temsil eden, yasa hükümlerine uygun olarak faaliyet gösteren bir kuruluştur. Yukarıda belirtilen sahte belgenin içeriğine göre kişisel ödeme işlemlerini "taahhüt etme" veya doğrudan yönetme gibi bir işlevi yoktur ve hiçbir zaman bu tür işlemleri üstlenmez. Hesaplar ve ödemelerle ilgili tüm işlemler doğrudan müşteriler ve ticari bankalar arasında gerçekleştirilir.

Özellikle finans ve bankacılık sektöründe, saygın kurum ve kuruluşlardan sahte belge düzenleme hilesi yeni değil. VNBA ve birçok üye banka, daha önce de benzer vakalar konusunda defalarca uyarıda bulunmuştu: bankanın marka adını kullanarak web siteleri, e-postalar ve SMS mesajları düzenlemek; banka çalışanlarını taklit ederek kişisel bilgi ve OTP kodları istemek; veya kullanıcılardan ücret ödemelerini veya dolandırıcının hesabına para transferi yapmalarını istemek için sahte "ödül alma bildirimleri" ve "kazanma bildirimleri" oluşturmak.

Dolandırıcılar, suç işlemek için genellikle bazı kişilerin saflığından, bilgi eksikliğinden veya açgözlülüğünden faydalanırlar. Mühür ve imza sahteciliğinden karmaşık dolandırıcılık senaryoları oluşturmaya kadar giderek daha karmaşık ve profesyonel yöntemlere başvuruyorlar.

VNBA, varlıkları ve kişisel bilgileri korumak için kişilerin, işletmelerin ve kuruluşların dikkatli olmasını, VNBA veya bankalar dahil olmak üzere herhangi bir kuruluşun adı ne olursa olsun, kaynağı bilinmeyen veya şüpheli işaretler taşıyan belgelere, bildirimlere, e-postalara, mesajlara kesinlikle güvenmemelerini önerir. Kişisel bilgilerinizi, banka hesap bilgilerinizi (oturum açma adı, şifre, OTP kodu, kart numarası, CVV kodu vb.) telefon, e-posta, sosyal ağlar veya bilinmeyen bağlantılar aracılığıyla kimseye vermeyin. Banka personeli ve VNBA, müşterilerden bu bilgileri asla istemez. Para transferi, ödül almak için ücret ödeme, hediye alma veya hesaplarla ilgili "sorunları" ele alma taleplerine karşı dikkatli olun. Şüpheli bilgi aldığınızda, bilgileri doğrulamak için doğrudan en yakın banka şubesi/işlem ofisiyle iletişime geçmeniz veya bankanın/VNBA'nın resmi yardım hattını aramanız gerekir.

Dernek, yukarıda bahsi geçen belge sahteciliği vakasını soruşturmak ve aydınlatmak için yetkililerle koordineli çalışacağını ve ihlal edenlere yasalara uygun şekilde sıkı bir şekilde davranacağını açıkladı. Aynı zamanda, toplumu dolandırıcılığı önlemek ve güvenli ve şeffaf bir finansal işlem ortamını korumak için el ele vermeye çağırdı.

Source: https://baodautu.vn/gia-mao-van-ban-cua-hiep-hoi-ngan-hang-viet-nam-vnba-de-lua-dao-d292077.html