Banka hesapları aracılığıyla yapılan dolandırıcılığın tamamen önlenmesi ve aynı zamanda müşteri verilerinin temizlenmesi amacıyla Devlet Bankası, 28 Haziran 2024 tarihinde ödeme hizmet sağlayıcılarında ödeme hesaplarının açılması ve kullanımını düzenleyen 17/2024/TT-NHNN (Genelge 17) sayılı Genelgeyi yayımladı.

17 sayılı Genelge 1 Temmuz 2024 tarihinden itibaren yürürlüğe girmiştir. Özellikle bu Genelgenin 22. maddesinde şu hüküm yer almaktadır: Vietnam'daki bankalar ve yabancı banka şubeleri, Devlet Bankası'nın devlet yönetim işlevlerini yerine getirme talimatlarına uygun olarak müşterilerin ödeme hesapları hakkında bilgi sağlamakla yükümlüdür.

Vietnam'daki bankalar ve yabancı banka şubeleri, Devlet Bankası'nın talebi üzerine, her ayın 10'undan geç olmamak üzere, dolandırıcılık, sahtekarlık veya yasa ihlali belirtileri gösteren hesaplara ilişkin bilgileri sağlamak zorundadır.

Bilgilendirme, Devlet Bankasının teknik bağlantı talimatları doğrultusunda elektronik ortamda yapılır.

Banka tarafından güncellenen sahtecilik, dolandırıcılık veya dolandırıcılık şüphesiyle ödeme hesabı açan ve kullanan bireysel müşterilerin listesi; müşteri kodu (CIF), kimlik numarası, kimlik türü, adı-soyadı, doğum tarihi, cinsiyeti, uyruğu, hesap numarası, hesap açılış tarihi, elektronik bankacılık hizmetlerine kayıtlı telefon numarası, şüphe nedeni, hesap durumu ve cihazın benzersiz tanımlama bilgileri (MAC adresi) yer alıyor.

Son teslim tarihi her ayın 10'u olup, Devlet Bankası'nın ödeme faaliyetlerinde yönetim, izleme ve dolandırıcılık riskinin önlenmesini destekleyen bilgi sistemi üzerinden gönderilmektedir.

Şu anda bankaların dolandırıcılıktan şüphelenilen "kara hesapların" listesini Devlet Bankası'na göndermesi gerekiyor, ancak bu hesapları sonlandırmak veya kapatmak için ortak bir yol bulunmuyor.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
Hesabındaki yaklaşık 3 milyar VND dolandırılan bir mağdur, hikayesini VietNamNet muhabiriyle paylaştı. Fotoğraf: NT.

Sahtecilik, dolandırıcılık veya dolandırıcılık şüphesiyle açılan hesaplar için Askeri Ticaret Anonim Bankası (MB), haziran ayı sonundan bu yana, "kara" listedeki telefon numaralarına para transferi yapan kullanıcıları tespit edip uyaran bir özelliğin dağıtımına öncülük etti.

MB Bank Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Bay Vu Thanh Trung'a göre, bu özellik devreye girdiğinden beri, yalnızca Temmuz 2024'te MB, para transferi işlemleri yapan 2.700 müşteriyi uyardı. Sonuç olarak, 1.500 müşteri uyarıldı ve işlem derhal durduruldu.

Bay Vu Thanh Trung, "Bu özellik, giderek daha karmaşık dolandırıcılık biçimlerinin görüldüğü, hızla gelişen bilgi teknolojisi bağlamında özellikle faydalı kabul ediliyor. Buna göre, para transferi sırasında, alıcının sahte bir hesap olması durumunda müşteriler bir uyarı alacak. Bu, müşterilerin garip ve şüpheli işlemleri kolayca engellemelerine olanak tanıyarak hesaplarının ve varlıklarının güvenliğini korumalarına yardımcı oluyor," dedi.

Dolandırıcılık tespit ve uyarı özelliğinin MB ile Kamu Güvenliği Bakanlığı Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suç Önleme Dairesi (A05) arasındaki koordinasyonun bir sonucu olduğu biliniyor.

Buna göre, MB ve A05, ülke genelinde dolandırıcılık faaliyetlerine katılan veya bunlarla bağlantılı tüm hesapların listesini güncelleyecektir. Bu listede şu anda yaklaşık 3.000'den fazla hesap bulunmaktadır ve A05 ile MB arasında günlük olarak güncellenecektir.

MB müşterilerinin her para transferi işleminden önce banka, hesabın şüpheliler listesinde olup olmadığını hızlıca kontrol edecektir.

Bay Vu Thanh Trung, "Bunun, gerçek dolandırıcılık hesapları da dahil olmak üzere yalnızca şüpheli hesapların bir listesi olduğunu onaylıyorum. Müşterilerimizi, para transferi yapmadan önce alıcı hesabın şüpheliler listesinde olduğu konusunda açıkça uyarıyoruz," dedi.

2022-2025 döneminde ulusal dijital dönüşüme hizmet etmek üzere nüfus verileri, kimlik tespiti ve elektronik kimlik doğrulama uygulamalarının geliştirilmesine ilişkin Projenin uygulanmasının gözden geçirildiği konferansta, Hükümetin 2030 vizyonu (Proje 06) ve Kamu Güvenliği Bakanlığı ile Vietnam Devlet Bankası arasında Proje 06'daki görevlerin uygulanmasına ilişkin 01/KHPH-BCA-NHNNVN sayılı Koordinasyon Planı doğrultusunda, sahte hesapları tespit etme ve uyarma özelliği A05 ile koordinasyon halinde tüm bankalar tarafından acilen sisteme getirildi.