Banka hesapları aracılığıyla yapılan dolandırıcılığı tamamen önlemek ve müşteri verilerini temizlemek amacıyla, Vietnam Devlet Bankası 28 Haziran 2024 tarihinde, ödeme hizmeti sağlayıcılarında ödeme hesaplarının açılması ve kullanımını düzenleyen 17/2024/TT-NHNN sayılı Genelgeyi (Genelge 17) yayımlamıştır.
17 No'lu Genelge 1 Temmuz 2024 tarihinden itibaren yürürlüğe girmiştir. Bu genelgenin 22. maddesi, Vietnam'daki bankaların ve yabancı banka şubelerinin, Vietnam Merkez Bankası'nın devlet yönetimi işlevlerini yerine getirme konusundaki kılavuzuna uygun olarak müşterilerin ödeme hesaplarına ilişkin bilgileri sağlamakla yükümlü olduğunu belirtmektedir.
Vietnam'daki bankalar ve yabancı bankaların şubeleri, her ayın en geç 10'una kadar, Vietnam Devlet Bankası'nın talebi üzerine, dolandırıcılık, aldatma veya kanun ihlali belirtileri gösteren hesaplara ilişkin bilgileri sağlamak zorundadır.
Bilgiler, Vietnam Devlet Bankası'nın teknik bağlantı yönergelerine uygun olarak elektronik ortamda sağlanmaktadır.
Bankanın güncellediği, dolandırıcılık veya sahtekarlık olaylarına karıştığından şüphelenilen ödeme hesaplarını açan ve kullanan bireysel müşterilerin listesi şunları içerir: müşteri kodu (CIF), kimlik numarası, kimlik türü, tam ad, doğum tarihi, cinsiyet, uyruk, hesap numarası, hesap açılış tarihi, çevrimiçi bankacılık hizmetleri için kayıtlı telefon numarası, şüphe nedeni, hesap durumu ve benzersiz cihaz tanımlayıcısı (MAC adresi).
Bilgilerin her ayın 10'una kadar, Vietnam Devlet Bankası'nın ödeme işlemlerindeki dolandırıcılık risklerini yönetme, izleme ve önleme amacıyla kullandığı bilgi sistemi aracılığıyla gönderilmesi gerekmektedir.
Şu anda bankaların, şüpheli dolandırıcılık amaçlı "kara hesapların" listelerini Vietnam Devlet Bankası'na göndermeleri zorunlu, ancak bu hesapların sonlandırılması veya kapatılması için统一 bir yöntem bulunmuyor.
Haziran ayı sonundan itibaren, dolandırıcılık veya sahtekarlık olaylarına karıştığından şüphelenilen hesaplar için, Askeri Ticaret Anonim Şirketi Bankası (MB), "kara listede" yer alan telefon numaralarına para transferi yapıldığında kullanıcıları tespit edip uyaran bir özelliği ilk kez uygulamaya koymuştur.
MB Bank Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Sayın Vu Thanh Trung'a göre, bu özellik kullanıma sunulduktan hemen sonra, yalnızca Temmuz 2024'te MB, para transferi işlemi yapan 2.700 müşteriyi uyardı. Sonuç olarak, uyarıyı alan 1.500 müşteri işlemi anında durdurdu.
“Bu özellik, hızla gelişen bilgi teknolojisi ve giderek daha karmaşık hale gelen dolandırıcılık biçimleri bağlamında özellikle faydalı olarak değerlendirilmektedir. Buna göre, para transferi yaparken, alıcının sahte bir hesap olması durumunda müşteriler bir uyarı alacaklardır. Bu, müşterilerin şüpheli veya garip işlemleri kolayca engellemelerini sağlayarak hesaplarının ve varlıklarının güvenliğini korumaya yardımcı olur,” dedi Bay Vu Thanh Trung.
Bildirildiğine göre, sahtekarlık tespit ve uyarı özelliği, MB ile Kamu Güvenliği Bakanlığı'nın Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suçları Önleme Dairesi (A05) arasındaki iş birliğinin bir sonucudur.
Buna göre, MB, A05 ile birlikte ülke çapındaki dolandırıcılık faaliyetlerine katılan veya bunlarla ilişkili tüm hesapların listesini güncelliyor. Bu liste şu anda 3.000'den fazla hesap içeriyor ve A05 ile MB tarafından günlük olarak güncellenecektir.
MB Bank müşterileri tarafından gerçekleştirilen her para transferi işleminden önce, banka hesabın şüpheli hesaplar listesinde olup olmadığını belirlemek için hızlı bir kontrol yapacaktır.
"Bu listenin yalnızca şüpheli hesapları içerdiğini, gerçek dolandırıcılık hesaplarının yanı sıra bazı şüpheli hesapları da kapsadığını teyit ediyorum. Müşterilerimize para transferi yapmadan önce, alıcı hesabın şüpheli listede yer aldığı konusunda çok açık uyarılar veriyoruz," dedi Bay Vu Thanh Trung.
2022-2025 döneminde ulusal dijital dönüşüme hizmet etmek üzere nüfus, kimlik ve elektronik kimlik doğrulama üzerine veri uygulamalarının geliştirilmesine yönelik Hükümet Projesi'nin (Proje 06) ve Kamu Güvenliği Bakanlığı ile Vietnam Devlet Bankası arasında Proje 06'daki görevlerin uygulanmasına ilişkin 01/KHPH-BCA-NHNNVN sayılı Koordinasyon Planı'nın özetlendiği konferansta, sahte hesapların tespit edilmesi ve uyarılması özelliğinin, A05 ile koordineli olarak sisteme acilen entegre edilmesi konusunda tüm bankalar oybirliğiyle mutabık kalındı.
[reklam_2]
Kaynak: https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html
Yorum (0)