Soruşturma sonuçları, Bayan Truong My Lan'ın büyük miktarda varlığa sahip olduğunu gösteriyor. Soruşturma Polis Teşkilatı, Bayan Truong My Lan ile ilgili aşağıdaki gayrimenkul varlıklarını geçici olarak alıkoydu ve ele geçirdi: 1.266 orijinal arazi kullanım hakkı sertifikası, 1.784 arazi kullanım hakkı sertifikası fotokopisi, kiralık 269 ev ve arazi listesi ve 21 noter tasdikli sözleşme, Ho Chi Minh Şehri, Nha Be bölgesi Phuoc Kien projesine ait arsalar için 147 tazminat sözleşmesi.

Soruşturma kurumu ayrıca sanık Truong My Lan ile bağlantılı şirketlerdeki 1.237 gayrimenkule el koydu; Bayan Truong My Lan'ın ve onun adına kayıtlı kişilerin 857 milyondan fazla SCB hissesine el koydu; 1 yat, 2 gemi, 19 otomobil ve diğer varlıkların yanı sıra, kendi adına kayıtlı 5 tüzel kişi ve şahsın 137 milyondan fazla hissesine el konuldu.

Soruşturma ajansına göre, Bayan Truong My Lan, Bayan Dang Phuong Hoai Tam'ı (Van Thinh Phat Grubu Yönetim Kurulu Ofisi Başkanı) hangi varlıkların banka kredisine konulduğunu ve hangi varlıkların krediye verilmediğini bilmek için bireysel gayrimenkulleri izlemekle görevlendirdi.

nh scb.png
SCB Bank'taki Van Thinh Phat grubuna ait kredilerin ortak noktası, Genel Müdürlük tarafından müşteri bilgilerinin aşağıya aktarılması, iş biriminin Genel Müdürlük'ten gelen bilgilere göre belgeleri hazırlayarak önce ödemeyi yapması ve daha sonra yasal hale getirmek için belgeler hazırlamasıdır.

Bayan Tam aynı zamanda varlık ve kredilerde isimleri bulunan şirketlerin/şahısların listesini de yönetmekte ve izlemektedir; Çalışanların SCB Bank'tan kredi başvurusu yaparken yasal prosedürleri yürütmek ve kullanacakları şirketleri kurmakla görevlidir.

2022 yılında Bayan Truong My Lan, Bayan Tam'e SCB Bank'ta ipotek ettirilen varlıklarının bir listesini gösterdi ve ondan herhangi bir hata olup olmadığını veya kredi ödendikten sonra herhangi bir varlığın iade edilip edilmediğini görmek için her bir varlığa ilişkin bilgileri kontrol etmesini istedi.

Bayan Tam'in beyanına göre, 2013 ila 2014 yılları arasında, Bayan Truong My Lan ve Van Thinh Phat Group'un bireysel varlıkları da dahil olmak üzere varlıkları izlemek üzere yönetim ekibinde görevlendirilmişti.

2020 yılı başlarında Bayan Tam, tüm ofis işlerinden sorumlu olacak şekilde Yönetim Kurulu Ofisi Başkan Vekili olarak atandı. Bu sırada Bayan Tam, ödenmemiş borcu izleme görevini (borç alan şirketin adı, kredi tutarı, ödeme tarihi, teminat, ödenmemiş borç, kredi vadesi... dahil) destek için diğer iki kişiye atadı.

Bu iki kişi, Bayan Truong My Lan ve Van Thinh Phat Group'un bireysel varlıkları da dahil olmak üzere varlıklarla ilgili ödenmemiş borçlar hakkında bilgi almak için Bayan Tam adına SCB Bank ile iletişime geçecek, böylece Bayan Lan bir rapor talep ettiğinde Bayan Tam, derhal rapor edecek bilgiye sahip olacak.

Bayan Tam, Ho Chi Minh Şehrindeki 98 konut ve arazi ve Ho Chi Minh Şehri 9. Bölge (Thu Duc)'deki 28 tarım arazisi için SCB Bank'ta bilgi ve ilgili ödenmemiş borçları yönettiğini itiraf etti. Bayan Tam, bu mülklerin SCB Bank'ta krediler için ipotek edildiğini biliyordu.

Buna ek olarak Bayan Tam, SCB kredileri ve ipotekli varlıkların ödenmemiş bakiyesini güncellemek için SCB Bank Kredi Onay Departmanı Müdür Yardımcısı Bay Tran Hoang Giang ile de doğrudan temasa geçti.

"Girdaba" adım atın

Konuyla ilgili olarak Bay Tran Hoang Giang şunları söyledi: 2014 yılında satış personeli olarak çalıştı, ardından SCB Bank Saygon Şubesi'nde Değerleme Departmanı Başkan Yardımcısı olarak atandı.

SCB Bank'ta birkaç yıl çalıştıktan sonra, Merkez Ofis ve Saygon Şubesi liderleri tarafından, SCB'nin, SCB Bank'taki Van Thinh Phat grubuyla ilgili kredileri yönetme ve yönlendirme hakkına sahip, SCB'de güçlü bir kişi olan "Madam" ile ilişkili bir grup müşteriye kredileri onaylaması ve dağıtması gerektiği konusunda bilgilendirildi.

SCB Bank'taki Van Thinh Phat grubuna ilişkin kredilerin tümü, SCB'nin "Temel Bankacılık" sisteminde "HSTT" (yani "Pazarlama Genel Merkezi") bilgi alanıyla gösterilmektedir; Ortak nokta, Genel Müdürlük'ün müşteri bilgilerini aşağıya aktarması, iş biriminin Genel Müdürlük'ten gelen bilgilere göre belgeleri hazırlayıp, önce ödemeyi yapması, daha sonra yasallaştırma için belgeleri hazırlamasıdır.

Van Thinh Phat müşteri grubu için "HSTT" bilgi alanıyla geçerli bir onay dosyası hazırlama görevinin yerine getirilmesi sürecinde Bay Giang, Genel Müdür Yardımcısı ve Kredi Onay Bölümü Direktörü Bayan Tran Thi My Dung ve Toptan Satış Departmanından sorumlu Bölüm Müdür Yardımcısı Bay Bui Nhan'dan doğrudan talimatlar aldı.

Kasım 2020'de Sayın Giang, SCB Kredi Onay ve Borç Uzlaştırma Bölümü bünyesinde Toptan Müşteri Kredisi Onay Departmanı Başkanı olarak atandı. Bay Tran Hoang Giang, 31 Ağustos 2022'den iddianamesine kadar, Bay Bui Nhan'ın yerine Kredi Onay ve Borç Uzlaştırma Bölümü Direktör Yardımcısı olarak atandı.

Bay Giang şunu doğruladı: 7 Ekim 2020'den 2 Haziran 2022'ye kadar, SCB Yeniden Değerlendirme Departmanı Direktörü görevinde davalı, 192 kredi değerlendirme raporunu, 160 yeniden değerlendirme raporunu imzalayıp onayladı ve Bayan Truong My Lan'ın Van Thinh Phat Grubunun gerçek ve tüzel kişileri olan 160 müşteriye 17 Ekim itibarıyla ödenmemiş bakiyeyle 208 kredi vermeyi kabul etti. 2022'de 128.507 milyar VND'den fazla.

Bunun anapara bakiyesi 115.030 milyar VND'dir ve faiz bakiyesi, satılan faiz/ücret borcu/borç mahsup edilmesi dahil olmak üzere 13.477 milyar VND'den fazladır.

Bay Giang ayrıca Bayan Truong My Lan'ın Van Thinh Phat müşteri grubuna ilişkin "HSTT" kredilerinin verilmesinin ve onaylanmasının normal kredi verme sürecine aykırı olduğunun ve kredi verme kanunu hükümlerini ihlal ettiğinin farkında olduğunu belirtti.